Ang Paglago ng Cryptocurrency at mga Scam
Ang mabilis na paglago ng industriya ng cryptocurrency ay nagdulot ng malalaking pagkakataon para sa inobasyon, ngunit nagbigay-daan din ito sa paglaganap ng mga scam. Noong 2024, tinatayang $9.3 bilyon ang nawalang pondo ng mga Amerikano dahil sa mga crime na may kaugnayan sa crypto, isang nakababalitang 66% na pagtaas mula sa $5.6 bilyon noong nakaraang taon. Nakapag-ulat ang Internet Crime Complaint Center ng FBI ng halos 150,000 na reklamo na may kaugnayan sa cryptocurrency, na nagpapakita na ang dating mga insidente na tila hiwalay ay nagiging malawakang banta sa digital na pananalapi. Ang mga tao na higit sa 60 taong gulang ang nakapagtala ng pinakamalaking pagkalugi, na umabot sa $2.8 bilyon.
Ayon sa datos mula sa Chainalysis, ang mga hacker mula sa North Korea ay nagnakaw ng $1.34 bilyon mula sa mga platform ng crypto, na kumakatawan sa 61% ng lahat ng nagnakaw na mga pondo. Ang Crystal, isang nangungunang platform ng blockchain analytics, ay aktibong nakikilahok sa laban laban sa mga scam na ito sa pamamagitan ng paggamit ng mga tool na nakatutok sa pagsubaybay ng mga iligal na daloy ng cryptocurrency.
Nakipag-usap kami kay Navin Gupta, CEO ng Crystal mula noong unang bahagi ng 2024, tungkol sa mga taktika ng manipulasyon na ginagamit ng mga scammer at kung paano ang mga tradisyunal na hakbang sa pag-iwas sa krimen sa pananalapi ay maaaring ilapat sa konteksto ng cryptocurrency.
Sikolohiya sa Likod ng Manipulasyon sa Crypto
CN: Mula sa iyong karanasan, ano ang mga karaniwang sikolohikal na taktika na ginagamit ng mga scammer upang bumuo ng tiwala sa kanilang mga biktima?
Gupta: Ang mga hakbang na ito ay nakatuon sa pagkaagap, awtoridad, at pamilyaridad. Ang mga scammer ay madalas na nagpapanggap bilang mga tagapagtatag ng proyekto, mga impluwensyador, o kahit mga tauhan ng suporta upang magbigay ng ilusyon ng lehitimitad. Karaniwan din nilang ginagamit ang takot ng hindi pagtuklas (FOMO) sa pamamagitan ng paglikha ng presyon sa oras, na nagtutulak sa mga biktima na kumilos ng mabilis. Pinagtutulungan din nila ang visual na pagkakakilanlan ng mga totoong platform upang makabuo ng tiwala sa mga biktima. Itinataas ng mga taktika ito ang panganib sa mga gumagamit, lalo na dahil marami sa kanila ang nandiyan para sa mataas na kita ngunit walang sapat na kaalaman sa kaligtasan sa mga ganitong platform.
CN: Paano inaabuso ng mga scammer ang mga personal na relasyon o sosyal na lapit?
Gupta: Nakakita kami ng pagtaas sa tinatawag naming “social infiltration. “ Ang mga scammer ay unti-unting nagiging bahagi ng mga komunidad sa Discord, Telegram, at mga pribadong DM, nagpapanggap na mga kapaki-pakinabang na miyembro. Nagbuo sila ng rapport sa paglipas ng panahon, minsan naglalabas ng mga pekeng investment schemes na mukhang lehitimo. Sa ganitong paraan, ang mga biktima ay nagiging mas maluwag at mas handang mag-invest.
Ebolusyon ng mga Taktika sa Social Engineering
CN: Anong mga bagong pag-uugali ang makikita natin sa mga attacker sa 2024—2025 na hindi natin nakita limang taon na ang nakakaraan?
Gupta: Napapansin namin ang pagtutok sa hyper-personalization ng mga mensahe. Salamat sa leaked na data at AI, ang mga scammer ay nag-aangkop ng mga mensahe batay sa wika ng biktima at kanilang mga nakaraang interaksyon. Dagdag pa rito, ang paggamit ng empatiya sa mga kwento ng medikal na emergency o mga pamilyang krisis upang humingi ng tulong na crypto ay nagiging mas karaniwan.
Pagtayo ng mga Scam-Resistant na Pag-uugali
CN: Ano ang mas madalas na sanhi ng mga phishing scam?
Gupta: Kadalasan, ang human error ang nagbubukas ng pinto para sa mga scam habang ang mga teknikal na kahinaan ay nagpapaigting ng sitwasyon. Kinakailangan ang mas maingat na pagdududa at isang mas mataas na antas ng pagsubok sa bawat hindi hinihinging mensahe o alok. Ang mga komunidad at indibidwal ay dapat bigyang-diin ang pagpapalawak ng kaalaman tungkol sa mga taktika ng mga scammer at ang mga paraan upang mapanatili ang kanilang seguridad.
Ang Pinakamahusay na Depensa Laban sa Pandaraya sa Crypto
CN: Kung maaari kang mag-install ng isang reflex sa bawat nagmamay-ari ng crypto upang hindi sila ma-scam, ano ito?
Gupta: Isipin ang bawat hindi hinihinging mensahe bilang isang potensyal na banta. Ang simpleng mental shift na ito ay maaaring mabawasan ang 80% ng mga panganib. Kung mayroong agarang pangangailangan sa isang mensahe, huminto at suriin ang lahat. Ang ilang magiging minutong pag-verify ay maaaring makapagligtas sa iyo mula sa matinding pagkalugi.
