Fideuram의 사칭 사기 사건 개요
Fideuram은 2026년 2월에 발생한 사칭 사기로 인해 최소 €36백만을 잃었으며, 이 사건은 약 €95백만의 해외 송금을 촉발했습니다. 현재 수사관들은 사라진 자금의 일부가 비트코인 지갑으로 추적되고 있습니다.
사기 발생 경위
Corriere della Sera에 따르면, 당시 회장인 Paolo Molesini은 Intesa Sanpaolo의 CEO인 Carlo Messina로부터 온 것처럼 보이는 WhatsApp 메시지를 받았고, 이어서 신문이 AI로 생성된 변호사의 목소리로 묘사한 전화를 받았다고 보도했습니다. Fideuram은 이탈리아 최대 은행 그룹인 Intesa Sanpaolo의 개인 은행 부문입니다.
“사기는 2월 23일 Molesini이 Messina를 사칭한 사람으로부터 WhatsApp 메시지를 받으면서 시작되었습니다.”
사기 과정 및 자금 이동
ANSA에 요약된 법원 문서에 따르면, 자칭 Messina는 Molesini에게 직접 Intesa 구매가 불가능하다고 말했으며, 유출이 이탈리아 증권 규제 기관인 Consob가 거래를 중단하게 만들 수 있다고 했습니다. Fideuram은 거래를 완료하는 데 필요한 수단으로 제시되었습니다.
이후 두 번째 연락은 Molesini가 아는 변호사이자 A&O Shearman Italia의 관리 파트너인 Paolo Nastasi로부터 온 것처럼 보였습니다. Nastasi는 이 계획에 관여하지 않았습니다. 조사에 기반한 보고서에 따르면, 발신자의 목소리는 인공지능을 사용하여 재현되었습니다.
자금 회수 및 현재 상황
Fideuram은 사기를 신속하게 감지하여 원래 송금 금액의 대부분을 중단하거나 회수할 수 있었습니다. ANSA는 중국으로 송금된 약 €42백만이 차단되어 반환되었으며, 이탈리아 수사관들은 포르투갈 은행에서 보유된 €13백만 이상을 확보했다고 보도했습니다.
밀라노 검찰은 사기에 연루된 그룹의 의심되는 구성원으로 48세의 이스라엘 시민을 조사하고 있으며, 이 개인은 약 €4백만이 두 개의 비트코인 지갑에 도달하기 전에 통과한 외환 계좌 중 하나와 연결되어 있다고 전했습니다.
AI 사칭과 암호화폐 관련 사기
AI 사칭은 암호화폐 관련 사기에서 반복적으로 나타났습니다. 관련 보도에 따르면, Ripple 사용자들은 피해자들이 디지털 자산을 송금하도록 설계된 계획에서 회사 경영진을 사칭하는 딥페이크 비디오와 AI 생성 음성의 표적이 되었습니다.
이탈리아는 다른 준수 이유로 암호화폐 송금에 대한 모니터링을 강화하고 있으며, 중앙은행은 최근 암호화폐 서비스 제공업체에게 거래 가치 기준 없이 제재 심사를 적용하도록 지시했습니다.
결론
Fideuram 사건과 관련하여, 수사관들은 여전히 사라진 자금이 통과한 국가의 은행, 결제 회사 및 당국에 대한 국제 요청을 계속하고 있습니다. 밀라노 조사는 외환 계좌를 누가 통제했는지와 두 개의 비트코인 지갑과 연결된 신원이 수사에서 언급된 개인과 일치하는지 여부를 확인하기 위해 계속 진행되고 있습니다.
