Crypto Romance Scam Case Against Banks
Isang biktima ng isang crypto romance scam na nagkakahalaga ng $20 milyon ang nagsampa ng kaso laban sa Citibank dahil sa pagkabigong makakita ng mga senyales ng panlilinlang. Si Michael Zidell ay nag-file ng pangalawang kaso laban sa East West Bank at Cathay Bank sa isang pederal na hukuman sa California noong Martes, na inaakusahan ang mga bangko ng pagtalikod sa kanilang mga legal na tungkulin.
Ayon kay Zidell, nagpadala siya ng 18 na transaksyon na umabot sa halos $7 milyon sa account ng mga sinasabing scammer sa East West Bank, at gumawa ng 13 na transaksyon na umabot sa higit sa $9.7 milyon sa isang account sa Cathay Bank. Noong Hunyo 24, nagsampa siya ng kaso laban sa Citibank, na inaakusahan ito ng pagwawalang-bahala sa mga senyales ng panlilinlang sa 12 na transaksyon na umabot sa humigit-kumulang $4 milyon sa mga account na sinasabing pag-aari ng mga scammer. Nakipag-ugnayan ang Cointelegraph sa East West Bank at Cathay General Bancorp, ang parent company ng Cathay Bank, para sa kanilang pahayag.
Romantic Relationship and Investment
Ayon kay Zidell, nakilala niya si “Carolyn Parker,” isang sinasabing may-ari ng negosyo, sa Facebook noong unang bahagi ng 2023, at nagkaroon sila ng romantikong relasyon. Sinasabing sinabi ni Parker kay Zidell na kumita siya ng milyon-milyon sa pamumuhunan sa non-fungible tokens (NFTs), at hinikayat siyang gawin din ito sa pamamagitan ng isang trading platform. Nagdesisyon si Zidell na mamuhunan at sa loob ng ilang buwan, nagpadala siya ng 43 na transaksyon na umabot sa higit sa $20 milyon sa iba’t ibang mga bank account na ibinigay ng platform, na sinasabing kailangan itong iproseso sa maraming bangko dahil sa malaking dami ng mga deposito. Noong Abril 2023, ang website ng platform ay “biglang nawala,” kasama ang kanyang milyon-milyon.
Legal Allegations Against the Banks
“Romance scam. Rug pull. Pig butchering. Ito ay ilan lamang sa mga termino upang ilarawan ang scam na bumagsak sa mga nagsasakdal. Ang East West at Cathay ay sinasabing tumulong sa panlilinlang.”
Tulad ng kanyang reklamo laban sa Citibank, ang pinakabagong kaso ni Zidell ay naglalayong panagutin ang East West Bank at Cathay Bank para sa kapabayaan at bilang “mga tumulong at nag-udyok” sa securities fraud.
“Ang mga nasasakdal, sa pamamagitan ng kanilang kawalang-ingat, ay materyal na tumulong kay Parker at sa kanyang mga kasabwat sa pamamagitan ng pagbubukas ng mga bank account, pagbibigay ng mga serbisyo tulad ng wire transfers, at pinapayagan silang gamitin ito upang isagawa ang scam ng NFT Enterprise,” ayon sa demanda.
Ipinahayag din nito na ang dalawang bangko ay may “tungkulin na mag-ingat sa pagmamanman ng mga kahina-hinalang transaksyon,” ngunit “nabigo na matukoy ang mga malinaw na kahina-hinalang transaksyon.” Ayon kay Zidell, ang “malalaki, bilog na numero ng mga pondo,” bukod sa iba pang mga bagay, ay dapat na nag-trigger ng imbestigasyon ng bangko sa kahina-hinalang aktibidad.
Claims of Elder Abuse
Ang mga bangko ay mananagot para sa pang-aabuso sa matatanda, ayon sa demanda. Ang reklamo ay naghahanap din na panagutin ang East West Bank at Cathay Bank para sa “pagtulong at pag-udyok sa pang-aabuso sa matatanda,” isang akusasyon na hindi niya ginawa laban sa Citibank. Hindi binanggit ni Zidell ang kanyang edad sa reklamo, ngunit ayon sa batas ng California, ang matatanda ay itinuturing na mga taong 65 taong gulang at pataas. Ang kanyang demanda ay naghahanap ng mga danyos na pampanukala, mga gastos sa legal, at interes sa isang jury trial.
