블록체인 기반 투자 상품의 혁신
블록체인 기반 투자 상품과 컴플라이언스 도구는 전통 금융(TradFi) 상품보다 10배 이상 빠르고 저렴해질 것으로 예상됩니다. 이는 금융 기관의 디지털 자산 채택을 촉진할 것입니다. 전통 금융의 컴플라이언스 제품은 복잡한 수작업 프로세스 때문에 종종 단편적이고 비쌉니다. 이로 인해 수십억 달러의 비용이 발생합니다.
“컴플라이언스는 전통 금융 산업의 비효율적인 부분으로, 많은 사람들이 불만을 가지고 있습니다. 여기에는 AML 및 KYC의 신원 확인이 포함됩니다,”라고 체인링크 공동 창립자 세르게이 나자로프가 말했습니다.
그는 이어서 “TradFi 세계에서 컴플라이언트 거래를 만드는 데 드는 비용과 복잡성을 비교하면, 우리 산업은 10배 더 빠르고 저렴하게 이를 수행할 수 있어야 합니다,”라고 덧붙였습니다. “이는 TradFi 산업에 대한 큰 비용 문제입니다.”
자동화된 컴플라이언스 엔진(ACE)의 출범
나자로프는 이러한 비효율성을 해결하면 “많은 기관들이 자본을 온체인에 투입할 수 있는 길이 열릴 것”이라고 추가했습니다. 체인링크는 자동화된 컴플라이언스 엔진(ACE)을 출시했습니다. 6월 30일, 체인링크는 전통 금융과 분산 금융(DeFi) 프로토콜 전반에 걸쳐 규제 컴플라이언스를 관리하기 위한 모듈화되고 표준화된 프레임워크인 ACE를 공개했습니다.
ACE는 선택된 기관을 위한 초기 접근 단계에 있으며, 궁극적으로 블록체인 경제에 진입할 새로운 자본 100조 달러를 잠금 해제하는 것을 목표로 하고 있습니다. 미국과 캐나다의 기관을 위한 금융 범죄 컴플라이언스 비용은 2023년 600억 달러 이상에 달한다고 LexisNexis와 Forrester Consulting의 연구 보고서에 따르면 밝혀졌습니다.
전통 자산의 저렴한 투자 가능성
RWAs는 전통 자산보다 저렴해질 수 있습니다. 블록체인 기술의 효율성 덕분에 주식 및 상품과 같은 전통 자산에 대한 투자가 실제 자산(RWA) 토큰화를 통해 저렴해질 것입니다. 이는 더 많은 기관들이 RWA 기반 투자를 채택하도록 촉진할 수 있다고 나자로프는 말했습니다.
“블록체인 형식과 포장 내에서 컴플라이언스 또는 신원 비용, 갱신 및 관리 비용이 5배에서 10배 더 저렴하다면, 이는 큰 장점입니다,”
체인링크의 ACE 프레임워크는 내장된 컴플라이언스를 갖춘 토큰화된 RWAs의 출시를 지원하여, 기관 투자자들이 블록체인 시장에 진입하는 데 있어 마찰과 비용을 낮출 수 있습니다. “이는 기관 자본이 블록체인에서 거래를 수행하는 데 있어 마찰과 비용을 줄이기 위한 것입니다,”라고 나자로프는 말했습니다.
온체인 RWAs는 최근 318,000명의 총 자산 보유자를 기준으로 254억 달러 이상의 누적 사상 최고치를 기록했습니다. (스테이블코인의 가치는 제외됨)
