AUSTRAC의 암호화폐 ATM 규제 강화
호주의 금융 정보 기관인 AUSTRAC는 최근 노인들이 암호화폐 ATM을 통해 사기 피해를 입는 사례가 증가함에 따라 규제를 강화하였습니다. 새로운 규제 조치에는 현금 입출금 한도 설정과 의무적인 사기 경고가 포함됩니다. AUSTRAC는 암호화폐 ATM 운영자에 대해 더욱 엄격한 기준을 적용하고 있으며, 일부 운영자에게는 등록 갱신을 거부하고 다른 운영자에게는 거래 한도를 부과하고 있습니다.
사기 경향과 대응
AUSTRAC 태스크포스가 암호화폐 ATM의 이용자 동향을 조사한 결과, 사문서와 관련된 불법적인 거래가 증가하고 있는 것을 확인한 데에서 비롯되었습니다.
Brendan Thomas AUSTRAC CEO는 “태스크포스는 암호화폐 ATM이 사기와 관련된 거래에 사용되고 있다는 우려스러운 경향을 발견했습니다”라고 전했습니다.
AUSTRAC이 특히 우려하는 점은 60~70세 연령층의 비정상적인 암호화폐 ATM 사용입니다. 9개의 암호화폐 ATM 공급자 데이터에 따르면, 50세 이상의 사용자가 처리하는 거래 가치의 거의 72%를 차지하고 있으며, 그 중 60~70세가 단독으로 29%를 차지하고 있습니다.
새로운 규제 조치
이러한 문제를 해결하기 위해 AUSTRAC은 법 집행 기관과 함께 협력하며 의심스러운 거래 행위를 단속하고 있습니다. 새롭게 부과된 조건에는 다음이 포함됩니다:
- 현금 입출금 한도: 3,246달러 (AUD$5,000)
- 강화된 고객 실사 의무
- 의무적인 사기 경고
- 더 철저한 거래 모니터링 요구 사항
이 현금 제한은 암호화폐 ATM 공급자에게만 적용되지만, AUSTRAC은 암호화폐 거래소도 유사한 제한을 이행할 것을 기대하고 있습니다. 이렇듯 규제를 강화하는 이유는 자금 세탁, 테러 자금 조달 등 심각한 범죄의 위험으로부터 소비자를 보호하기 위함입니다.
교육 및 경고
또한, 호주 연방 경찰(AFP)이 주도하는 관세 범죄 조정 센터(JPC3)는 사기의 유형, 경고 신호 및 신고 방법에 대한 교육 자료를 개발하고 이를 암호화폐 ATM 근처에 배포하여 잠재적인 피해자를 교육할 예정입니다. AUSTRAC이 암호화폐 ATM 운영자인 Harro의 Empires의 등록 갱신을 거부한 이유는 해당 ATM이 악용될 수 있다는 우려 때문입니다.
시장 동향과 모니터링
Thomas CEO는 이 조치가 AML/CTF 법에 따라 책임을 다하지 않는 다른 디지털 통화 제공자에 대한 경고가 될 것임을 강조하였습니다. 최근 호주 내 암호화폐 ATM의 급증 또한 이번 조치의 필요성을 부각시키고 있습니다. 현재 활성화된 암호화폐 ATM 수는 2019년 23대에서 현재 1,800대 이상으로 증가하였으며, AUSTRAC은 연간 거의 150,000건의 거래가 있을 것으로 예측하고 있으며, 약 178.5백만 달러가 현금 입금을 통해 비트코인(BTC), 테더(USDT), 이더리움(ETH) 등의 디지털 자산을 구매하는 데 사용될 것으로 보입니다.
AUSTRAC은 이 분야 모니터링을 지속하고 필요시 추가적인 조치를 취해 피해를 예방하겠다고 약속했습니다. 암호화폐 ATM 사기로 인한 피해 우려가 있는 개인은 Reportcyber와 Scamwatch를 통해 경찰에 신고할 것을 권장합니다.
