하원 국토안보위원회의 청문회
하원 국토안보위원회는 화요일에 초국적 범죄 조직이 암호화폐 사기, 온라인 사기 및 디지털 강탈을 통해 미국인들을 어떻게 속이는지를 다룬 공동 소위원회 청문회를 개최했다. 국경 보안 및 집행 소위원회와 사이버 보안 및 인프라 보호 소위원회는 캐논 하원 사무실 건물 310호에서 “온라인 사기, 암호화폐 사기 및 디지털 강탈: 초국적 범죄 네트워크가 미국인을 타겟으로 하는 방법에 대한 조사”라는 제목의 공동 청문회를 열었다.
증인의 발언
Halcyon 랜섬웨어 연구 센터의 수석 부사장인 Cynthia Kaiser가 증인으로 출석하여 범죄 네트워크가 디지털 강탈 도구와 암호화폐 투자 사기 계획을 어떻게 결합하여 피해자의 손실을 극대화하고 추적 가능성을 최소화하는지에 대한 기술적 맥락을 제공했다.
사기 신고 및 손실
이 청문회는 초국적 범죄 활동의 문서화된 급증을 반영하고 있다. FBI의 IC3 보고서에 따르면 2024년에 859,532건의 사기 신고가 접수되었으며, 손실액은 166억 달러에 달한다고 기록되었다.
투자 사기, 주로 동남아시아에서 운영되는 ‘돼지 도살’ 계획이 이 총액의 58억 달러를 차지했다. 60세 이상의 피해자들이 모든 연령대 중에서 가장 높은 손실을 입었다.
범죄 네트워크의 구조
청문회의 중심에 있는 네트워크는 느슨하게 조직된 것이 아니다. 이들은 부동산, 기업 구조 및 국제 은행 관계를 갖춘 산업적 운영이다. Chainalysis의 2026 암호화폐 범죄 보고서는 Huione Group이 2025년에만 396억 달러의 거래를 수령했다고 문서화했으며, FinCEN이 이를 USA PATRIOT 법에 따라 주요 자금 세탁 우려 대상으로 지정했다.
사기 모델과 자금 세탁
강제 노동 사기 단지를 운영하는 캄보디아 기반의 초국적 범죄 조직인 Prince Group은 2025년 10월 OFAC에 의해 제재를 받았으며, 네트워크 전반에 걸쳐 146개의 목표가 지정되었다. 돼지 도살 모델이 지배적인 계획이다. 사기꾼들은 몇 주 또는 몇 달에 걸쳐 피해자와의 신뢰를 구축한 후, 그들을 사기 암호화폐 투자 플랫폼으로 유도한다. 자금이 입금되면 플랫폼은 닫힌다.
미국 당국의 대응
미국 당국은 단속을 크게 강화했다. 그들은 노스캐롤라이나에서 돼지 도살과 관련된 Tether에서 6100만 달러 이상을 압수했으며, 2025년 10월의 Prince Group 압수 사건은 당시 미국 역사상 가장 큰 재정 몰수로 묘사되었다. 2025년에 사기 활동과 관련하여 압수되거나 몰수된 총 불법 수익은 Chainalysis에 따르면 150억 달러를 초과했다.
법적 및 규제 환경
지속적인 구조적 도전 과제는 관할권이다. 범죄 네트워크는 법 집행 협력 협정이 약한 국가에서 운영된다. 피해자들은 자금이 해외 지갑에 도달하기 전에 미국 기반 암호화폐 거래소를 통해 자금을 이동시키며, 이는 국내 온램프가 가장 접근 가능한 개입 지점이 된다.
의회는 외국 사기 신디케이트 해체법을 포함한 법안을 고려하고 있으며, 이는 기관 간 태스크포스를 설립하고 복합 운영자 및 그들의 금융 중개인에 대한 목표 제재를 승인할 것이다. 이 청문회는 암호화폐 자체를 문제로 삼지 않는 점에서 주목할 만하다. 초국적 범죄 조직이 기술을 악용하는 데 초점을 맞추고 있다.
이러한 프레임은 CLARITY 법안 및 스테이블코인 법안에 대한 규제 환경에 중요하다. 이 산업은 명확한 규칙이 강력한 준수 요구 사항을 갖춘 규제된 온램프를 생성함으로써 불법 사용을 줄인다고 주장해왔다. 암호화폐를 범죄의 도구로 취급하는 의회는 범죄자들이 다른 결제 수단을 사용할 경우 악용하는 인프라로 취급하는 의회와는 다른 법안을 작성할 것이다.
