Pagsusuri ng Pandaraya sa Cryptocurrency sa U.S. noong 2025
Ang pandaraya na may kaugnayan sa cryptocurrency sa U.S. ay umabot sa bagong rekord noong 2025, kung saan iniulat ng mga Amerikano ang $11.366 bilyon na pagkalugi. Ito ay isang 22% na pagtaas mula sa nakaraang taon, habang ang mga scam na konektado sa digital assets ay patuloy na lumalawak sa sukat at sopistikasyon.
Mga Ulat mula sa FBI
Ayon sa taunang ulat ng Internet Crime Complaint Center (IC3) ng FBI, na inilabas noong Lunes, nakatanggap ito ng 181,565 na reklamo na may kaugnayan sa cryptocurrency noong nakaraang taon, na nagmarka ng 21% na pagtaas taon-taon. Ang average na iniulat na pagkalugi ay umabot sa $62,604, kung saan 18,589 na biktima ang nawalan ng higit sa $100,000.
Ang mga scam sa pamumuhunan sa cryptocurrency lamang ay nagkakahalaga ng $7.228 bilyon sa pagkalugi, nananatiling nangingibabaw na kategorya at tumaas ng 25% mula 2024, kasabay ng 48% na pagtaas sa mga reklamo.
“Ang FBI ay nananatiling ganap na nakatuon sa pagtitiyak ng kaligtasan ng mga Amerikano online,” sabi ni Jose Perez, Operations Director para sa Criminal and Cyber Branch ng Bureau.
Pagsusuri ng Pandaigdigang Pandaraya
“Ang $11.3 bilyon na numero ng FBI ay ‘isang mahalagang benchmark’ na sumusubaybay sa paglago, ngunit nahuhuli lamang ang bahagi ng larawan,” sabi ni Ari Redbord, global head of policy sa blockchain intelligence firm na TRM Labs, na tinatayang ang pandaigdigang pandaraya ay nasa paligid ng $35 bilyon, na may 15% lamang ng mga biktima ang nag-uulat.
Demograpikong Pagsusuri
Habang tumaas ang mga pagkalugi sa bawat pangkat ng edad, ang mga Amerikano na may edad 60 at pataas ay nagdala ng hindi proporsyonal na bahagi ng pinsala, na nag-file ng 44,555 na reklamo at nagdusa ng $4.432 bilyon sa mga pagkalugi sa cryptocurrency. Ang bilang na ito ay halos doble ng $2.139 bilyon na nawala ng mga biktima sa kanilang 50s.
Pandemya ng Pandaraya sa Cryptocurrency ATM
Ang pandaraya sa cryptocurrency ATM at kiosk ay patuloy na mabilis na umakyat noong 2025, na may 13,460 na reklamo na nagresulta sa $389 milyon na pagkalugi, isang 58% na pagtaas sa mga pagkalugi at isang 23% na pagtaas sa mga reklamo mula 2024.
Ang mga nakatatandang Amerikano ay nag-ambag ng $257.4 milyon sa mga pagkalugi sa 6,188 na reklamo, na nagpapakita kung paano ang mga scammer ay lalong ginagamit ang mga madaling paraan ng pagbabayad tulad ng QR codes at kiosks upang targetin ang mga nakatatanda.
Mga Recovery Scams
Ang mga recovery scams, kung saan ang mga mandarayang nagpapanggap bilang mga entidad na nag-aalok na mabawi ang mga nawalang pondo, ay nagdagdag ng isa pang $1.4 bilyon sa mga pagkalugi sa cryptocurrency.
Geograpikal na Pagsusuri
Ang California ang nanguna sa lahat ng estado sa mga reklamo at pagkalugi na may kaugnayan sa cryptocurrency sa $2.099 bilyon, sinundan ng Texas sa $1.016 bilyon, Florida sa $914.5 milyon, at New York sa $593.4 milyon.
Mga Hakbang ng FBI at Regulasyon
Sinabi ng FBI na ang “Operation Level Up” ay nakapagbigay-alam sa higit sa 8,000 na biktima at nakatulong na maiwasan ang higit sa $500 milyon sa mga pagkalugi. Noong nakaraang linggo, nilagdaan ng Gobernador ng West Virginia ang batas na nagdadala ng mga crypto kiosk sa ilalim ng mga patakaran ng lisensya sa money transmission.
“Sa oras na ang isang biktima ay nasa isang kiosk, sila ay nasa ilalim na ng trance ng scammer,” sabi ni Stefan Muehlbauer, Head of U.S. Government Affairs ng CertiK.
Mga Inaasahan para sa Hinaharap
Ang mga volume ng scam sa 2026 ay “inaasahang umunlad sa halip na mawala,” na may mga mandarayang umaangkop habang ang mga regulator ay nagsasara ng mga umiiral na channel. Ibinahagi ni Redbord ang pananaw na iyon, na nagbabala na ang mga pangunahing dahilan ay walang senyales ng pagbagal.
“Ito ay mga lubos na organisadong, pandaigdigang operasyon na nagiging mas sopistikado, kabilang ang paggamit ng AI,” sabi niya. “Kaya’t inaasahan kong patuloy na lalago ang mga volume, kahit na ang rate ay nagbabago taon-taon habang ang legal na ecosystem ay lumalaki kasabay nito.”
