인도의 금융정보부(FIU) 암호화폐 거래소 데이터 요청
인도의 금융정보부(FIU)는 최소 세 개의 주요 암호화폐 거래소에 $10,000 이상의 장외 거래(OTC) 암호화폐 거래에 대한 데이터를 공유해 줄 것을 요청했습니다. 이 요청은 5월 말 회의에 이어 나온 것이며, 거래소가 2026년 1월부터 추적하고 보존해야 하는 기록을 포함합니다. 이 지침은 공개 거래소의 주문서에 통과하지 않는 대규모 개인 거래에 초점을 맞추고 있습니다.
“OTC 거래자는 주로 개인 회사로, KYC 절차가 소매 투자자에 비해 더 큰 도전이 될 수 있다”
– 암호화폐 중개인의 관계자
이러한 OTC 거래는 대규모 구매자가 급격한 가격 변동을 피하는 데 도움을 주지만, 플랫폼과 실제 자금 출처 사이에 개인 회사, 중개인 또는 밀접하게 보유된 법인이 있을 경우 소유권 확인을 더 어렵게 만들 수 있습니다. 구매자가 개인 회사, 신탁 또는 중개인일 경우, 거래소는 이사, 관리자 및 궁극적 실소유자를 확인해야 합니다. 이 과정은 소매 사용자의 신원을 확인하는 것보다 더 많은 작업이 필요할 수 있으며, 특히 허위 문서나 중개 계정이 체인에 개입할 경우 더욱 그렇습니다.
OTC 고객은 거래가 종료된 후 개인 지갑으로 더 빠른 인출을 요청할 수도 있습니다. 코인이 거래소 지갑을 떠나면 플랫폼은 다음에 어디로 이동하는지에 대한 통제력이 줄어듭니다. 이는 지갑 소유권, 자금 출처 및 거래 후 이동이 검토의 중심 요소가 됨을 의미합니다.
자금세탁 방지 규정 강화
이번 요청은 인도가 암호화폐 플랫폼을 자금세탁 방지 규정에 포함시키려는 더 넓은 노력의 일환입니다. crypto.news에 따르면, 인도의 FIU는 1월에 암호화폐 사용자에 대한 더 엄격한 KYC 검사를 요구하는 새로운 지침을 발표했으며, 여기에는 실시간 셀카 확인, 지리적 위치 및 IP 추적이 포함됩니다. 이 지침은 또한 거래소가 위험에 따라 고객 기록을 6개월 또는 12개월마다 업데이트하도록 요구했습니다.
이번 OTC 요청은 이제 대규모 비거래소 거래와 그 뒤에 있는 주체들에 대한 관심으로 전환됩니다. 인도는 이미 집행을 통해 암호화폐 기업들이 등록 및 보고를 하도록 압박해왔습니다. crypto.news는 이전에 Binance가 AML 관련 위반으로 인도에서 225만 달러의 벌금을 부과받았다고 보도했습니다. 이 나라는 또한 FIU 등록 없이 인도 사용자를 대상으로 하는 해외 가상 디지털 자산 서비스 제공업체에 통지를 발송했습니다.
재무부는 가상 디지털 자산 서비스 제공업체가 인도의 자금세탁 방지 프레임워크에 해당한다고 밝혔습니다. 이 프레임워크는 보고 기관이 기록을 보관하고, 의심스러운 거래 보고서를 제출하며, 인도 사용자를 서비스할 때 FIU-IND 의무를 준수하도록 요구합니다.
OTC 거래소에 대한 새로운 지침
거래소에 대한 최신 지침은 OTC 데스크가 정산 전후에 더 강력한 검사를 필요로 할 수 있음을 의미합니다. 그들은 실소유자, 거래 목적, 자금 출처 및 목적지 지갑에 대한 더 많은 문서를 수집해야 할 수도 있습니다. 대규모 고객의 경우, 이 과정은 더 느리고 문서가 더 많이 필요할 수 있습니다. 개인 회사와 중개인은 대규모 암호화폐 구매를 완료하거나 외부 지갑으로 자금을 이동하기 전에 더 많은 질문에 직면할 수 있습니다.
이번 요청은 또한 규제 당국이 더 이상 가시적인 거래소 거래에만 집중하지 않고 있음을 보여줍니다. 인도의 FIU는 이제 대규모 거래가 공개 주문서 밖에서 이동할 수 있지만 여전히 규제된 플랫폼에 접촉할 수 있는 개인 암호화폐 채널을 더 면밀히 살펴보고 있습니다.
