DRI의 경고: 암호화폐와 밀수의 증가
인도의 최고 밀수 방지 기관인 DRI(세관 수사국)는 마약 및 금 밀매에서 암호화폐와 스테이블코인의 사용이 증가하고 있다고 경고하며, 이는 공식 금융 감독을 우회하는 신속하고 추적 불가능한 국제 자금 이체를 가능하게 하고 있다고 밝혔습니다. 이 경고는 목요일에 발표된 “2024-25년 인도 밀수 보고서”에서 나온 것으로, 디지털 자산이 “더 빠르고 익명으로 결제할 수 있으며, 최소한의 감독과 약한 자금 세탁 방지 준수를 가능하게 한다”고 지적하고 있습니다.
밀수 밀매 조직의 도구로서의 암호화폐
보고서는 “암호화폐는 분산형, 가명성, 국경 없는 특성 덕분에 밀수 밀매 조직에 강력한 도구로 떠올랐다”고 언급하며, 디지털 자산이 불법 결제를 경로로 삼고 범죄 수익을 이동하는 데 널리 사용되고 있다고 강조하고 있습니다. 특히 마약 밀매 및 금 밀수 사건에서 그렇습니다.
보고서에서 강조된 사례 중 하나는 지난해 7월 인도-중국 국경을 통해 경로를 잡은 108kg의 초국경 금 밀매 사건으로, 델리에서 금이 판매된 후 하왈라와 테더의 스테이블코인 USDT를 통해 중국으로 1,270만 달러(약 108억 원)의 수익이 송금되었습니다.
DRI는 “중국의 주모자는 여러 개의 암호화폐 지갑을 사용하여 익명을 위해 자금을 층층이 쌓았고, VPN을 사용하여 WeChat과 같은 암호화된 앱을 통해 소통했다”고 밝혔습니다. “채팅, 거래 해시 및 지갑 ID에 대한 법의학적 분석이 밀수 경로를 확인하여 DRI의 암호화폐-하왈라 탐지에서 중요한 돌파구를 마련했다”고 덧붙였습니다.
규제의 필요성
Finstep Asia의 창립자이자 MD인 Musheer Ahmed는 Decrypt와의 인터뷰에서 “전 세계 대부분의 관할권은 아직 포괄적인 암호화폐 규제가 없어 일부 규제 차익과 공백이 발생하고 있으며, 이는 범죄 및 불법 활동에 악용되고 있다”고 말했습니다. 그는 “적극적인 규제 체제를 통해 규제 기관과 정부 기관은 준수하는 운영자만 허용하고, KYC 규칙 및 거래 모니터링을 시행할 수 있어, 불법 활동을 위한 가상 자산의 남용을 줄이는 데 도움이 될 수 있다”고 강조했습니다.
또한 그는 인도와 유사한 관할권이 “불법 활동을 방지할 뿐만 아니라 소비자 보호를 강화할 수 있는 포괄적인 규제 체제를 고려하는 것이 신중할 것”이라고 언급했습니다. 그는 “전면 금지가 반드시 이러한 활동을 예방하지는 않을 것”이라며, 이는 범죄를 더욱 지하로 밀어넣고 보다 효율적인 국경 간 상거래를 가능하게 하는 합법적인 토큰화 자산의 사용을 저해할 수 있다고 경고했습니다.
법 집행 기관의 역할
Ahmed는 또한 규제 기관과 법 집행 기관이 “가상 자산 활동 및 거래 도구에 대한 교육을 받아야” 하며, 의심스러운 또는 불법적인 암호화폐 활동에 신속하고 효과적으로 대응할 수 있어야 한다고 강조했습니다.
DRI 보고서는 인도가 여러 측면에서 암호화폐 기반 범죄와 씨름하고 있는 가운데 발표되었습니다. 6월, 중앙수사국은 델리 거주자 Rahul Arora를 체포하고 미국과 캐나다의 피해자를 대상으로 한 초국경 사이버 범죄 작전을 단속하면서 327,000달러 이상의 암호화폐를 압수했습니다. 7월에는 인도의 NCB가 다크넷 마약 밀매 조직 “Ketamelon”을 운영한 혐의로 35세의 케랄라 엔지니어를 체포하고 LSD, 케타민 및 82,000달러 이상의 암호화폐를 압수했으며, 수사관들은 그가 전 세계에서 마약을 조달하고 프라이버시 코인인 모네로를 통해 수익을 세탁했다고 밝혔습니다.
보고서는 블록체인 거래의 추적 가능성이 정보 수집을 강화할 기회를 제공하지만, “디지털 자산의 진화하는 특성은 더 강력한 규제 프레임워크, 강화된 자금 세탁 방지 준수 및 고급 법의학 도구를 요구하며, 암호화폐 남용을 억제하기 위한 글로벌 협력이 필요하다”고 인정하고 있습니다.
