인도의 집행국(ED) 암호화폐 거래 조사
인도의 집행국(ED)은 Mudrex와 Instadapp와 관련된 장소를 수색하며 5,000억 루피(약 5억 2500만 달러) 이상의 불법 국경 간 암호화폐 거래에 대한 조사를 진행하고 있다. 집행국은 10월 29일 보도자료에서 벵갈루루 지역 사무소가 1999년 외환관리법 제37조에 따라 수색을 실시했다고 밝혔다. 이 문서에는 벵갈루루의 세 곳과 마디야프라데시의 한 곳이 나열되어 있다.
“조사는 조세 피난처에서의 페이퍼 컴퍼니 사용을 드러냈다.”
동반된 발표에서 기관은 관련 금액이 5,000억 루피 이상이라고 밝혔다. 이 보도자료는 Mudrex와 Saber.money에 연결된 활동과 Instadapp의 분산 금융 사업과 관련된 활동에 대한 초기 추정치를 제공했다. ED 벵갈루루는 2026년 10월 27일 벵갈루루와 마디야프라데시의 세 곳에서 암호화폐를 이용한 불법 국경 간 금융 거래에 대해 수색을 실시했다.
조사 내용 및 발견
조사관들은 그들의 발견을 초기 단계로 설명하며 Instadapp 조사가 계속 진행 중이라고 말했다. 대규모 외환 위반을 주장하는 불만이 벵갈루루에 본사를 둔 RPFAS Technologies Private Limited에 대한 조사를 촉발했다고 기관은 밝혔다. 조사관들은 이 사업체가 특히 USDT와 USDC 스테이블코인을 사용하여 승인되지 않은 송금 경로를 통해 국경을 넘어 자금을 이동했다고 주장했다.
보도자료는 이 기관이 인도 중앙은행의 해당 서비스에 대한 승인 없이 즉각적인 국제 송금을 광고했다고 밝혔다. 고객들은 플랫폼에 등록하고 회사 은행 계좌에 돈을 입금했으며, 자금은 가상 디지털 자산, 특히 USDT를 구매하는 데 사용되었다.
“Saber 송금은 0.2초가 걸린다.”
보도자료에 재현된 스크린샷은 Saber.money가 아시아를 위한 스테이블코인 결제 인프라, 즉각적인 온램프 및 오프램프, 통화 간 송금을 광고하는 모습을 보여준다. ED는 관련 사업체가 해외에 등록되어 있지만 인도에서 통제되고 운영되고 있다고 주장했다.
해외 법인 및 자금 흐름
조사관들은 대규모 장외 거래와 캐나다, 리투아니아, 미국에 설립된 법인, 그리고 Binance와 Bybit를 포함한 외국 플랫폼에서의 암호화폐 활동을 인용했다. 외국 플랫폼에서의 암호화폐 보유 및 해외 비용 지불이 주장된 위반의 일부를 형성했다고 보도자료는 밝혔다. 초기 추정치는 4,600억 루피를 초과했으며, 이는 460억 루피에 해당하며, 승인되지 않은 국경 간 송금 및 해외에서 보유된 승인되지 않은 암호화폐 잔액을 포함한다.
Mudrex의 공개 준수 페이지는 RPFAS Technologies가 인도의 금융정보국에 등록되어 있으며 등록 번호 VA00031079를 표시하고 있다. 이 페이지는 자금세탁 방지법에 따른 등록을 설명하고 있으며, 10월 29일의 주장에 대한 응답은 제시하지 않았다.
Instadapp 관련 조사
보도자료의 별도 섹션은 Fluid와 관련된 이더리움 기반의 대출, 차입 및 토큰 스와핑 프로토콜인 Instadapp에 관한 것이다. ED는 이 조사에서 벵갈루루의 두 곳과 마디야프라데시의 한 곳을 수색했다고 밝혔다. 비즈니스는 델라웨어에 등록된 회사가 운영하는 것으로 제시되었지만, 조사관들은 그 창립자와 개발 팀이 인도에서 활동하고 있다고 주장했다.
보도자료는 Sowmay Jain을 인도에서 운영을 관리하는 창립자 중 한 명으로 지명했다. 기관은 델라웨어, 영국령 버진 제도, 싱가포르, 두바이에 있는 법인들을 확인했다. 이들은 등록된 위치에 사무실이나 직원이 없으며, 해외에서 벌어들인 수익을 인도로 송금하는 데 사용되었다고 주장했다.
조사관들은 인도로의 후속 송금이 “가짜 소프트웨어 개발 및 컨설팅 수수료”에 대한 지불로 제시되었다고 주장했다. 싱가포르에서 발급된 선불 은행 카드는 인도에서의 비용을 충당하는 데 사용되었으며, 싱가포르 계좌의 돈은 두바이에 있는 창립자들의 은행 계좌로 송금되었다고 기관은 밝혔다.
결론 및 향후 계획
Instadapp 관련 FEMA 위반에 대한 초기 추정치는 약 4천만 달러였다. 보도자료는 해당 추정치를 뒷받침하는 거래 해시, 계좌 명세서 또는 거래별 계산을 발표하지 않았다. 인도의 금융정보국은 이미 6월에 최소 세 개의 주요 거래소로부터 대규모 장외 거래 기록을 요청했다고 보도자료는 밝혔다. 이 요청은 10,000달러 이상의 거래와 2026년 1월까지의 기록을 포함하며, 수익 소유 정보도 포함된다.
