호주 Cryptolink의 암호화폐 ATM 운영 중단
호주의 금융 정보 기관은 거래 보고의 실패를 발견하고 회사의 고위험 활동 처리에 대한 지속적인 우려를 제기한 후 Cryptolink의 암호화폐 ATM 운영을 3개월 동안 중단했습니다. 호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)에 따르면, Cryptolink의 가상 자산 서비스 제공자로서의 등록은 8월 9일부터 중단되어 이 기간 동안 회사가 96개의 비트코인 ATM을 운영할 수 없게 되었습니다.
“디지털 통화가 자금 세탁 위험으로 계속 주목받고 있는 가운데, AUSTRAC는 회사의 CATM을 통한 고위험 거래 관리 능력에 대한 지속적인 우려를 가지고 있습니다,”라고 토마스는 말했습니다.
AUSTRAC의 CEO인 브렌단 토마스는 규제 기관이 Cryptolink의 암호화폐 ATM을 통한 고위험 거래 관리 능력에 대해 여전히 우려하고 있다고 밝혔습니다. 이번 조치는 2025년 10월에 기관의 암호화폐 태스크포스가 확인한 별도의 준수 실패에 따라 운영자에게 부과된 집행 가능한 약속에 따른 것입니다.
Cryptolink는 고객이 현금을 비트코인으로 교환할 수 있는 기계를 운영하며, 96개의 호주 ATM 중 대부분은 시드니, 멜버른, 브리즈번과 같은 주요 도시에 위치하고 있습니다. 중단 사유를 설명하면서 AUSTRAC는 Cryptolink가 기본 보고 요건을 충족하지 못했으며, 특히 거래 한도 보고와 관련된 의무를 이행하지 않았다고 밝혔습니다. 또한 회사는 규제 기관의 정보 요청에 응답하지 않았습니다.
규제 조치와 암호화폐 ATM 시장
Cryptolink는 중단 이전에도 규제 조치를 받았으며, 2025년 10월에 회사는 AUSTRAC와 집행 가능한 약속을 체결했습니다. 이는 기관의 암호화폐 태스크포스가 지적한 거래 보고 지연 및 위험 평가의 결함과 관련된 위반 사항 때문입니다. AUSTRAC는 또한 이전 집행 조치의 일환으로 Cryptolink에 대해 56,340 호주 달러의 위반 통지를 발부했습니다. 회사는 이후 벌금을 납부했습니다.
3개월 등록 중단은 이제 Cryptolink가 명령에 따라 등록된 가상 자산 서비스를 제공하는 것을 방지하여, 중단 기간 동안 호주의 비트코인 ATM 네트워크를 사실상 오프라인 상태로 만듭니다. Cryptolink의 중단은 호주의 암호화폐 ATM 부문에 대한 규제 조사가 1년 이상 진행된 후 발생했으며, 이 부문은 빠르게 확장되고 금융 범죄 당국의 주목을 받고 있습니다.
호주는 아시아 태평양 지역에서 가장 큰 암호화폐 ATM 시장을 보유하고 있습니다. 2025년 10월 캔버라의 국가 언론 클럽에서 토니 버크 내무부 장관은 기계 수가 6년 전 23대에서 약 2,000대로 증가했다고 밝혔습니다. 버크 장관은 호주가 당시 세계에서 세 번째로 큰 암호화폐 ATM 시장이 되었으며, 당국은 기계와 관련된 일부 활동을 사기, 범죄, 자금 세탁, 불법 약물 거래 및 기타 범죄 활동과 연관 지었습니다.
사기 및 범죄와의 연관성
AUSTRAC 데이터를 인용하며 버크 장관은 가장 높은 거래량을 가진 사용자들 사이에서 암호화폐 ATM을 통해 이동하는 자금의 85%가 사기 또는 돈 세탁과 관련이 있다고 밝혔습니다. AUSTRAC는 몇 달 전부터 운영자에 대한 조사를 강화하기 시작했습니다. 2025년 3월, 이 기관은 암호화폐 ATM 제공자에게 호주의 자금 세탁 방지 규정 준수에 대해 경고한 후 이 부문에 대한 표적 조사를 실시했습니다.
6월까지 규제 기관은 암호화폐 ATM 입출금에 대해 5,000 호주 달러의 현금 거래 한도를 도입했습니다. 운영자는 또한 더 강력한 고객 실사를 수행하고 기계에 사기 경고를 부착해야 했습니다. 당시 토마스는 이러한 조건이 소비자를 사기로부터 보호하고 범죄자가 암호화폐 ATM 비즈니스를 악용할 수 있는 능력을 줄이기 위한 것이라고 말했습니다.
당국은 또한 사기범들이 피해자를 암호화폐 ATM으로 유도하여 돈을 이체하도록 한 사례를 문서화했습니다. 태즈메이니아 경찰은 2025년 7월, 15명의 피해자가 암호화폐 ATM과 관련된 사기를 통해 약 250만 호주 달러를 잃었다고 보고했습니다. 평균 피해자는 65세였으며 약 165,000 호주 달러를 잃었고, 한 사람은 750,000 호주 달러를 잃었습니다.
터너 형사는 일부 피해자가 은퇴 계획에 영향을 미치는 결과를 겪었고, 사회 지원금을 받기 전에 자산을 매각해야 했다고 말했습니다. 경찰은 피해자에게 사용된 방법으로 로맨스 사기, 투자 사기, 정부 당국 사칭 및 기술 지원 사기를 확인했습니다.
호주의 규제 대응
이러한 경우, 사기범들은 피해자에게 암호화폐 ATM에 현금을 입금하고 그 결과로 생성된 디지털 자산을 사기범이 통제하는 지갑으로 송금하도록 설득하거나 압박했습니다. 이러한 송금은 피해자에게 추가적인 문제를 일으켰습니다. 왜냐하면 사기범이 통제하는 지갑으로 송금된 암호화폐 거래는 일반적으로 일부 전통적인 금융 거래에서 사용할 수 있는 메커니즘을 통해 되돌릴 수 없기 때문입니다.
호주의 대응은 태즈먼 해를 건너 뉴질랜드가 채택한 접근 방식에 미치지 못했습니다. 뉴질랜드는 2025년 6월, 범죄자가 불법 현금을 디지털 자산으로 전환하는 것을 방지하기 위한 조치의 일환으로 암호화폐 ATM 금지를 발표했습니다. 호주 당국은 대신 더 엄격한 한도, 고객 확인 및 운영자에 대한 규제 감독으로 나아갔습니다.
호주의 암호화폐 비즈니스에 대한 규제 요건은 ATM 부문 외부에서도 계속 발전하고 있습니다. 2026년 7월 1일부터 호주의 암호화폐 여행 규칙은 규제된 비즈니스가 처리하는 가상 자산 이체에 대한 추가 데이터 요구 사항을 도입했습니다. AUSTRAC의 프레임워크는 암호화폐-법정화폐 및 암호화폐-암호화폐 교환, 가상 자산 이체, 보관 및 특정 토큰 제공과 관련된 서비스를 포함합니다.
규제 기관의 지침에 따라, 해당 이체를 처리하는 비즈니스는 거래에 관련된 당사자에 대한 특정 정보를 수집, 검증 및 전송해야 합니다. 자가 호스팅 지갑이 포함된 이체의 경우, AUSTRAC는 송신 기관이 수신 지갑이 보관형인지 자가 호스팅인지 판단하도록 요구합니다. 다른 규제 중개인이 존재하지 않을 경우 정보가 다른 기관에 전달될 필요는 없지만, 비즈니스는 여전히 지불자 정보를 수집하고 검증하며 관련 수취인 및 추적 정보를 확보해야 합니다.
이러한 요구 사항은 호주의 기존 금융 정보 보고 시스템과 함께 적용됩니다. AUSTRAC는 이전 보고 기간 동안 200만 건 이상의 거래 한도 보고서와 450,000건 이상의 의심스러운 사항 보고서를 수신했다고 밝혔습니다. Cryptolink의 보고 관행은 최신 중단 이전 몇 달 동안 이미 규제 기관의 주목을 받았으며, 2025년 10월의 집행 가능한 약속은 AUSTRAC의 암호화폐 태스크포스가 확인한 결함을 해결하도록 요구했습니다. 회사는 관련된 56,340 호주 달러의 위반 통지를 납부했으며, 최신 3개월 VASP 등록 중단은 8월 9일부터 시행되었습니다.
