비트코인 ATM 사기 사건과 법 집행 기관의 대응
텍사스의 한 비트코인 ATM에서 가족이 25,000달러를 사기당했을 때, 법 집행 기관은 즉각적으로 대응했습니다. 수사관들은 전동 공구를 사용해 기계에 침입하고 내부의 현금을 회수했습니다. 총 31,900달러가 압수되었습니다. 사기 피해자를 돕는 것은 분명 칭찬받아야 할 일이지만, 이는 마치 피터를 강탈해 폴에게 주는 것과 같은 느낌을 줍니다. 이러한 행위는 사기범을 정의의 심판에 세우지 않으며, 기계를 소유한 소상공인에게만 피해를 줍니다.
비트코인 ATM 단속의 현황
그럼에도 불구하고 이러한 이야기는 현재 미국 전역에서 진행되고 있는 비트코인 ATM 단속의 강력한 사례를 보여줍니다. 워싱턴주 스포캔은 비트코인 ATM을 전면 금지했지만, 다른 주와 도시들은 사기범들이 감정이입이 쉬운 소비자들의 평생 저축을 빼앗는 것을 어렵게 만드는 법안을 제안하고 있습니다.
주별 법안과 규제
일리노이에서는 이러한 ATM을 통해 이루어지는 현금-암호화폐 전환 시 자금이 전송된 주소를 기록해야 합니다. 이론적으로 이는 수사관들이 나중에 사기범을 추적하는 데 도움이 될 수 있지만, 많은 숙련된 범죄자들이 자신의 흔적을 감추기 위해 혼란 도구를 사용할 가능성이 높습니다. 아마도 더 합리적인 제안은 버몬트에서 나온 것으로, 비트코인 ATM에 대해 하루 거래 한도를 1,000달러로 설정하는 법안을 통과시켰습니다. 이는 피해자들이 잃는 금액을 제한하는 데 큰 도움이 될 것입니다.
한편, 네브래스카와 같은 주에서는 ATM 운영자에게 면허를 부여하는 조치를 취했습니다. 이는 그들이 거래 데이터와 함께 분기별 보고서를 제공해야 함을 의미할 뿐만 아니라, 소비자들이 사기를 당하지 않도록 수수료가 18%로 제한됩니다.
연방거래위원회의 경고
증가하는 문제에 대해 연방거래위원회(Federal Trade Commission)는 비트코인 ATM에 대한 입장을 분명히 하며 이를 “사기꾼을 위한 결제 포털”이라고 설명했습니다. 공식 수치에 따르면, 이러한 기계에서 발생한 사기 손실은 2020년에 1,200만 달러에 달했으며, 2023년까지 거의 10배 증가하여 1억 1,400만 달러에 이르렀습니다. 불완전한 수치에 따르면 2024년 상반기 동안 손실이 6,600만 달러를 초과했으며, 이는 또 다른 기록적인 해가 될 것으로 보입니다.
사기 피해자의 특성과 법안 제안
FTC의 연구는 피해자들이 어떻게 유인되는지, 얼마나 많은 돈을 잃는지, 그리고 누가 가장 취약한지를 밝혀줍니다. 사기범들은 종종 정부나 기업을 사칭하거나 기술 지원을 가장합니다. 중간 손실액은 “예외적으로 높은” 10,000달러에 달하며, 정부 기관은 다음과 같이 덧붙였습니다: 다시 말해, 60세 이상의 피해자가 모든 다른 연령대의 피해자 수를 합친 것보다 더 많습니다.
미국 상원 의원들은 일리노이주 상원의원 딕 더빈(Dick Durbin)이 주도하는 주 및 지방 차원에서 시행되고 있는 강화된 법률을 기반으로 하려 하고 있습니다. 그는 대중을 보호하기 위해 설계된 조치를 도입하는 비트코인 ATM 사기 방지 법안을 발의했습니다. 새로운 사용자는 이러한 기계에서 하루에 2,000달러 이상을 지출할 수 없으며, 14일 기간 동안 10,000달러로 증가합니다. 운영자는 또한 새로운 사용자가 500달러 이상의 거래를 시도할 때마다 상세한 대화를 나누어야 합니다.
법안의 중요성과 향후 전망
그러나 중요한 것은, 경찰 보고서가 30일 이내에 제출되면 환불을 받을 수 있다는 점입니다. 이 법안은 ATM 운영자에게 자신의 매장에서 무슨 일이 일어나고 있는지 주의 깊게 살펴보고 의심스러운 일이 발생할 경우 개입할 책임을 부여하는 법안입니다. 비트코인 ATM 사기 방지 법안이 법으로 제정될 시간이 다가오고 있습니다.
더빈은 2026년 중간 선거에서 재선에 도전하지 않겠다고 확인했으며, 80세의 민주당원은 수십 년의 공직 생활을 마치고 사임할 예정입니다. 더빈은 또한 GENIUS 법안이 상원을 통과할 때 수정안을 제안하며 경고했습니다: 암호화폐 ATM 손실을 방지하기 위한 노력들이 효과를 볼지는 두고 봐야 합니다. 비트코인의 가격이 상승하고 사상 최고치에 근접함에 따라, 더 많은 기회를 노리는 사기범들이 공격할 기회를 잡을 것입니다.
