Citibank, 암호화폐 로맨스 사기 관련 고소당해
Citibank는 자칭 피해자에 의해 암호화폐 로맨스 사기와 관련하여 고소당했습니다. 이 피해자는 은행이 사기꾼들이 2천만 달러를 빼내는 것을 허용한 적신호를 무시했다고 주장하고 있습니다.
화요일 맨해튼 연방 법원에 제출된 소송에서 원고인 마이클 지델은 Citibank가 사기꾼들이 은행에 계좌를 가지고 있는 동안 수백만 달러를 예치하도록 허용했을 때 “법적 의무와 책임을 외면했다”고 주장했습니다.
지델은 여러 은행을 통해 수십 건의 거래를 통해 사기꾼들에게 2천만 달러를 송금했으며, 그 중 거의 400만 달러는 Citibank에 있는 그들의 계좌로 송금했다고 밝혔습니다. 이 고소장은 이러한 거래가 정교한 로맨스 사기의 일환으로, 일반적으로 ‘돼지 도살(pig butchering)’이라고 불리며, 사기꾼들이 가짜 인물을 사용해 피해자와 로맨틱한 온라인 관계를 구축하고 이를 통해 그들을 사기성 투자 계획으로 유도하는 방식이라고 설명했습니다.
사기의 시작과 진행
지델은 이 사기가 2023년 초에 “캐롤린 파커”라는 자칭 사업가에게 페이스북으로 연락을 받으면서 시작되었다고 말했습니다. 그는 그녀와 “친근하고 사회적인 관계를 맺었지만, 나중에 로맨틱한 관계로 발전하는 것을 인식했다”고 전했습니다.
관계가 시작된 지 한 달 후, 파커는 지델에게 비가역적 토큰(NFT)에 투자해야 한다고 말했으며, 그녀는 그렇게 해서 수백만 달러를 벌었다고 주장하며 그를 거래 플랫폼으로 안내했습니다. 지델은 NFT에 투자하기로 결정하고 거래 플랫폼에서 제공한 다양한 은행 계좌로 송금을 했습니다. 그는 고객 예치금이 많아 여러 은행이 필요하다고 들었다고 밝혔습니다.
그는 이후 몇 달 동안 43건의 송금을 통해 총 2천만 달러 이상을 다양한 은행 계좌로 송금했지만, 4월 말에는 플랫폼 웹사이트가 “갑자기 사라졌고” 그의 수백만 달러도 함께 사라졌다고 말했습니다.
Citibank의 역할과 비난
소송에 따르면, Citibank는 Guju Inc.라는 회사로 약 400만 달러에 해당하는 12건의 송금을 처리했다고 주장했습니다. 또한 은행이 Guju의 계좌에서 “적신호”를 무시했다고 비난하며, “자금의 큰 원형 숫자 등은 은행이 의심스러운 활동에 대한 조사를 시작해야 했던 신호”라고 주장했습니다.
고소장은 “[Citibank]는 적절한 보안 조치를 시행하지 못했고, 명백히 의심스러운 거래를 감지하지 못했으며, 의심스러운 방식으로 신탁 및 기타 개인으로부터 계좌로 자금이 입출금되는 동안 계좌를 모니터링하지 못했다”고 밝혔습니다.
지델은 Citibank가 이 사기를 도와주고 방조했으며, 은행이 “의심스러운 거래를 모니터링하는 데 주의 의무를 다해야 했다”고 주장했습니다. Cointelegraph는 Citibank에 논평을 요청했습니다.
로맨스 사기의 규모
로맨스 사기는 수십억 달러 규모의 사기입니다. 지난해 로맨스 사기꾼들은 20만 건의 확인된 사례에서 55억 달러 이상을 훔쳤다고 보안 회사 Cyvers가 Cointelegraph에 2월에 밝혔습니다. Chainalysis는 2월에 모든 유형의 암호화폐 사기가 2024년에 약 99억 달러를 훔쳤다고 추정했으며, 분석 회사가 더 많은 사기꾼 관련 암호화폐 지갑을 식별함에 따라 이는 124억 달러로 증가할 수 있다고 말했습니다.
이달 초, 미국 당국은 비밀경호국이 주도한 작전에서 올해 돼지 도살 사기와 관련된 2억 2천 5백만 달러를 이미 압수했다고 밝혔습니다. 이는 해당 기관이 지금까지 압수한 암호화폐 중 가장 큰 규모입니다.
