Cred LLC 전 임원, 전신 사기 음모로 징역형 선고
파산한 암호화폐 대출업체 Cred LLC의 두 전 임원이 전신 사기 음모에 연루된 혐의로 연방 교도소에서 총 88개월의 징역형을 선고받았습니다. 이 음모로 인해 6,000명 이상의 고객이 1억 4천만 달러 이상의 손실을 입었습니다.
미국 지방법원 윌리엄 알수프 판사는 공동 창립자이자 전 CEO인 다니엘 샤트를 52개월의 징역형에 처했으며, 전 CFO인 조셉 포둘카는 36개월의 형을 선고받았습니다.
두 피고인은 샌프란시스코에 본사를 둔 암호화폐 대출 플랫폼에서의 기만적인 사업 관행으로 인해 발생한 전신 사기 음모 혐의에 대해 5월에 유죄를 인정했습니다. 이 형량은 2020년 11월 Cred의 파산 신청으로 시작된 긴 법적 싸움의 종지부를 찍는 것입니다.
정부는 8월 현재 암호화폐 평가를 기준으로 고객 손실이 10억 달러를 초과할 것으로 추정하고 있으며, 이는 지금까지 가장 비용이 많이 드는 암호화폐 대출 실패 중 하나로 기록됩니다.
Cred의 비즈니스 모델과 사기 음모
Cred는 암호화폐 금융 서비스 제공업체로 운영되었으며, 암호화폐 담보에 대한 달러 대출을 제공하고 고객 예금을 받아 약속된 수익 지급을 약속했습니다. 회사의 비즈니스 모델은 검찰이 고객들이 대부분 인지하지 못했던 해외 기관과의 파트너십에 크게 의존했습니다.
사기 음모는 2020년 3월 COVID-19로 인한 시장 혼란이 비트코인 가격 폭락을 촉발하면서 시작되었습니다. 이 사건은 Cred의 리스크 관리 전략의 치명적인 결함을 드러내었고, 임원들의 이후 기만적인 행동의 배경이 되었습니다.
2020년 3월의 암호화폐 시장 폭락은 Cred의 운영에 심각한 영향을 미쳤습니다. 비트코인(BTC) 가격 폭락 며칠 후, 회사는 헤지 파트너로부터 재정적으로 어려운 상황에 처해 있으며 모든 거래 포지션을 즉시 청산해야 한다는 사실을 알게 되었습니다.
암호화폐 가격 변동성으로부터 Cred를 보호하기 위해 설정된 헤지 관계는 갑자기 종료되었고, 이는 회사가 향후 시장 변동에 대한 보호를 잃게 만들었으며 고객들에게는 알리지 않은 위험에 노출되었습니다.
이러한 문제를 악화시키는 가운데, Cred는 고객 수익을 창출하기 위해 의존했던 중국 회사가 수천만 달러를 상환할 수 없다는 사실을 발견했습니다. 이러한 누적된 재정 문제를 공개하는 대신, 샤트와 포둘카는 회사의 건강 상태에 대해 고객들을 적극적으로 오도했습니다.
2020년 3월 18일 공개된 ‘경영진에게 무엇이든 물어보세요’ 세션에서 샤트는 심각한 재정적 어려움을 알고 있음에도 불구하고 Cred가 “정상적으로 운영되고 있다”고 고객들에게 확신을 주었습니다.
두 임원은 또한 3년의 보호 관찰을 받고 25,000달러의 벌금을 납부해야 합니다.
