미국 상품선물거래위원회의 경고
미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 긴급 지침을 통해 “지불하기 전에 잠시 멈추세요”라고 경고하며, 암호화폐 ATM을 통한 자금 이체 요구가 사기의 주요 신호임을 공식적으로 확인했습니다. 이 규제 기관의 경고는 올 여름 발생한 장기적인 인프라 위기와 FBI 데이터에 의해 촉발되었으며, 이로 인해 미국인들의 손실이 지난 1년 동안 58% 증가하여 3억 8천8백만 달러를 초과했습니다.
사기의 주요 신호
CFTC에 따르면, 정부 기관이나 은행을 대표한다고 주장하는 사람으로부터 공공 암호화폐 단말기를 사용하라는 지시를 받으면 이를 “아마도 사기”로 간주해야 하며, 이는 사기의 강력한 지표입니다.
암호화폐 ATM의 위험성
최근 몇 개월 동안 미국 시장에서는 산업에 중대한 사건들이 발생하여 막대한 손실이 발생했으며, 이로 인해 암호화폐 ATM이 범죄자들에게 이상적인 도구로 자리 잡게 되었습니다. 전통적인 은행 시스템과 달리 이러한 단말기는 자금을 한 방향으로만 전송할 수 있어 자금의 이동을 추적하고 차단하기 어렵습니다.
사기 수법
사기꾼들은 IRS(국세청), 은행 또는 주요 기술 회사의 직원으로 가장하여 심리적 압박을 가하고 인위적인 긴박감을 조성합니다. 두려움에 휩싸인 피해자는 현금을 인출하고 가장 가까운 기계를 찾아 범죄자가 제공한 QR 코드를 스캔하게 됩니다. 법정 화폐는 즉시 암호화폐로 변환되어 익명의 지갑으로 전송되며, 이후에는 환불이 기술적으로 불가능해집니다.
기본적인 금융 위생 기준
CFTC는 마지막으로 기본적인 국제 금융 위생 기준을 강조하며, 합법적인 정부 기관, 은행 또는 대기업이 암호화폐 ATM이나 기프트 카드를 통해 자금을 송금할 것을 요구하지 않을 것이라고 경고합니다. 대화 중 이러한 결제 방법이 언급되면, 상대방이 범죄자라는 직접적인 신호로 받아들여야 합니다.
