캘리포니아 금융 보호 및 혁신부의 벌금 부과
캘리포니아 금융 보호 및 혁신부(DFPI)는 비트코인 ATM 운영업체 Coinhub에 고객에게 과다 청구한 혐의로 67만 5천 달러의 벌금을 부과했다고 금요일 발표했습니다. 이 벌금에는 허용된 최대 수수료를 초과하여 청구된 캘리포니아 소비자에게 지급된 10만 5천 달러의 배상금이 포함되어 있습니다.
DFPI 위원 KC Mohseni는 성명에서 “캘리포니아의 암호화폐 키오스크 운영자들은 소비자의 힘들게 번 돈을 위험에 빠뜨리는 나쁜 행위자와 사기꾼을 근절할 것이라는 우리의 의도를 알고 있어야 한다”고 밝혔습니다. “우리는 이 산업의 합법적인 운영자를 환영하지만, DFPI는 법을 무시하고 고객을 위한 필수 안전 장치를 이행하지 않는 자들을 용납하지 않을 것입니다.”
조사 결과 및 규제 조치
DFPI의 조사 결과, 2024년부터 Coinhub로 사업을 하는 LSGT Services, LLC는 다음과 같은 위반 사항이 발견되었습니다:
- 최대 수수료를 초과한 마크업 수수료 부과
- 하루 1,000달러의 현금 거래 한도를 초과한 거래 수락
- 영수증에 중요한 정보 누락
- 거래 전에 법적으로 요구되는 면책 조항 미제공
최근의 규제 조치는 캘리포니아의 디지털 금융 자산 법(DFAL)을 위반하는 자들에게 경고하기 위해 암호화폐 ATM 운영자에 대한 최근 몇 달간의 네 번째 단속입니다.
다른 지역의 단속 강화
6월에는 DFAL 위반으로 인해 비트코인 ATM 운영업체 Coinme에 30만 달러의 벌금을 부과했으며, 이 중 51,700달러는 캘리포니아 고객에 대한 배상금으로 earmarked 되었습니다. 다른 관할권에서도 암호화폐 ATM 운영자에 대한 단속이 강화되고 있습니다.
워싱턴주 스포캔 시의회는 사기 및 금융 범죄 증가로 인해 키오스크를 금지하는 데 만장일치로 투표했습니다. 뉴질랜드도 7월에 금융 범죄 우려를 이유로 암호화폐 ATM을 금지했습니다.
비트코인 ATM 사기 경고
이번 주 초, 매사추세츠주 경찰은 두 주민이 배심원 의무 불이행으로 인한 지불이 필요하다는 새로운 사기 방식으로 비트코인 ATM 사기에 총 7,000달러 가까이를 잃었다고 경고했습니다. 8월에는 재무부의 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)가 사기에서 비트코인 ATM 사용에 대한 긴급 경고를 발령했으며, 특히 노인 미국인에게 미치는 영향을 강조했습니다.
FBI 보고서에 따르면, 이 인구 통계는 2024년에 암호화폐 사기로 인해 거의 30억 달러를 잃었으며, 이는 전체 인구의 약 17%에 해당합니다.
DFPI와 Coinhub의 대표는 Decrypt의 논평 요청에 즉시 응답하지 않았습니다.
