Revolut과 KYC/AML 정책의 비효율성
주요 핀테크 기업인 Revolut과 일부 고객들이 사기꾼의 갈취 함정에 빠지면서 KYC(고객 확인) 및 AML(자금 세탁 방지) 정책의 비효율성과 위험성이 다시 한번 부각되었습니다. 아래에서는 KYC를 요구하는 일부 플랫폼의 대안을 살펴보고, 이를 통해 위험 관리를 보다 효과적으로 할 수 있는 방법을 제시합니다.
사기 사건의 배경
Revolut은 “제한된 수”의 고객이 정부 기관을 사칭한 범죄자들에 의해 영향을 받았다고 주장하며, 이들은 개인 정보와 비트코인 거래를 요청했습니다. 그러나 International Cyber Digest는 공격자들이 이미 도난당한 민감한 데이터를 온라인에 게시했다고 보도했습니다. 해당 게시물에 따르면, 범죄자들은 테니스 선수 Alexander Shevchenko와 Gamdom 및 Skinscom의 CEO인 Felix Römer에 대한 개인 정보를 공유했습니다. 범죄자들은 Revolut에게 몸값을 요구하거나 더 많은 고객 데이터와 함께 “Revolut 팀의 운영 방식에 대한 통찰”을 공개하겠다고 위협했습니다.
“누군가 고객의 이메일 주소, 비트코인 주소 및 IBAN, 거래 내역, 해시된 비밀번호에 접근했을 수 있다고 믿는다” – Swiss Bitcoin Pay
KYC/AML 정책의 대안
온체인 탐정 ZachXBT는 이번 사건이 상대적으로 소규모로, 고액 자산가를 겨냥했다고 추정하고 있습니다. 개인 데이터가 이미 어딘가에 유출되어 사기꾼들이 당신을 표적으로 삼고 있을 가능성이 있지만, KYC/AML 정책을 사용하는 많은 플랫폼에서 탈퇴하여 추가 공격의 위험을 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 6년 된 프로젝트 Kycnot.me는 KYC 관련 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 여러 카테고리의 수백 개 플랫폼과 도구를 나열하고 있습니다. 그러나 개발자 pluja가 설립한 이 리소스는 신중하게 사용해야 합니다. 자체 경고에 따르면, 일부 프로젝트는 커뮤니티에 의해 업로드되었으며, 검증되지 않았거나 사기로 판명된 경우도 있습니다.
비KYC 서비스의 장점
어쨌든 P2P 거래소, VPN, 쇼핑 플랫폼, SIM 카드, 결제 카드 등 여러 비KYC 서비스는 이미 수년 동안 비트코인 사용자들이 개인 데이터를 보호하는 데 도움을 주고 있습니다. 예를 들어, Bisq, Hodl Hodl, RoboSats 및 Vexl과 같은 P2P 플랫폼에서 비트코인을 익명으로 사고팔 수 있습니다. 비KYC VPN 서비스의 경우, Mullvad, NymVPN 및 Obscura VPN이 선택할 수 있는 옵션이 될 수 있으며, 이들은 BTC와 모네로(XMR)로 결제를 받습니다.
비KYC 호스팅 서비스를 찾고 있다면, Private Alps와 Servers Guru는 결코 신원을 확인하라고 요구하지 않을 것이라고 주장합니다. 그러나 pluja에 따르면, 이러한 플랫폼은 문제가 발생할 경우 계정을 정지할 수 있습니다.
결론
이 비KYC 서비스 목록은 포괄적이지 않으며 KYC 세계가 제공할 수 있는 것보다 여전히 짧습니다. 또한, 정부 규제 서비스는 여전히 ID 검증이 의무화되어 있어 거래소에서 더 나은 가격, 마켓플레이스에서 더 다양한 상품 및 서비스, 또는 더 나은 사용자 보호 및 고객 지원을 제공할 수 있습니다. 일부는 이를 단점으로 볼 수 있지만, 다른 이들은 거래소에서의 거래에 대한 서류 기록이 세금 관련 문제를 처리하는 데 더 용이하다고 이점을 누릴 수 있습니다. 그러나 비KYC 서비스는 여러 면에서 따라잡고 있어 이러한 플랫폼이 더 매력적으로 보입니다. 남은 주요 질문은 정부가 무엇을 할 것인가입니다. KYC 문을 계속 강화할 것인가, 아니면 KYC 비용, 위험 및 피해가 모든 이점을 초과한다는 것을 마침내 인정할 것인가?
