Ayon kay Chris Ryan ng Bitcoin Depot
Ayon kay Chris Ryan, Chief Legal Officer ng Bitcoin Depot, ang mga opisyal ng batas sa U.S. na gumagamit ng puwersa upang agawin ang pera mula sa mga Bitcoin ATMs ay lumalampas sa kanilang awtoridad at maaaring lumabag sa batas. Sa isang panayam sa Decrypt, sinabi ni Ryan na ang mga pondo na inaagaw ng pulisya ay talagang pag-aari ng provider ng Bitcoin ATMs na nakabase sa Atlanta, Georgia, at sila ay mananagot para sa pinsala sa mga makina, kahit na sinusubukan nilang ibalik ang malalaking halaga sa mga mamimili na nagsasabing sila ay na-scam.
“Mayroon kang mga rogue na opisyal ng batas na iniisip na ginagawa nila ang tamang bagay para sa mga mamimili,” sabi ni Ryan. “Ang talagang ginagawa nila ay lumilikha ng isa pang biktima, na kami, sa pinsala ng aming ari-arian at pag-agaw ng aming mga pondo.”
Insidente sa Texas
Noong nakaraang linggo, ginamit ng mga awtoridad sa Texas ang mga power tools upang makuha ang $32,000 mula sa isang kiosk ng Bitcoin Depot. Dahil pinutol ng mga awtoridad ang “aktwal na katawan ng kiosk,” kinakailangan nang ganap na palitan ang makina, ayon kay Scott Buchanan, COO ng Bitcoin Depot. Ang isang kiosk ng Bitcoin Depot ay nagkakahalaga ng $14,000 sa ilalim ng isang profit-sharing program, ayon sa website ng kumpanya.
“Sa karamihan ng mga kaso, kung saan [ang mga pulis] ay pisikal na pumasok, talagang sinisira nila [ang makina],” sabi ni Buchanan sa Decrypt.
Mga Isyu sa Pagbabayad at Pagsasauli
Kung ang mga awtoridad ay sumusubok na agawin ang mga pondo mula sa isang kiosk ng Bitcoin Depot, palaging bubuksan ng kumpanya ang makina, sabi ni Buchanan. Sa kaganapan na masira ang ari-arian ng Bitcoin Depot, hihilingin ng kumpanya na bayaran ng mga awtoridad ang gastos, ngunit madalas na “walang sapat na mapagkukunan ang mga munisipalidad upang magbigay ng kabayaran,” sabi ni Ryan. “Hindi ito karaniwan na makakakuha kami ng anumang bagay pabalik,” aniya.
Mga Scam at Pondo ng mga Biktima
Ipinasa ni Sheriff Chuck Havard ng Jasper County ang Decrypt sa isang post sa Facebook ng departamento, na nagsasabing hindi siya makapag-usap tungkol sa insidente na naging “pending litigation.” Ang mga scammer ay gumagamit ng Bitcoin ATMs, at ang hindi maibabalik na kalikasan ng mga transaksyong crypto, upang mandaya ng mga tao ng kanilang pinaghirapang pondo, kadalasang nagpapanggap bilang mga ahensya ng gobyerno o bangko. Noong 2024, ang mga Amerikano ay nawalan ng hindi bababa sa $247 milyon sa pamamagitan ng mga crypto kiosk, tumaas ng 31% mula 2023, ayon sa isang ulat ng FBI.
“Kapag natanggap na ng isang scammer ang Bitcoin ng isang biktima, mahirap nang mabawi ang mga pondo.”
Proseso ng Transaksyon sa Bitcoin ATM
Kapag gumagamit ang isang customer ng Bitcoin ATM, ipinasok nila ang cash sa makina. Pagkatapos, sinasabi ng Bitcoin Depot na nagbebenta ito ng kinakailangang halaga ng Bitcoin nang direkta sa gumagamit. Upang makumpleto ang transaksyon, kinakailangan ng isang gumagamit na magbigay ng wallet address na tatanggap ng Bitcoin. Madalas na nagbibigay ang mga scammer ng address sa isang biktima, sa pag-asang makuha ang Bitcoin na binili ng isang customer.
“Kapag natapos na ang transaksyon, kapag ipinasok ng gumagamit ang kanilang cash at ang kanilang crypto ay na-fund sa wallet na kanilang pinili, natatapos na ang aming pakikilahok sa transaksyon,” sabi ni Ryan.
Legal na Aspeto at mga Desisyon ng Korte
Maaaring magdulot ng kalituhan sa korte kapag ang mga awtoridad ay nagtatanghal ng mga kahilingan sa warrant na inilalarawan ang nawawalang cash ng mga biktima bilang mga kita ng isang krimen, at hindi ang Bitcoin na tinangay ng mga scammer. Ang mga awtoridad ay maaaring agawin ang mga pondo mula sa mga kiosk ng Bitcoin Depot hanggang 20 beses sa isang taon, sabi ni Ryan, na binanggit na ang karamihan sa mga pagkakataon ay hindi kinasasangkutan ng puwersa.
Bawat estado ay may kanya-kanyang batas, ngunit nagpasya ang Iowa Supreme Court sa dalawang kaso ngayong taon na may karapatan ang Bitcoin Depot sa cash ng mga biktima. Iyon ay dahil, sa ilalim ng mga tuntunin at serbisyo ng kumpanya, kinakailangan ng mga nagdeposito na sabihin na pag-aari nila ang digital wallet na tumatanggap ng Bitcoin.
Pakikipagtulungan sa mga Awtoridad
Sinabi ng isang tagapagsalita ng Bitcoin Depot sa Decrypt na ang kumpanya “ay matagumpay na nakapagtanggol ng mga katulad na ilegal na aksyon ng mga awtoridad” sa North Carolina, Virginia, Massachusetts, Louisiana, at Washington din. Ang ilang mga demanda na kinasasangkutan ng mga naagaw na pondo, tulad ng isang isinampa ng Bitcoin Depot laban sa Wood County sa Wisconsin, ay naayos bago pa man ito makarating sa paglilitis.
“Ang ‘smash and grab’ na pagkasira ng aming ari-arian [ay] salamat sa Diyos ay hindi ang karamihan sa mga ganitong uri ng aksyon,” sabi ni Ryan.
Pagbababala mula sa IC3
Naglabas ang Internet Crimes Complaint Center, o IC3, isang dibisyon ng FBI, ng PSA noong 2021 na nagbabala na ang mga kaso ng pandaraya na kinasasangkutan ng crypto ATMs ay tumataas, na nagbabala na ang halos instant na pag-settle “ay maaaring mag-iwan ng maraming biktima na may pinansyal na pagkalugi.” Sa karamihan ng mga kaso ng pandaraya na kinasasangkutan ng Bitcoin ATMs, “imposible na maibalik ang pera,” nagbabala si Pennsylvania Attorney General Dave Sunday sa isang consumer alert noong Pebrero.
Sinabi ng Bitcoin Depot na nakikipagtulungan ito sa mga lokal na awtoridad upang subaybayan ang crypto ng mga biktima, gamit ang crypto analytics firm na Elliptic bilang isang paraan upang mag-alok sa kanila ng mga tool sa pagsubaybay ng transaksyon. Mayroon ding isang koponan ang kumpanya, kabilang ang mga dating awtoridad, upang makipag-ugnayan sa mga lokal na awtoridad, ipaliwanag ang negosyo, at tulungan ang mga biktima na maayos na magsampa ng reklamo sa IC3 ng FBI.
“Hindi talaga nila nauunawaan kung paano gumagana ang crypto, sa pangkalahatan, kaya’t ginagawa namin ang makakaya namin upang matulungan sila, sa labas ng lahat ng aming iba pang mga responsibilidad.”
Inedit ni James Rubin
