빗썸, 자금세탁 방지 규정 위반으로 벌금 부과
암호화폐 거래소 빗썸이 한국의 자금세탁 방지(AML) 규정을 위반한 사실이 드러나 368억 원, 약 2450만 달러의 벌금을 부과받았다. 현지 언론 보도에 따르면, 한국 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 AML 점검 중 고객 신원 확인, 거래 모니터링 및 기록 보관 요건을 제대로 이행하지 않은 665만 건의 위반 사항을 확인했다.
위반 사항 및 제재 조치
빗썸은 한국의 AML 프레임워크를 위반하여 등록되지 않은 해외 가상 자산 서비스 제공업체 18곳과 관련된 45,772건의 암호화폐 송금을 지원한 것으로 나타났다. 규제 당국은 특정 금융 거래 정보의 보고 및 사용에 관한 법률 준수 여부를 검토하는 제재 심의위원회 회의 후 벌금을 결정했다.
“빗썸은 신규 고객에 대해 외부 암호화폐 송금 처리를 3월 27일부터 9월 26일까지 6개월 동안 금지당했다.”
그러나 기존 고객은 거래 및 외부 송금을 계속할 수 있으며, 신규 고객은 여전히 플랫폼을 통해 암호화폐를 사고 팔거나 한국 원화를 입금 및 인출할 수 있다. 이번 벌금은 등록되지 않은 해외 암호화폐 업체와의 모든 활동을 중단하라는 금융정보분석원의 반복적인 경고 이후에 부과된 것이다. 빗썸은 이러한 지침에도 불구하고 필요한 차단 조치를 이행하지 않은 것으로 전해졌다.
한국 암호화폐 거래소의 규제 현황
이번 벌금은 한국의 여러 암호화폐 거래소 중 자금세탁 방지 위반으로 규제 당국이 부과한 가장 큰 벌금이다. 지난해 한국의 주요 암호화폐 거래소 중 하나인 업비트는 등록되지 않은 VASP와의 거래로 인해 신규 사용자에 대한 암호화폐 입출금이 3개월 제한되었고, 352억 원의 벌금을 부과받았다.
운영 실수 및 추가 조사
또한, 빗썸은 운영 실수로 인해 사용자에게 막대한 양의 비트코인을 잘못 지급한 것에 대해 금융감독원의 추가 조사를 받고 있다. 2월 6일, 이 거래소는 직원이 프로모션 행사 중 한국 원화 대신 비트코인(BTC)으로 지급 금액을 잘못 입력하여 약 400억 원에서 440억 원에 해당하는 620,000 비트코인을 우연히 배포했다.
금융감독원 이창진 원장은 실제 보유량이 훨씬 적은 거래소가 어떻게 몇 분 만에 그렇게 큰 가상의 비트코인 잔액을 기록하고 배포할 수 있었는지에 대한 의문을 제기하며 내부 통제 및 전자 장부 시스템에 대해 조사할 것이라고 밝혔다.
