MiCA施行後の暗号資産市場の状況
MiCA（暗号資産市場規制）施行後、EUの最終的なグランドファーザー期間が7月1日に終了したことに伴い、欧州の暗号ユーザーを狙った詐欺が増加しています。このため、無許可の暗号資産サービスプロバイダーは、対象となるサービスを終了し、顧客をライセンスを持つ企業や自己ホスト型ウォレットに移行させる必要があります。
ESMAの声明と規制当局の指示
ESMA（欧州証券市場監視機構）の6月の声明では、無許可のプロバイダーは新しいEUクライアントの受け入れを停止し、秩序ある退出に向けた活動に制限することが求められています。規制当局はまた、顧客に対し、資産を移動させる前にプロバイダーが公式のMiCA登録に掲載されているか確認するよう指示しています。
欧州の監視機関は、詐欺師が正当な移行メッセージを悪用し、規制当局やライセンスを持つ取引所を装ってユーザーを偽のウェブサイト、ウォレット、またはプラットフォームに誘導していると警告しています。
無許可プラットフォームの状況
移行の規模は大きいですが、数字には注意が必要です。1,700以上の無許可プラットフォームに関する広く繰り返されている推定値は、データプロバイダーVASPnetからのもので、ESMAからのものではありません。CoinDeskは、7月下旬のスナップショットで323の認可された暗号企業を示すESMA登録データとともにその推定値を引用しました。
EU規制当局は、MiCAが完全に施行された7月1日以降、1,700以上の無許可暗号プラットフォームがEUユーザーへのサービスを停止する必要があったと警告していますが、その時点で有効なMiCA認可を持っていたのは323社のみでした。
顧客の移行とリスク
無許可のプロバイダーの顧客はMiCAの保護を受けられず、プロバイダーが登録に存在しない場合は迅速に行動すべきというのが、確認された規制の立場です。移行は、ソーシャルエンジニアリングのための有用なスクリプトを作成します。
CoinDeskは、フランスのAMF（金融市場庁）が規制当局の職員を装った犯罪者に遭遇し、被害者に資金を回収するための前払いの手数料を要求していると報じています。
詐欺の手口と注意点
ESMAは別途、詐欺師がその名前、ロゴ、偽造文書、コピーされたウェブサイトを使用して正当性を装っていると警告しています。オランダのAFM（金融市場庁）は、詐欺師がライセンスを持つ代替プロバイダーを探している小売投資家を標的にする可能性があるとCoinDeskに伝えました。
したがって、ユーザーは、資産を移転する前にプロバイダーと許可されたサービスを確認するように助言されています。ESMAの登録は、EUの権威ある情報源として残ります。
今後の展望とユーザーへのアドバイス
最後に、次の段階は執行と監視です。ESMAは、国家の適切な当局とともに、主要な無許可の越境プロバイダーが遅滞なく退出するかどうかを監視し、必要に応じて調整された行動を取ることができると述べています。
ESMAは、「資金を回収するという名目で個人情報を要求するためにあなたに接触することは決してない」と述べています。
したがって、ユーザーに暗号を移転するように求める未承諾の移行リクエストは、資産が移動する前に独立して確認されるべきです。
