암호화폐 ATM의 악용 증가
미국 재무부가 의회에 제출한 GENIUS 법안에 따른 새로운 보고서에 따르면, 암호화폐 ATM이 사기꾼과 불법 행위자들에 의해 점점 더 악용되고 있다고 합니다. 이 보고서는 현금을 암호화폐로 변환할 수 있는 디지털 자산 키오스크, 즉 암호화폐 ATM과 관련된 사기가 급증하고 있음을 강조합니다.
사기 및 피해 현황
재무부 관계자들은 이러한 기계가 범죄자들에게 매력적인 도구가 되어, 피해자들이 제한된 감독 하에 신속하게 자금을 송금하도록 압박하고 있다고 경고했습니다. 보고서에 인용된 데이터에 따르면, FBI는 2024년에 암호화폐 ATM 사기와 관련된 10,900건 이상의 불만을 접수했으며, 총 보고된 손실액은 약 2억 4,670만 달러에 달합니다.
재무부는 사기꾼들이 피해자에게 현금을 기계에 입금하고 사기꾼이 통제하는 지갑으로 암호화폐를 송금하도록 지시하는 경우가 많다고 밝혔습니다. 이는 종종 사칭 사기나 투자 사기의 일환으로 발생합니다.
노인과 디지털 자산 사기
보고서는 또한 노인들이 이러한 사기의 불균형적으로 많은 표적이 되고 있다고 언급했습니다. 이는 디지털 자산과 관련된 금융 사기 사건에서의 더 넓은 경향을 반영합니다.
디지털 자산 기술의 악용
암호화폐 ATM 외에도 재무부는 디지털 자산 기술이 불법 금융에 악용될 수 있는 여러 다른 분야도 지적했습니다. 여기에는 거래 믹서, 분산 금융 프로토콜 및 크로스 체인 브리지 등이 포함되며, 이는 도난당한 암호화폐나 불법 암호화폐의 이동을 네트워크 간에 숨기는 데 사용될 수 있습니다.
신기술의 긍정적 잠재력
동시에, 이 기관은 신기술이 금융 기관들이 의심스러운 활동을 탐지하는 능력을 향상시키는 데 도움이 될 수 있다고 밝혔습니다. 재무부는 인공지능, 블록체인 분석, 디지털 신원 솔루션 및 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API)와 같은 도구들이 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 통제를 강화할 수 있는 잠재적인 혁신이라고 지적했습니다.
규제 접근 방식
이 기관은 보고서를 준비하는 동안 업계 참가자와 기술 제공자로부터 220건 이상의 공개 의견을 검토했습니다. 재무부는 규제 기관이 준수에 대한 기술 중립적 접근 방식을 유지해야 하며, 금융 기관들이 위험 프로필에 따라 다양한 도구를 채택할 수 있도록 해야 한다고 강조했습니다.
이러한 발견은 미국 의원들이 GENIUS 법안에 따라 디지털 자산 감독을 위한 새로운 프레임워크에 대해 계속 논의하고 있는 가운데 나왔으며, 이 법안은 금융 혁신을 장려하면서 불법 금융에 대한 안전 장치를 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다.
