영국 금융행위감독청의 경고
영국 금융행위감독청(FCA)은 자금세탁 방지(AML) 감독의 심각한 결함으로 인해 공인 회계사 협회(ICB)에 경고를 발령했습니다. ICB는 2017년 자금세탁 규정에 따라 3,000명 이상의 회계사들의 AML 준수를 감독하는 전문 기관입니다.
AML 감독의 위반 사항
2022년 1월부터 2023년 7월 사이, ICB는 AML 감독자로서의 역할과 관련된 주요 규정을 위반하여 회원들 사이에서 금융 범죄의 위험을 증가시켰습니다. ICB는 감독 기능에 대한 적절한 위험 기반 접근 방식을 채택하지 않았으며, 회원들을 효과적으로 모니터링하지 못했습니다.
가장 심각한 위반은 ICB가 9개월 동안 모든 현장 및 가상 검사를 중단하기로 결정한 것에서 비롯되거나 악화되었습니다. 이 기간 동안 ICB의 AML 규정 준수 여부를 검토할 수 있는 능력이 심각하게 저해되었습니다. 이러한 실패는 해당 분야를 더 큰 자금세탁 위험에 노출시켰습니다.
FCA의 입장
FCA의 집행 및 시장 감독 공동 이사인 Therese Chambers는 “자금세탁 방지 규칙은 범죄자들이 금융 시스템을 악용하는 것을 막고, 사람들, 기업 및 광범위한 시장 신뢰를 보호하는 데 도움을 줍니다. 강력한 AML 감독은 이러한 안전 장치가 실제로 작동하도록 보장하기 때문에 중요합니다.”라고 말했습니다.
이어 “이 결과는 FCA가 회원 조직에 대한 감독이 우리가 기대하는 높은 기준에 미치지 못할 경우 전문 기관 감독자에 대해 집행 조치를 취할 준비가 되어 있음을 보여줍니다.”라고 덧붙였습니다.
향후 계획
정부는 최근 FCA를 단일 전문 서비스 감독 기관으로 만들기 위한 개혁 계획을 발표했으며, 이는 불법 금융과의 전투를 보다 효과적으로 접근하기 위한 것입니다. 이러한 개혁은 시행하는 데 시간이 걸릴 것입니다. 그동안 OPBAS는 전문 기관 감독자와 협력하여 AML 규정 준수를 보장할 것입니다.
