글로벌 세금 집행 합동 본부(J5)의 경고
글로벌 세금 집행 합동 본부(J5)는 목요일에 암호화폐 OTC 거래 데스크와 결제 프로세서가 범죄 활동과 관련된 자금을 숨기고 이동하는 데 사용되고 있다고 경고하는 두 가지 권고안을 발표했다. 호주, 캐나다, 네덜란드, 미국, 영국의 세금 기관으로 구성된 이 그룹은 OTC 데스크의 평균 일일 거래량이 14억 4천만 달러에 달하며, 이는 거래소의 추정 거래량인 7천 450만 달러보다 훨씬 높은 수치라고 밝혔다.
OTC 데스크의 위험성
J5는 호주 세무청 웹사이트에서 발표한 성명에서 “이들 데스크는 고객에게 대규모 자금이나 암호화폐를 이동할 때 익명성과 신뢰성을 제공하여, 세금 회피자와 자금 세탁자에게는 잠재적으로 은폐 도구로 기능할 수 있다”고 말했다.
또한 “현재까지 이들 거래 플랫폼과 관련된 의심스러운 활동이 2천 360억 달러에 달한다고 금융 범죄 단속 네트워크에 보고되었다”고 덧붙였다. J5는 암호화폐 결제 프로세서와 관련된 의심스러운 활동 보고서가 2020년부터 2024년까지 1,000% 이상 증가했으며, 프로세서와 관련된 의심스러운 활동 보고서가 금융 범죄 단속 네트워크에 50억 달러에 달한다고 언급했다.
법 집행의 어려움
OTC 데스크는 종종 공개 거래소에서 거래하고 싶지 않은 고액 자산 보유자와 기업들이 사용한다. 그러나 J5는 OTC 데스크가 많은 상업용 블록체인 분석 도구에서 식별되고 라벨링되지 않기 때문에 법 집행 및 규제 기관이 거래를 실시간으로 모니터링할 수 없다는 점을 우려하고 있다.
“매일 수십억 달러의 거래를 촉진하고 있음에도 불구하고, 대부분의 OTC 데스크는 교환되는 암호화폐의 방대한 양과 관련된 위험을 완화하기 위해 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않을 수 있다”고 말했다.
그 결과 OTC 데스크는 “범죄자들이 암호화폐 생태계에서 전통 금융으로 불법 자금을 세탁하려는 추가적인 계층을 제공할 수 있다”고 지적했다.
결제 프로세서의 역할
결제 프로세서와 관련하여 J5는 최근 몇 년 동안 일부 고급 제품 회사들이 롤스로이스와 벤틀리, 페라리, 요트 중개업체, 부동산 회사 및 고급 시계 회사와 같은 암호화폐로 결제할 수 있는 기능을 제공했다고 언급했다. “암호화폐를 오프램프하고 고급 상품을 구매할 수 있는 능력은 세금 회피, 자금 세탁 및 기타 금융 범죄의 수익을 사용하려는 팀 회피자와 불법 행위자에게 매력적인 개념이 될 수 있다.”
규제 조치와 향후 전망
이 분야에서 몇 가지 단속 조치가 있었다. 2021년, 미국 당국은 Bitpay와 여러 제재 프로그램 위반에 대한 사건을 해결했다. 홍콩에서는 올해 OTC 데스크에 대한 새로운 규제 체계를 도입할 예정이며, 여기에는 지역의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조례(AMLO)에 대한 준수를 요구하는 내용이 포함된다.
이 조치는 도시 내 물리적 매장을 포함한 OTC 서비스가 회색 지대에서 운영된 지 수년이 지나면서 촉발되었다. 인플루언서를 활용하여 이러한 매장을 운영했던 암호화폐 거래소 JPEX의 2023년 붕괴는 규제 당국이 도시에서 얼마나 많은 OTC 비즈니스가 운영되고 있는지 모르고 있으며 그들의 활동에 대한 감독이 거의 없었다는 사실을 인정하게 만들었다.
OTC 거래 데스크의 기술적 접근
주요 거래소가 운영하는 OTC 거래 데스크는 잠재적인 불법 흐름을 추적하기 위해 다양한 기술을 사용한다. OKX의 글로벌 관리 파트너이자 CMO인 Haider Rafique에 따르면, 여기에는 포괄적인 KYC/AML, 블록체인 분석을 통한 실시간 감시, 의심스러운 흐름을 신속하게 발견하고 보고하며 동결하는 데 있어 규제 기관 및 당국과의 긴밀한 협력이 포함된다.
“암호화폐에 대한 신뢰를 구축하는 것은 나쁜 행위자를 단호하게 차단하는 것을 의미한다”고 그는 Decrypt에 말했다. “우리는 OTC 채널의 오용을 포함하여 불법 암호화폐 활동 단속을 위해 법 집행 기관을 강력히 지원한다”고 덧붙였다.
