Bitcoin Depot의 신원 확인 절차 강화
Bitcoin Depot는 고객이 ATM을 사용할 때마다 신원을 확인하기 시작했습니다. 이는 주 검찰의 압박이 커짐에 따라 자발적으로 준수 절차를 개선하기 위한 노력의 일환입니다. 애틀랜타에 본사를 둔 이 회사는 보도자료를 통해 이 조치가 사기 및 기타 불법 활동을 방지하기 위한 “중대한 진전”이라고 밝혔습니다. 회사는 이달 초부터 단계적으로 이 정책을 시행하기 시작했다고 덧붙였습니다.
정책의 목적과 CEO의 발언
모든 거래에 대해 개인 신분증을 의무화함으로써, Bitcoin Depot는 계정 공유, 신원 도용 및 계정 탈취 시도를 줄이려 하고 있습니다. 10월에 Bitcoin Depot는 고객이 처음 서비스를 이용할 때 신분증을 제공하도록 요구하기 시작했습니다. CEO Scott Buchanan은 Decrypt와의 인터뷰에서
“모든 거래에서 신원을 확인하는 것은 온보딩 과정에서 나타나지 않을 수 있는 패턴을 포착하는 데 도움이 됩니다”
라고 말했습니다. 그는
“Bitcoin Depot는 고객의 신뢰와 보안을 최우선으로 하며 이 문제를 매우 심각하게 받아들이고 있습니다”
라고 덧붙였습니다.
주식 가격과 검찰의 주장
북미에서 8,800개의 ATM을 운영하는 이 회사는 화요일에 주식 가격이 6.7% 하락하여 $5.37에 거래되었다고 Yahoo Finance가 보도했습니다. 지난 6개월 동안 주가는 80% 하락했습니다. Bitcoin Depot는 고객이 현금을 통해 기계에서 Bitcoin을 구매할 수 있도록 하여 디지털 자산에 대한 더 넓은 접근을 가능하게 하고 있다고 주장하지만, 매사추세츠주와 아이오와주 검찰은 이 회사가 노인을 대상으로 한 사기에서 고의로 이익을 얻고 있다고 주장하고 있습니다.
사기 피해와 법적 대응
FBI에 따르면 2025년까지 미국인들은 암호화폐 ATM과 관련된 사기로 인해 $3억 3천 3백만 달러를 잃을 것으로 예상됩니다. 지난해 AARP의 보고서에 따르면 14개 주에서 암호화폐 ATM을 겨냥한 법률이 통과되었으며, 캘리포니아와 텍사스와 같은 주에서는 엄격한 거래 한도를 부과했습니다. 사기꾼들은 자산 네트워크의 거래가 되돌릴 수 없는 특성 때문에 Bitcoin ATM을 사용하는 노인을 점점 더 많이 표적으로 삼고 있습니다. 그들은 종종 피해자에게 “정부 지급금” 또는 “기술 지원”이라는 미명 하에 자금을 보내도록 유도한 후 사라집니다.
이달 초 제기된 소송에서 매사추세츠주 검찰총장 Andrea Campbell은 Bitcoin Depot가 고의로 암호화폐 사기를 용이하게 했다고 주장하며,
“사기에 대한 안전 장치를 제거하고 투자자를 오도하여 자신의 주머니를 채우기 위해”
했다고 주장했습니다. 이 고소장은 고객이 Bitcoin을 소량 구매할 때 전화번호만 제공하면 되었던 점을 지적하며, Bitcoin Depot가 10월에 정책을 개선하기 전의 상황을 설명하고 있습니다.
법원의 판결과 회사의 대응
아이오와주 검찰총장이 지난해 Bitcoin Depot를 상대로 제기한 소송과 마찬가지로, Campbell은 Bitcoin Depot의 고객이 숨겨진 마크업에 노출된다고 주장했습니다. 그러나 매사추세츠의 소송은 Bitcoin Depot가 사업을 조정하도록 법원에 강제할 것을 요청하는 점에서 다릅니다. 소송에 따라 Campbell은 Bitcoin Depot가 사기를 방지하기 위한 추가 조치를 취하지 않고는 $10,000 이상의 거래를 수락하지 못하도록 요청했습니다. 여기에는 사기 위험을 식별하기 위한 일련의 질문을 하고 피해자를 위한 환불 절차를 설정하는 것이 포함됩니다.
지난해 아이오와주 대법원은 Bitcoin Depot가 사기로 발생한 ATM에 예치된 현금을 보유할 수 있다고 판결했습니다. 이 결정은 고객이 거래를 완료하기 위해 Bitcoin을 수신하는 지갑의 소유를 증명해야 한다는 사실에 기반했습니다. 그럼에도 불구하고 회사는 지난달 메인주에서 사기 피해자에게 자금을 반환하기로 합의했으며, 이는 주 소비자 신용 보호국과의 $190만 합의에 따른 것입니다.
Bitcoin Depot는 법 집행 기관과 협력하여 사기꾼을 식별하는 데 도움을 주고 있지만, 때때로 혼란이 발생할 수 있습니다. 여기에는 지난해 텍사스에서 당국이 전동 공구를 사용하여 회사의 ATM 중 하나를 강제로 열어 자금을 회수하려 했던 사건이 포함됩니다.
