태국 중앙은행의 자본 흐름 차단 캠페인
태국 중앙은행은 숨겨진 자본 흐름을 차단하기 위한 캠페인의 일환으로 대규모 현금 예치금 및 고액 스테이블코인 거래에 대한 엄격한 검사를 계획하고 있습니다. 고객이 500만 바트, 즉 약 15만 달러 이상의 현금을 예치할 경우 자금 출처를 설명하고 문서화하도록 요구할 예정입니다. 관계자들은 이 규정이 2026년 4분기부터 시행될 것으로 예상하고 있습니다.
USDT 거래 조사 및 규제
중앙은행은 또한 태국 증권거래위원회와 협력하여 대규모 USDT 거래를 조사하고 있습니다. The Nation에 따르면, 관계자들은 유익한 소유자를 숨기거나 국내 송금 경로를 회피할 수 있는 거래 패턴을 발견했습니다. 이 검토는 자금을 통제하는 주체와 규제된 플랫폼이 현지 규정을 준수했는지를 추적하는 데 중점을 두고 있습니다.
“우리가 시행하고 있는 조치는 단기적인 해결책이 아니다,”라고 비타이 라타나콘 총재는 덧붙이며 “여러 개의 병행 전략이 필요하다”고 강조했습니다.
고액 현금 인출 및 스테이블코인 규제
계좌에 들어오고 나가는 현금 간의 간극을 메우기 위해 은행은 대규모 예치금에 대한 일치 검사를 수행해야 합니다. USDT 검토는 스테이블코인에 대한 금지 조치가 아닙니다. 태국 SEC는 2025년 3월 USDT와 USDC를 승인된 암호화폐 목록에 추가했습니다. 라이센스를 받은 디지털 자산 거래소는 이를 기본 거래 쌍으로 사용할 수 있으며, 발행자와 규제된 서비스 제공자는 특정 거래에서 이를 수용할 수 있습니다.
디지털 자산에 대한 혼합 접근 방식
태국은 디지털 자산에 대해 혼합된 접근 방식을 취하고 있습니다. 승인된 암호화폐 거래를 허용하고 통제된 사용을 시험하는 한편, 많은 국내 환경에서 직접 암호화폐 결제를 제한하고 있습니다. Crypto.news는 SEC가 2026년 동안 암호화폐 상장지수펀드, 파생상품 및 토큰화된 채권에 대한 규칙을 준비하고 있다고 보도했습니다.
TouristDigiPay 프로그램 및 금 거래 감시
태국은행과 SEC는 또한 자격을 갖춘 외국 방문객이 PromptPay QR 네트워크를 통해 결제하기 전에 암호화폐를 바트로 변환할 수 있도록 하는 TouristDigiPay 프로그램을 감독하고 있습니다. 사용자는 승인된 제공업체에 등록하고 신원 확인을 완료해야 합니다. 이 모델은 상인들을 바트 결제 시스템 내에 유지하면서 디지털 자산에서 규제된 변환을 허용합니다.
더 넓은 캠페인은 금괴, 지폐, 결제 게이트웨이 및 중개 계좌도 포함합니다. 은행은 신속한 온라인 구매 후 당일 물리적 인출이 뒤따르는 의심스러운 금 거래를 보고해야 합니다. The Nation은 더 엄격한 감독 이후 월별 물리적 금 인출이 약 4,000킬로그램에서 약 700킬로그램으로 감소했다고 보도했습니다.
결론 및 향후 계획
고액 현금 예치금 규칙이 시행되기 전에 고객과 거래소는 지침을 기다리고 있습니다. 당국은 USDT 감사 완료 또는 거래 결과 발표에 대한 일정도 제공하지 않았습니다.
