룩셈부르크의 국가 위험 평가
룩셈부르크는 2025년 국가 위험 평가(NRA)에서 가상 자산 서비스 제공자(VASPs)를 자금 세탁 고위험 엔티티로 분류하며, 암호화폐 산업이 금융 범죄에 노출되고 있다는 우려를 제기했습니다. 보고서에 따르면, VASPs의 본질적 위험 수준은 거래량, 고객 범위, 유통 경로, 법적 구조 및 국제 운영 범위와 같은 여러 요인에 의해 “높음”으로 평가되었습니다.
NRA 평가의 배경
NRA는 2020년 보고서에서 “가상 자산에서 발생하는 자금 세탁의 본질적 위험에 대한 상세한 평가”를 바탕으로 VASPs를 신흥 위험으로 분류했습니다. 이후, 2022년 NRA 보고서는 “암호 자산과 가상 통화와 관련된 위험이 매우 높다”고 평가하며, 그 이유로 이들이 인터넷 기반이라는 특성과 국경을 초월하는 성격을 지적했습니다.
암호화폐 규제의 진화
EU의 진화하는 암호 규제에 따르면, 룩셈부르크는 창립 회원국으로서 암호화폐 산업의 규제를 위해 노력하고 있습니다. 이 노력의 중요한 요소는 모든 27개 EU 회원국에서 암호 규제를 통합하기 위해 설계된 암호 자산 시장(MiCA) 프레임워크입니다. 올해 1월 이후로 암호 자산 서비스 제공자들은 EU 내에서 합법적으로 운영하기 위해 필요한 라이센스를 취득하기 시작했습니다. 이 중에는 암호화폐 거래소 Kraken이 규제된 파생상품 거래를 시작하고, 경쟁업체인 Crypto.com이 동일한 라이센스를 확보한 경우도 포함됩니다.
스테이블코인 규정 및 자금 세탁 사례
MiCA는 스테이블코인에 대한 새로운 요건을 설정하고 있으며, USDt(USDT) 뒤에 있는 스테이블코인 시장 리더인 Tether는 이 규정을 준수하기를 거부해, Crypto.com, Coinbase 및 주요 암호 거래소 Binance의 EU 플랫폼에서 리스트에서 제외되었습니다.
암호화폐를 통한 자금 세탁이 증가하는 가운데, 암호화폐가 더 넓은 금융 생태계에서 점차 확산됨에 따라 자금 세탁을 위한 도구로서의 인기도 증가하고 있습니다. 이달 초, 홍콩 경찰은 암호화폐와 500개 이상의 스투지 은행 계좌를 이용해 1억 1800만 홍콩 달러(1500만 달러)를 세탁하는 국경 간 자금 세탁 계획에 연루된 12명을 체포했습니다. 또한, 유럽 법집행 기관은 중동 및 중국 범죄 단체를 위해 2100만 유로(2350만 달러)의 암호화를 세탁한 혐의로 “마피아 암호 은행”의 17명을 체포했습니다. 이 과정에서 현금, 암호화폐, 18대의 차량, 4정의 산탄총, 여러 전자 기기들로 구성된 450만 유로(500만 달러) 상당의 물품이 압수되었습니다.
