ACAMS와 Chainalysis의 협력
ACAMS와 Chainalysis는 2025년 동안 사기와 범죄로 인해 170억 달러의 암호화폐가 도난당했다고 추정한 후, 암호화폐 금융 범죄 교육 프로그램을 확대하기로 결정했습니다. ACAMS는 10월 8일 발표에서 재설계된 인증된 암호자산 AFC 전문가 인증(Certified Cryptoasset AFC Specialist certification)에 Chainalysis의 콘텐츠를 포함시켜 CCAS가 글로벌 파트너의 자료를 통합한 첫 번째 주요 인증이 될 것이라고 밝혔습니다.
교육 프로그램의 내용
이 프로그램은 전문가들이 거래를 조사하고, 활동을 모니터링하며, 암호화폐 관련 금융 범죄 위험을 평가하는 데 필요한 교육을 제공합니다. ACAMS는 11월 19일 새로운 인증 프로그램이 출시되기 전에 사전 판매를 시작했습니다. 개정된 커리큘럼에 따라 ACAMS는 암호자산 및 블록체인 과정 업데이트와 함께 금융 범죄 위험 및 규제 프레임워크, 암호화폐 준수 프로그램, 조사 사례 연구를 다루는 세 가지 과정을 추가했습니다.
실무자 교육의 필요성
“금융 범죄를 앞서 나가려면 실무자들이 위협과 기술이 진화함에 따라 지속적으로 새로운 기술을 구축해야 합니다,”라고 ACAMS CEO Neil Sternthal이 말했습니다.
ACAMS는 자사의 컨퍼런스 참가자들 사이에서 상당한 교육 격차를 확인했습니다. 2026년 라스베이거스에서 열린 The Assembly에서 조사에 응답한 79%의 반금융 범죄 전문가들이 암호화폐와 디지털 자산을 가장 큰 교육 또는 지식 격차로 선택했습니다.
암호화폐 범죄의 현황
사기 손실 외에도 발표는 Chainalysis의 추정치를 인용하여 2025년 동안 최소 1540억 달러를 수령한 불법 암호화폐 주소를 식별했습니다. 이 회사는 그 해에 170억 달러의 손실이 암호화폐 사기와 범죄에 기인한다고 밝혔습니다. 위협에 대한 설명에서 ACAMS는 정교한 사기, 국제 자금세탁 네트워크 및 국가 지원 제재 회피를 지적했습니다.
Chainalysis의 기술적 접근
“블록체인의 투명성이 제공하는 이점은 실무자들이 이를 사용할 수 있는 데이터, 기술 및 도구를 갖추고 있을 때만 의미가 있습니다,”라고 Chainalysis의 CEO Jonathan Levin이 말했습니다.
Chainalysis는 AI를 사용하여 사기를 자동화하고, 합성 신원을 생성하며, 블록체인 간에 돈을 몇 초 만에 이동하는 범죄자들의 활동을 설명했습니다. 최근 보도에 따르면, Chainalysis는 Bitget 해킹 조사에서 AI를 사용하여 20시간 이상의 거래 일치 작업을 10분 이내로 줄이는 방법을 설명했습니다.
미국의 규제 동향
미국의 준수 전문가들을 위해 재무부는 GENIUS 법안에 따라 허용된 결제 스테이블코인 발행자에 대한 별도의 자금세탁 방지 및 제재 요구 사항을 제안했습니다. 4월 8일 발표에서 재무부는 FinCEN과 외국 자산 통제국이 법의 불법 금융 조항을 시행하는 규칙을 공동으로 제안했다고 밝혔습니다.
FBI의 암호화폐 관련 통계
FBI의 인터넷 범죄 신고 센터는 2025년 동안 181,565건의 암호화폐 관련 신고를 접수했으며, 보고된 손실은 110억 달러를 초과했습니다. 이 국은 그 총액 내에서 72억 달러 이상의 암호화폐 투자 사기 손실을 기록했습니다.
