EU의 MiCA 승인 현황
유럽 경제 지역에서 운영되는 1,343개의 암호화폐 서비스 제공자 중 단 281개만이 7월 1일 EU의 최종 전환 기간이 만료된 후 MiCA 승인을 확보했습니다. 이로 인해 1,000개 이상의 기업이 블록체인 라이센스 제도 하에서 승인 없이 남겨지게 되었습니다.
TRM Labs의 데이터 분석
블록체인 인텔리전스 기업 TRM Labs에 따르면, 데이터셋에 포함된 1,062개 기업이 기한 내에 Markets in Crypto-Assets Regulation(MiCA)에 따른 승인을 받지 못했으며, 이들 기업은 이제 시장에서 퇴출되거나 운영을 재구성하거나 고객을 승인된 제공자로 이전해야 합니다.
“이 격차는 라이센스에만 국한되지 않습니다.”
TRM은 승인되지 않은 기업 중 12%가 높은 위험 등급 또는 심각한 위험 등급을 보유하고 있으며, 이는 승인된 제공자의 2%와 비교됩니다. 심각한 등급을 부여받은 모든 기업은 승인되지 않은 그룹에 속했습니다.
국가별 승인 현황
MiCA 이전에 암호화폐 기업들은 개별 유럽 국가가 유지하는 별도의 등록 또는 라이센스 시스템 하에서 운영되었으며, 이는 기업이 등록한 위치에 따라 직면하는 요구 사항에 큰 차이를 만들었습니다. TRM은 리투아니아의 이전 등록 시스템 하에서 383개의 운영 기업과 폴란드에서 241개를 확인했습니다.
반면 슬로베니아는 세 개의 확인된 제공자를 보유하고 있으며, 벨기에는 두 개가 있습니다. TRM은 자국 등록부에 대한 모든 항목이 아닌 실제로 암호화폐 서비스를 제공하는 기업을 식별할 수 있는 수치를 추적하고 있음을 경고하며, 공공 등록부가 없는 국가들은 과소 집계될 수 있음을 시사했습니다.
MiCA의 패스포팅 시스템
MiCA는 국가 시스템을 공통 승인 프레임워크로 대체했습니다. 2024년 12월 30일 이전에 합법적으로 운영되는 기업은 전환 기간 동안 승인을 요청하면서 제143조(3)에 따라 계속 운영할 수 있으며, 7월 1일은 EU 전역의 최종 마감일로 작용했습니다.
암호화폐.news는 마감일 직전에 개별 회원국이 더 짧은 전환 기간을 설정할 수 있었지만, 어떤 국가도 7월 1일 이후의 할증 시스템을 연장할 수 없었다고 설명했습니다. 해당 기한 이후 필요한 승인을 받지 못한 기업은 더 이상 EU에서 해당 암호화폐 서비스를 합법적으로 제공할 수 없었습니다.
위험 프로필의 차이
TRM은 두 그룹 간의 위험 프로필에서 명확한 차이를 발견했습니다. 승인되지 않은 기업의 약 12%가 높은 위험 등급 또는 심각한 위험 등급을 받았으며, 이는 승인된 제공자의 2%보다 여섯 배 높은 수치입니다. 심각한 등급은 승인되지 않은 기업에서만 발견되었습니다.
불법 또는 고위험 상대방에 대한 직접적인 노출은 각 그룹 전체에서 측정할 때 훨씬 더 가까웠습니다. 승인되지 않은 제공자는 0.09%의 거래량이 그러한 상대방과 직접 관련되어 있었고, 승인된 기업은 0.07%였습니다.
결론 및 향후 전망
EU의 자금세탁방지 당국은 고객과 자산이 다른 곳으로 이동할 때 발생하는 일에 집중하고 있습니다. AMLA는 전환 기간의 종료가 승인되지 않은 가상 자산 서비스 제공자가 시장에서 퇴출되고, 고객 관계가 이전되거나 종료되며, 암호화폐 활동이 더 적은 승인된 CASP에 집중될 것이라고 밝혔습니다.
TRM은 고객 이주가 발생하기 전에 수신 기업과 감독자가 스크리닝할 수 있는 고위험 또는 심각한 위험 등급을 가진 30개의 승인되지 않은 제공자를 확인했습니다. 이 회사는 또한 승인되지 않은 제공자를 떠나는 모든 고객을 동등하게 위험하다고 간주하는 것에 대해 경고했습니다.
