MiCA 이행 사기와 유럽 암호화폐 사용자
MiCA 이행 사기가 유럽 연합의 최종 기한인 7월 1일이 지나면서 유럽의 암호화폐 사용자들을 겨냥하고 있습니다. 이는 무허가 암호 자산 서비스 제공업체들이 제공하는 서비스를 종료하고 고객을 허가된 기업이나 자가 호스팅 지갑으로 이동하도록 강요하는 상황을 초래하고 있습니다.
ESMA의 6월 성명서는 무허가 제공업체가 새로운 EU 고객을 유치하는 것을 중단하고 질서 있는 퇴출을 위해 활동을 제한해야 한다고 요구했습니다.
규제 기관은 또한 고객에게 자산을 이동하기 전에 제공업체가 공식 MiCA 등록부에 나타나는지 확인하라고 안내하고 있습니다. 유럽의 감시 기관들은 이제 사기꾼들이 이러한 진정한 이주 메시지를 악용하여 규제 기관과 허가된 거래소를 사칭하고 사용자들을 가짜 웹사이트, 지갑 또는 플랫폼으로 유도하고 있다고 경고하고 있습니다.
무허가 플랫폼과 고객 이주
이주 규모는 크지만, 숫자는 자격을 요구합니다. 1,700개 이상의 무허가 플랫폼에 대한 널리 반복된 추정치는 데이터 제공업체 VASPnet에서 나온 것이며, ESMA에서 나온 것이 아닙니다. CoinDesk는 7월 말 스냅샷에서 323개의 허가된 암호 회사와 함께 해당 추정치를 인용했습니다.
EU 규제 기관은 MiCA가 7월 1일에 전면 시행된 후 1,700개 이상의 무허가 암호 플랫폼이 EU 사용자에 대한 서비스를 중단해야 했으며, 당시 유효한 MiCA 승인을 보유한 기업은 323개에 불과하다고 경고했습니다.
TRM Labs의 8월 7일 분석에 따르면, 7월 1일 기준으로 1,343개의 EEA 암호 제공업체가 데이터 세트에 포함되어 있으며, 그 중 281개는 MiCA 승인을 보유하고 있고 1,062개는 그렇지 않았습니다.
TRM은 자사의 수치가 실제로 암호 서비스를 제공하는 기업을 식별할 수 있는 기업을 포함한다고 밝혔으며, 이는 오래된 국가 등록부의 모든 항목을 포함하지 않기 때문에 데이터 세트 간의 차이의 일부를 설명합니다. 이러한 구분은 “1,700개 플랫폼이 서비스를 중단했다”는 주장을 너무 단정적으로 만듭니다.
사기와 사용자 보호
ESMA의 규칙은 무허가 CASP가 새로운 고객 유치, 마케팅 및 새로운 고객 관계를 즉시 중단하도록 요구하며, 자산을 판매, 이전 또는 재배치하고 질서 있는 퇴출 동안 포지션을 종료하는 데 필요한 서비스만 허용합니다. 보관은 퇴출을 완료하는 데 필요한 기간 동안만 계속될 수 있습니다.
최대 1,000만 명의 사용자가 이주해야 할 수도 있다는 주장은 마찬가지로 미디어 추정치이며, ESMA의 퇴출 성명서에 발표된 수치는 아닙니다. 검증된 규제 입장은 무허가 제공업체의 고객이 MiCA 보호를 받지 않으며, 제공업체가 등록부에 없는 경우 신속하게 조치를 취해야 한다는 것입니다.
CoinDesk는 프랑스의 AMF가 규제 기관 직원으로 가장한 범죄자들이 피해자에게 자금을 회수하기 위한 선불 행정 수수료를 요구하는 사례를 접했다고 보도했습니다.
ESMA는 별도로 사기꾼들이 자신의 이름, 로고, 위조 문서 및 복사된 웹사이트를 사용하여 합법적으로 보이도록 한다고 경고합니다. 네덜란드 AFM은 CoinDesk에 사기꾼들이 대체 허가된 제공업체를 찾고 있는 소매 투자자를 겨냥할 수 있다고 말했습니다.
사용자 확인과 자산 이전
오스트리아의 FMA는 무허가 기업의 고객에게 ESMA의 등록부에서 제공업체를 확인하고, 적절한 경우 자산을 허가된 CASP 또는 자가 호스팅 지갑으로 이전하라고 조언했습니다. crypto.news가 이전에 보도한 바와 같이, 유럽 규제 기관들은 범죄자들이 규제 기관과 허가된 암호 기업을 사칭하여 MiCA 라이센스 전환을 악용하고 있다고 경고했습니다.
관련 보도에서 TRM의 데이터 세트는 7월 1일 마감일 기준으로 MiCA 승인을 받지 못한 1,062개의 EEA 기업을 발견했으며, 이는 고객 이주가 여전히 사기 및 준수 위험으로 남아 있는 이유를 보여줍니다.
사용자에게 있어 중앙 확인 사항은 계좌를 제공하는 특정 법인입니다.
글로벌 거래소 브랜드는 여러 자회사를 통해 운영될 수 있으며, 한 법인이 보유한 MiCA 승인은 모든 계열사나 제품을 자동으로 포함하지 않습니다. 따라서 규제 기관은 사용자가 자산을 이전하기 전에 제공업체와 허용된 서비스를 확인할 것을 권장합니다.
결론 및 다음 단계
ESMA 등록부는 권위 있는 EU 출처로 남아 있습니다. 8월에 시작된 제3자 CASP 추적기는 정보를 더 쉽게 검색할 수 있도록 하지만, 운영자들은 여전히 최종 검증이 ESMA 및 관련 국가 규제 기관에 대해 완료되어야 한다고 말합니다. crypto.news가 보도한 바와 같이, 새로운 MiCA CASP 추적기는 ESMA 승인 데이터를 검색 가능한 디렉토리로 변환합니다.
마지막으로, 다음 단계는 집행 및 감독입니다. ESMA는 자국의 권한 있는 기관과 함께 주요 무허가 국경 간 제공업체가 지체 없이 퇴출하는지 모니터링하고 필요할 경우 조정된 조치를 취할 것이라고 밝혔습니다. 사용자들은 한편으로는 진정한 제공업체가 계속해서 인출, 이전 및 계좌 제한 통지를 발송하는 동안 지속적인 피싱 위험에 직면해 있습니다.
ESMA는 자금을 회수하기 위한 전제로 개인 정보를 요청하기 위해 “절대 접근하지 않을 것”이라고 말하며, 행정 수수료를 요구하지 않을 것이라고 밝혔습니다. 따라서 사용자가 암호를 이전하라는 요청을 받는 경우, 자산이 이동하기 전에 독립적으로 확인해야 합니다.
