Iba’t Ibang Uri ng Digital Currencies
Ang iba’t ibang uri ng digital currencies at mga kaugnay na konsepto, tulad ng “stablecoins,” ay nakakuha ng atensyon ng merkado. Ang ilang mga ilegal na institusyon at indibidwal, sa ilalim ng anyong “pinansyal na inobasyon,” “blockchain technology,” “digital economy,” “digital assets,” at iba pang mga buzzwords, ay sinasamantala ang limitadong kaalaman ng publiko sa mga bagong konsepto ng pananalapi.
Mga Ilegal na Aktibidad
Ginagawa nila ito sa pamamagitan ng pag-isyu o pag-hype ng tinatawag na “virtual currency,” “digital assets,” at “stablecoin investment projects,” na nangangako ng mataas na kita at nag-uudyok sa publiko na mamuhunan ng pondo sa kalakalan at spekulasyon. Ang ganitong uri ng aktibidad ay may mga makabuluhang katangian ng ilegal na pangangalap ng pondo:
- Kakulangan ng Kwalipikasyon: Ang mga institusyong ito o indibidwal ay hindi naaprubahan o nakarehistro sa financial management department ng State Council alinsunod sa batas, at wala silang legal na kwalipikasyon upang tumanggap ng pampublikong deposito, magbenta ng mga produktong pinansyal, o mag-isyu ng mga securities.
- Packaging ng Konsepto: Gumagamit sila ng mga umuusbong at kumplikadong konsepto tulad ng “stablecoin,” “Decentralized Finance (DeFi),” at “Web3.0” para sa packaging at spekulasyon, sinadyang lumilikha ng impormasyon na hindi pantay upang linlangin ang mga mamumuhunan.
- Maling Pangako: May malawak na labis na pagpapalawak at maling pangako, tulad ng “garantiyang kita,” “mataas na nakatakdang kita,” at “garantiyang interes sa prinsipal,” na sinasamantala ang pagnanais ng publiko para sa mataas na kita.
- Operasyon ng Pondo: Ang kanilang modelo ng operasyon ay madalas na umaasa sa pag-akit ng pondo mula sa mga bagong mamumuhunan upang mapanatili ang operasyon o bayaran ang mga kita ng mga naunang mamumuhunan. Kapag ang kadena ng pondo ay naputol o ang partido ng proyekto ay tumakas, ang mga mamumuhunan ay haharap sa malaking panganib na hindi makuha ang kanilang prinsipal.
- Panganib ng Kontaminasyon: Ang mga ganitong aktibidad ay madaling umunlad sa ilegal na pangangalap ng pondo, pandaraya sa pananalapi, pyramid schemes, money laundering, at iba pang kriminal na aktibidad, na malubhang nakakasira sa kaayusan ng ekonomiya at pananalapi, nilalabag ang seguridad ng ari-arian ng mga tao, at sinisira ang pundasyon ng kredibilidad sa lipunan.
Pagsusuri at Pag-iingat
Ang Internet Finance Industry Association ng Beijing Municipality ay taimtim na nagpapaalala at nananawagan sa mga pangkalahatang mamimili: Tiyaking kilalanin ang esensya, maging mataas ang pagbabantay sa anumang mga proyekto ng pamumuhunan na nangangako ng mataas na kita at garantiyang prinsipal.
Palaging tandaan na “ang mataas na kita ay palaging may kasamang mataas na panganib”; bago mamuhunan, tiyaking beripikahin sa pamamagitan ng mga opisyal na channel ng pambansang financial management department ang legal na kwalipikasyon ng mga kaugnay na institusyon at produkto, pumili ng mga lisensyadong at regular na institusyong pinansyal; lubos na unawain ang mataas na kumplikado at pagbabago ng “stablecoins” at iba pang digital currencies at mga kaugnay na makabagong konsepto, itatag ang tamang konsepto ng pera at isang makatuwirang pilosopiya ng pamumuhunan; kusang labanan at umiwas sa anumang anyo ng spekulasyon sa virtual currency, ilegal na pag-isyu ng token, at hindi awtorisadong mga proyekto ng pamumuhunan sa “digital asset,” upang epektibong maprotektahan ang seguridad ng personal na ari-arian.
Kung makakita ka ng mga kaugnay na palatandaan ng ilegal na pangangalap ng pondo, mangyaring agad na iulat ito sa mga awtoridad sa regulasyon ng pananalapi, mga departamento ng pampublikong seguridad, o sa asosasyon na ito.
