암호화폐 산업의 현실
암호화폐 산업이 금융 세계를 혁신하고 있는 가운데, 그 이면에는 심각한 현실이 존재합니다. 2024년에는 암호화폐 사기가 99억 달러에 달할 것으로 보고되었으며, 2025년의 전망은 더욱 암울합니다. 폰지 및 펌프 앤 덤프와 같은 전통적인 사기 형태와 주소 오염과 같은 새로운 암호화폐 전용 사기 유형이 나타나면서, 글로벌 사기 전염병이 산업에 큰 타격을 주고 소비자 신뢰를 약화시키고 있습니다.
범죄자와 자금세탁 방지
범죄자들은 전통 금융(TradFi) 부문에서 발생한 사기 수익을 세탁하기 위해 암호화폐 부문을 점점 더 악용하고 있으며, 이는 진화하는 자금세탁 방지(AML) 규정을 따라잡으려는 기업들에게 규제 준수의 도전 과제를 만들어내고 있습니다. 결국, 영국에서 암호화폐 등록 신청의 거의 90%가 약한 AML 및 사기 통제로 인해 실패하고 있습니다.
규제 기관의 대응
암호화폐 부문에 대한 남용은 글로벌 규제 기관의 눈에 긍정적인 이미지를 정립하기 위해 열심히 노력하고 있는 산업에 의해 간과되지 않고 있습니다. 많은 규제 기관들이 AML 경계를 넘어 이 부문을 규제하려고 하고 있으며, 개별 기업의 노력—산업 사기 경고 도구 및 방해 작전과 같은—은 비록 칭찬할 만하지만, 고립된 상태에서는 제한적인 효과를 가질 것입니다.
“산업은 금융 범죄 데이터 공유에 대해 훨씬 더 대담한 접근이 필요합니다.”
사기를 해결하기 위한 부문 간 공공-민간 데이터 공유는 TradFi 부문에서 빠르게 보편화되고 있습니다. 싱가포르의 금융 서비스와 통신사 간의 의무적인 사기 방지 데이터 공유나 호주 및 영국의 산업 주도 자발적 계획을 통해, 데이터 공유는 글로벌 사기에 대한 주요 방어 수단으로 전 세계적으로 받아들여지고 있습니다.
디지털 자산 커뮤니티의 역할
사기가 국제적으로 새로운 금융 환경에 적응함에 따라, 이 사슬에서 부족한 것은 디지털 자산 커뮤니티입니다. 커뮤니티를 기존 데이터 공유 노력에 포함시키는 것은 강력한 생태계를 구축하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 산업 자체에도 이익이 될 것입니다.
이론에서 실행으로, 산업이 해야 할 세 가지가 있습니다. 첫째, 암호화폐가 주류 결제 수단으로서 현재 제한적으로 사용되고 있다는 것은 가장 헌신적인 암호화폐 범죄자조차도 고립된 상태로 존재할 수 없음을 의미합니다. 둘째, 사기 세탁 체인에서 암호화폐를 사용하는 것은 AML 문제를 야기합니다. 셋째, 디지털 자산 커뮤니티 내에서 사기를 해결하려는 의지는 커지고 있지만, 이 부문 내에서의 규제 준수는 초기 단계의 전문 분야입니다.
협력의 필요성
암호화폐 관련 사기를 방지하기 위한 산업 간 데이터 공유의 필요성에 대한 주장은 분명하지만, 이론을 실행하기 위해 무엇이 필요할까요? 협력 가속화 영국은 산업의 첫 번째 부문 간 데이터 공유 시도에 대해 잠재적으로 우호적인 정책 환경을 제공하고 있습니다.
법적 관점에서, 영국 개인정보 보호 규제 기관인 정보위원회는 최근 “사기 및 사기를 다룰 때 데이터 보호는 변명이 아니다”라고 명확히 밝혔습니다. 이는 최근 범죄와 특히 관련이 있으며, 그 중 하나는 사기범들이 법 집행 기관과 암호화폐 지갑 호스트로 가장하여 피해자로부터 개인 정보를 유출하도록 속여 120만 달러를 훔친 사건입니다.
결론
암호화폐 및 디지털 자산 커뮤니티는 사기 비상 사태가 초래하는 평판 및 규제 위험을 너무 잘 알고 있습니다. 그러나 인식만으로는 충분하지 않으며, 노력은 고립된 상태로 남아서는 안 됩니다. 산업 간 데이터 공유는 전 세계적으로 효과적인 사기 예방의 핵심 요소입니다. 영국의 유리한 환경을 고려할 때, 영국은 모범 사례를 선도할 수 있는 독특한 위치에 있습니다.
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