스테파니 탈라만테즈: 디지털 자산과 금융 사기의 전문가
스테파니 탈라만테즈는 전 FBI 특별 요원으로, 현재 Guidepost Solutions의 수석 관리 이사로 재직 중입니다. 그녀는 법 집행과 금융 사기의 교차점에서 10년 이상의 경력을 쌓아왔으며, 3억 5천만 달러 이상의 자산 몰수로 이어진 수사를 이끌었습니다. 현재는 4억 5천만 달러 이상의 도난 디지털 자산을 회수하는 데 도움을 주고 있는 그녀는 빠르게 변화하는 디지털 자산 환경에 대한 독특한 관점을 제공합니다.
“글로벌하고 분산된 금융 생태계에서 혁신과 위험 완화를 균형 있게 유지하는 것이 중요합니다.”
디지털 자산의 위험과 규정 준수
탈라만테즈는 FBI에서의 경력 동안 쌓은 전문 지식이 오늘날 디지털 자산의 위험과 규정 준수를 평가하는 데 기초가 되었다고 말합니다. 그녀는 암호화폐 및 금융 사기 수사를 이끌며 수년을 보낸 덕분에 디지털 자산 생태계의 양면을 볼 수 있는 독특한 관점을 갖게 되었습니다. 이러한 기술이 사기의 수단으로 악용될 수 있는 방법을 목격했지만, 동시에 그들의 중요성과 합법적인 유용성, 그리고 그들이 가능하게 하는 진정한 혁신도 보았습니다.
2014년부터 암호화폐 관련 범죄를 조사하기 시작한 그녀는 디지털 자산 공간의 진화에 대한 최전선에서의 경험을 가졌습니다. 혁신, 빠른 확장, 획기적인 기술의 발전뿐만 아니라, 이러한 기술들이 범죄 수익과 활동을 숨기기 위해 어떻게 사용되는지를 목격했습니다. 이러한 관점은 그녀가 다른 사람들이 간과할 수 있는 위험을 식별할 수 있게 해줍니다.
사회 공학 기반의 사기와 그 대응
탈라만테즈는 최근 몇 년 동안 사회 공학 기반의 사기가 급증했다고 언급합니다. 연애 기반 조작에서부터 사기성 투자 기회에 이르기까지 다양한 형태의 피싱 계획이 존재하며, 디지털 자산 보유자를 겨냥한 다른 형태의 사회 공학 사기도 크게 증가했습니다. 악의적 행위자들은 종종 개인의 온라인 존재, 데이터 유출 또는 기타 취약점에서 수집한 정보를 활용하여 피해자와 신뢰성 있게 소통합니다.
“사기 예방이 매우 중요합니다. 특히 암호 자산을 보유하고 있다면 더욱 그렇습니다.”
디지털 자산 추적의 예술과 과학
탈라만테즈는 추적이 예술이자 과학이라고 설명합니다. 특히 체인 홉핑, 분산형 거래소, 브리지 및 기타 자산 교환 플랫폼과 관련하여 더욱 그렇습니다. 불법 자금을 분석하고 추적하는 데 도움이 되는 다양한 블록체인 탐색기와 상업적으로 이용 가능한 도구가 있습니다. 그러나 효과적인 추적은 종종 여러 방법과 데이터 포인트를 사용하는 것을 요구합니다.
규정 준수의 격차와 기업의 역할
탈라만테즈는 디지털 자산 산업이 종종 전통적인 은행에서 적용되는 동일한 규정 준수 기준을 채택하는 데 주저해왔다고 지적합니다. 그러나 디지털 자산은 불가피하게 은행이나 대리 은행과 상호작용하기 때문에 이러한 기관들은 기존의 규제 요구 사항에 여전히 적용됩니다. 일반적으로 KYC/AML 절차와 거래 모니터링에서 격차가 발생합니다.
“디지털 자산 회수와 관련하여, 공공 및 민간 부문 간의 강력한 협력 노력이 중요합니다.”
미래의 규제 환경과 기업의 준비
탈라만테즈는 지난 1년 동안 규제의 초점이 스테이블코인에 집중되어 있으며, 이로 인해 더 넓은 디지털 자산 공간은 회색 지대에 놓여 있다고 말합니다. 금융 기관은 스테이블코인을 수용하고/또는 스테이블코인을 수용하는 기관과 비즈니스를 시작할 수 있도록 인프라를 준비해야 합니다.
그녀는 사기 예방 조치를 취하는 것 외에도 행동하기 전에 잠시 멈추는 것이 중요하다고 강조합니다. 전화를 끊고, 한 걸음 물러서서 상황을 재평가할 시간을 가지세요. 원치 않는 메시지나 이메일의 링크를 클릭하지 말고, 무언가를 확인해야 한다면 알려진 신뢰할 수 있는 번호로 회사를 연락하세요.
탈라만테즈는 규제 위험은 처음부터 강력한 규정 준수 프레임워크를 구축함으로써 최소화할 수 있다고 말합니다. 교육은 필수적이며, 기업 차원에서 대부분의 사기 사건은 기술이나 인프라의 격차보다는 인간 요인에 의해 발생합니다.
