유럽연합의 새로운 자금세탁 방지 규정
유럽연합(EU)은 규제된 암호화폐 기업이 프라이버시 코인을 지원하는 것을 금지하는 자금세탁 방지 규정을 승인했습니다. 이 규정은 2024/1624호로, 2027년 7월 10일부터 발효됩니다.
주요 내용
블록체인에서 운영되는 암호 자산 서비스 제공자는 더 엄격한 고객 확인 의무와 거래 익명성을 강화하는 서비스에 대한 새로운 제한을 받게 됩니다. 이 규정은 블록 전역에 €10,000(약 $11,500)의 상업적 현금 지급 한도를 설정하고, 자금세탁 위험에 취약한 여러 산업에 대한 추가 준수 요구 사항을 도입합니다.
“거래소 및 수탁자를 포함한 규제된 암호화폐 기업은 €1,000(약 $1,150) 이상의 일회성 암호 거래에 대해 완전한 고객 실사를 수행해야 합니다.”
이 기준 이하의 거래에 대해서도 제공자는 고객을 식별해야 하지만, 더 큰 거래나 지속적인 비즈니스 관계에 적용되는 동일한 수준의 확인을 완료할 필요는 없습니다.
익명 암호 계좌 및 거래
이 규정은 익명 암호 계좌와 거래 익명화 또는 증가된 모호성을 허용하는 서비스를 명시적으로 금지하며, 여기에는 익명성을 강화하는 암호화폐가 포함됩니다. 그러나 개인이 해당 암호화폐를 소유하거나 개인적으로 사용하는 것은 금지되지 않습니다.
신원 확인 요구 사항
규정과 함께 발표된 설명서는 신원 확인 요구 사항이 모든 블록체인 거래가 아닌 암호 자산 서비스 제공자에게 적용된다고 명시하고 있습니다. 자가 호스팅된 지갑 간의 직접 전송은 이러한 의무에서 제외됩니다.
“2023/1113호 규정(일명 여행 규칙 프레임워크) 하의 별도의 요구 사항은 규제된 제공자가 암호 전송 중 송신자 및 수신자 정보를 전송하도록 요구합니다.”
자가 호스팅된 지갑이 €1,000 이상에 도달하고 규제된 중개인이 관련된 경우 추가 검사가 적용됩니다.
상업적 현금 지급 한도
2024/1624호 규정은 유럽연합 전역에서 상업적 현금 지급에 대한 조화된 €10,000 한도를 설정합니다. 개별 회원국은 국가 당국이 더 엄격한 통제를 선택하는 경우 낮은 한도를 계속 시행할 수 있습니다.
€3,000(약 $3,450) 이상의 현금 거래에 대해 상인 및 기타 의무 기관은 고객 신원을 확인하고 거래를 완료하기 전에 실사 검사를 수행해야 합니다.
기관 목록 확대 및 소유권 투명성
법안의 또 다른 주요 구성 요소는 EU 자금세탁 방지 의무의 적용 대상이 되는 기관 목록을 확대하는 것입니다. 전문 축구 클럽, 축구 에이전트, 크라우드펀딩 운영자, 투자 이민 사업, 고급 소비재 거래업체 등이 포함됩니다.
유익한 소유권 투명성 규칙도 강화되었습니다. 이 규정에 따르면, 블록 내의 법인은 국가 등록부를 통해 궁극적인 소유자를 공개해야 하며, 소유권 기준은 일반적으로 25%로 설정되고 특정 고위험 구조에 대해서는 15%로 낮춰집니다.
신탁, 재단 및 특정 EU 비즈니스 활동이나 부동산 거래에 관련된 비EU 법인도 공개 요구 사항의 적용을 받으며, 수탁자는 28일 이내에 소유권 정보를 업데이트해야 합니다.
