Multilateral Memorandum of Understanding (MoU)
Ang multilateral na Memorandum of Understanding (MoU) ay naglalarawan kung paano ang mga European Supervisory Authorities (ESA) at ang Anti-Money Laundering Authority (AMLA) ay magpapalitan ng impormasyon at makikipagtulungan upang maisagawa ang kanilang mga tungkulin sa isang mahusay, epektibo, at napapanahong paraan. Layunin ng memorandum na itaguyod ang supervisory convergence sa buong sektor ng pananalapi ng EU, paganahin ang palitan ng kinakailangang impormasyon, at itaguyod ang cross-sectoral learning at capacity building sa mga superbisor sa mga larangan ng magkakasamang interes. Ito ay bahagi ng kabuuang balangkas ng kooperasyon na kinakailangang ilabas ng AMLA kaugnay ng sektor ng pananalapi at isang mahalagang bahagi ng mga institusyonal na kaayusan sa hinaharap.
Mga Pahayag mula sa mga Tagapangulo
Sinabi ni Petra Hielkema, Tagapangulo ng EIOPA at Tagapangulo ng Joint Committee ng mga ESA: “Ang memorandum na aming pinirmahan ay nagpapakita ng matibay na pangako ng mga superbisor sa pananalapi ng Europa na makipagtulungan nang malapit upang labanan ang money laundering at financing of terrorism—mga krimen na sumisira sa katarungang panlipunan at kaginhawaan ng ating mga komunidad. Ang pagtuklas ng mga kumpanya na nakikilahok o nagpapadali ng mga ganitong aktibidad ay nangangailangan ng seryosong pagsisikap at dedikasyon. Ang mga ESA ay handang suportahan ang AMLA sa lahat ng kaalaman at impormasyon na aming magagamit upang maipatupad nito ang mga bagong kapangyarihan nito upang matiyak na ang mga iligal na aktibidad na ito ay hindi manatiling hindi natutuklasan o hindi napaparusahan sa aming lupa. Inaasahan namin ang isang produktibo at epektibong pakikipagtulungan sa buong EU kasama ang AMLA upang protektahan ang integridad ng sistema ng pananalapi ng EU at lumikha ng mas ligtas at mas makatarungang kapaligiran sa pananalapi para sa lahat.”
Sinabi naman ni Bruna Szego, Tagapangulo ng AMLA: “Ang Memorandum na ito ay isang mahalagang hakbang sa paghahatid ng isang risk-focused at integrated na European AML/CFT framework. Ang kooperasyon sa pagitan ng AMLA at mga ESA ay mahalaga upang suportahan ang isa’t isa sa epektibong pagtupad sa aming mga tungkulin at magtulungan para sa isang mas ligtas at mas matatag na Europa. Ang laban sa krimen ay nakakaapekto sa lahat ng sektor at mas malakas tayo kapag nagtutulungan tayo.”
Tungkol sa AMLA
Ang Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) ay may layuning baguhin ang pangangasiwa sa anti-money laundering at countering the financing of terrorism (AML/CFT) sa EU at pahusayin ang kooperasyon sa pagitan ng mga financial intelligence units (FIUs). Ang AMLA ay direktang mangangasiwa sa mga pinakamataas na panganib na institusyong pinansyal ng EU na may makabuluhang cross-border exposure. Magsasagawa ito ng hindi tuwirang pangangasiwa sa parehong sektor ng pananalapi at hindi pananalapi, na tinitiyak na ang mga pambansang superbisor ay nag-aaplay ng mga patakaran ng EU AML/CFT nang pare-pareho at epektibo. Ang AMLA ay nagko-coordinate ng trabaho ng mga Financial Intelligence Units (FIUs) na tumutulong upang mapabuti ang kalidad, pagkakapare-pareho, at cross-border exchange ng financial intelligence. Nagdadagdag ito sa mga patakaran ng EU AML/CFT sa pamamagitan ng pagbuo ng mga regulasyon at pagpapatupad ng mga teknikal na pamantayan at paglalabas ng mga gabay.
Tungkol sa mga ESA
Ang tatlong European Supervisory Authorities (ang EBA, EIOPA, at ESMA) ay may layuning protektahan ang pampublikong interes sa pamamagitan ng pagtulong sa maikli, katamtaman, at pangmatagalang katatagan at bisa ng sistema ng pananalapi, para sa ekonomiya ng Union, mga mamamayan nito, at mga negosyo. Ang mga ESA ay may tungkulin na bumuo at magpatupad ng isang karaniwang regulasyon na balangkas at magkakatugmang mga kasanayan sa pangangasiwa sa buong EU. Sa pamamagitan ng Joint Committee, ang mga ESA ay regular at malapit na nagko-coordinate ng kanilang mga aktibidad sa pangangasiwa sa loob ng saklaw ng kanilang mga responsibilidad upang matiyak ang pagkakapare-pareho sa kanilang mga kasanayan. Ang pamunuan ng Joint Committee ay umiikot taun-taon sa mga awtoridad. Sa 2025, ang forum ay pinamumunuan ng EIOPA.
