Quantexa의 새로운 AML 솔루션
Quantexa는 수요일에 미국 내 소규모 금융 기관들이 암호화폐 기반 범죄와 싸우는 데 도움을 주기 위해 설계된 새로운 제품을 소개했습니다. 런던에 본사를 둔 이 회사는 Microsoft의 클라우드 컴퓨팅 플랫폼을 통해 “미국의 중소형 및 지역 은행을 위해 특별히 설계된” 클라우드 기반 자금세탁 방지(AML) 솔루션을 제공합니다.
Cloud AML의 특징
Quantexa는 이 사전 패키지 제품이 금융 범죄를 조사하는 팀들이 더 적은 비용으로 더 빠른 결정을 내릴 수 있도록 하면서도 정확성을 유지할 수 있게 해준다고 밝혔습니다. 미국 전역의 은행들은 자원이 무엇이든 간에 동일한 준수 기준을 준수해야 한다고 강조했습니다. 이 제품은 Cloud AML이라고 불리며, “허위 긍정”을 줄이는 데에도 목적이 있습니다.
디지털 자산의 영향
이달 초 발표된 회사 설문조사에 따르면, 36%의 AML 전문가들이 디지털 자산이 향후 5년 내에 AML 산업에 가장 큰 영향을 미칠 것이라고 생각하고 있습니다.
스테이블코인 법안과 은행의 대응
이 제품의 출시는 여름에 미국에서 통과된 스테이블코인 법안 이후 이루어졌으며, 이는 Bank of America와 Citigroup과 같은 경쟁을 촉발할 것으로 예상됩니다. 연방 규정이 마련됨에 따라 스테이블코인은 더 주류가 될 것으로 보입니다.
은행들의 접근 방식
일부 은행들은 자사 제품에 대해 미래 지향적인 접근 방식을 취하고 있지만, 대부분은 금융 범죄의 맥락에서 자금의 유입과 유출을 모니터링할 수 있는 능력에 더 관심을 두고 있다고 Quantexa의 북미 금융 범죄 솔루션 책임자 Chris Bagnall이 Decrypt에 말했습니다.
“그들은 단순히 이를 모니터링할 방법을 찾고 있을 뿐입니다. 그게 전부입니다,”라고 그는 말했습니다. “가장 혁신적인 은행들만이 이 분야에서 사업으로 만들기 위해 집중하고 있습니다.”
암호화폐 거래소와 자금 흐름
Bagnall은 은행들이 고객이 암호화폐 거래소에서 현금을 받거나 보냈다는 것을 알 수 있지만, 그 자금이 어디에서 왔는지는 맹점이 될 수 있다고 설명했습니다. 스테이블코인이 일상적인 결제에서 더 일반화된다면, 디지털과 전통적인 경로 간의 자금 흐름이 이루어짐에 따라 인프라 제공자들도 일반적인 접점으로 등장할 수 있습니다.
스테이블코인의 포괄적 시각
Bagnall은 어떤 면에서 스테이블코인이 은행들이 암호화폐 관련 위험에 대한 노출을 보다 포괄적으로 바라보도록 촉구하고 있다고 말했습니다. 과거에는 은행들이 암호화폐 기반 기업에 접근할 경우 어떤 상황에 처하게 될지 알고 있었지만, 이러한 요소들은 개인에게도 적용될 수 있습니다.
