팬데믹 구호 자금 사기 사건
미국에서 가장 악명 높은 범죄 인물 중 한 명의 손자가 팬데믹 구호 자금을 암호화폐 투자로 유용한 혐의로 징역형을 선고받았다. 전문가들은 이 사건이 COVID 시대의 지원 프로그램 동안 발생한 기회주의적 사기의 패턴을 나타낸다고 말한다.
존 고티의 손자 카르민 G. 아그넬로는 뉴욕 동부 지검의 성명에 따르면, 경제적 피해 재해 대출(EIDL) 프로그램을 통해 약 110만 달러를 중소기업청(SBA)에서 사기친 혐의로 15개월의 징역형을 선고받았다. 검찰에 따르면 그는 이 자금 중 약 42만 달러를 자신의 회사 지원 대신 암호화폐 사업으로 전용했다.
“정부는 속도를 우선시하고 통제를 완화했으며, 조사자들이 설명한 바와 같이 일종의 ‘지금 지불하고 나중에 추적하라’는 환경을 만들었다.” – 사이버 범죄 컨설턴트 데이비드 세현 백
아그넬로는 2024년 9월에 전신 사기 혐의로 유죄를 인정했으며, 1,268,302달러의 배상금 지급, 2년의 감독 하에 석방, 100시간의 사회봉사를 수행하라는 명령을 받았다. 그는 2020년 4월부터 2021년 11월 사이에 자메이카, 퀸즈에 위치한 자신의 사업체인 크라운 오토 파츠 & 리사이클링 LLC를 통해 최소 세 건의 경제적 피해 재해 대출을 사기적으로 신청하며 직원 수와 자금 사용 의도에 대한 허위 정보를 제출했다.
COVID 구호 프로그램의 취약성
SBA의 감사관실은 COVID 구호 프로그램을 통해 2000억 달러 이상의 잠재적으로 사기성 대출이 배포되었으며, 그 중 약 1360억 달러가 EIDL과 관련이 있다고 추정하고 있다. 전문가들은 아그넬로의 사례가 긴급 구호 설계에 내재된 구조적 취약성을 반영한다고 말했다.
TRM Labs의 EMEA 정책 책임자인 이사벨라 체이스는 팬데믹 프로그램을 “최근 몇 년간 관찰된 가장 중요한 사기 벡터 중 하나”라고 언급했다. 두 전문가 모두 약한 검증이 암호화폐 전환을 가능하게 했다고 지적했다. 체이스는 “전례 없는 배포 속도, 완화된 검증 요건, 그리고 암호화폐 시장의 빠른 성장이 거의 완벽한 폭풍을 만들어냈다”고 말했다.
법적 처리와 가족 배경
아그넬로의 할아버지인 존 고티는 1980년대에 감비노 범죄 가족을 이끌며 미국 역사상 가장 악명 높은 마피아 보스 중 한 명이 되었고, 1992년 살인 및 범죄 조직 혐의로 유죄 판결을 받았다. 백은 아그넬로의 가족 배경이 자연스럽게 의문을 제기하지만, 공개 기록은 활용할 것이 거의 없다고 말했다.
“법무부는 이를 비교적 간단한 전신 사기 사건으로 처리한 것으로 보인다.” – 데이비드 세현 백
아그넬로의 변호사 제프리 리히트만은 NBC 뉴욕 보도에 따르면 그의 의뢰인이 도박 중독으로 고통받았으며, 리얼리티 쇼 “그로잉 업 고티”와 같은 비정상적인 성장 배경이 기여 요인이라고 법원에 말했다. 체이스는 이러한 방어는 실제로 드물며, 암호화폐와 관련된 사기 사건은 종종 “고의적이고 체계적인 행동“을 보이며, 구조화된 거래, 지갑 간의 레이어링, 자금 출처를 숨기려는 노력을 포함한다고 말했다.
