Ang Pagsusuri sa Industiya ng Cryptocurrency
Habang ang industriya ng cryptocurrency ay nagbabago sa mundo ng pananalapi, may isang nakatagong katotohanan na umuusok sa ilalim ng ibabaw. Umabot sa rekord na antas, ang mga scam sa cryptocurrency ay iniulat na umabot sa $9.9 bilyon noong 2024, na may forecast para sa 2025 na mas malungkot na pagbabasa. Maging ito man ay sa anyo ng mga pandaraya na “lumang alak sa bagong bote” — tulad ng Ponzi at pump-and-dump schemes o mga bagong uri ng pandaraya na tiyak sa crypto tulad ng address poisoning — ang pandaigdigang epidemya ng pandaraya ay tumama nang husto sa industriya at nagpapahina sa tiwala ng mga mamimili.
Ang mga kriminal ay lalong gumagamit ng sektor upang i-launder ang mga kita mula sa pandaraya na nabuo sa tradisyunal na sektor ng pananalapi (TradFi). Ito ay lumilikha ng mga hamon sa pagsunod para sa mga kumpanya na sumusubaybay sa umuunlad na mga patakaran sa Anti-Money Laundering (AML). Sa katunayan, halos 90% ng mga aplikasyon sa pagpaparehistro ng crypto sa UK ay nabibigo dahil sa mahihinang kontrol sa AML at pandaraya.
Pang-aabuso sa Sektor ng Crypto
Ang pang-aabuso sa sektor ng crypto ay hindi nakakaligtaan ng isang industriya na masigasig na nagtatrabaho upang linisin ang kanyang imahe sa mga pandaigdigang regulator, marami sa kanila ay nagsisimulang tingnan ang regulasyon ng sektor lampas sa AML perimeter. Ang mga pagsisikap ng mga indibidwal na kumpanya — tulad ng mga tool sa pag-flag ng scam sa industriya at mga operasyon ng pagkagambala — kahit gaano pa man kahanga-hanga, ay magkakaroon ng limitadong epekto sa kanilang sarili.
Kailangan ng industriya ng mas matapang na diskarte sa pagbabahagi ng datos laban sa mga krimen sa pananalapi. Ang pagbabahagi ng datos sa pagitan ng publiko at pribadong sektor upang labanan ang pandaraya ay mabilis na nagiging pamantayan sa sektor ng TradFi. Maging ito man ay sa pamamagitan ng sapilitang pagbabahagi ng datos laban sa scam sa pagitan ng mga serbisyo sa pananalapi at mga telco sa Singapore o mga boluntaryong scheme na pinangunahan ng industriya sa Australia at UK, ang pagbabahagi ng datos ay tinatanggap sa buong mundo bilang isa sa mga pangunahing depensa laban sa pandaigdigang pandaraya.
Maaari lamang tayong makagawa ng kaunting epekto sa pandaigdigang alon ng krimen na ito sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng mga piraso sa kahabaan ng halaga ng pandaraya. Habang ang pandaraya ay umaangkop sa bagong pandaigdigang tanawin ng pananalapi, ang nawawala sa kadena na ito ay ang komunidad ng digital assets. Ang pagdadala sa komunidad sa umiiral na mga pagsisikap sa pagbabahagi ng datos ay hindi lamang makakatulong sa pagbuo ng isang malakas na ecosystem kundi makikinabang din ang industriya mismo.
Teorya sa Aksyon
May tatlong bagay na dapat gawin ng industriya. Una, ang kasalukuyang limitadong paggamit ng crypto bilang pangunahing medium ng pagbabayad ay nangangahulugang kahit ang pinaka-tapat na kriminal sa crypto ay hindi makakapag-isa. Ang on-ramping at off-ramping sa pagitan ng crypto at fiat currencies ay mga pangunahing punto ng interbensyon sa laban laban sa pandaraya na may kaugnayan sa crypto. Sa hindi nakikita ng alinmang panig ang buong larawan, ang hindi pagbabahagi ng datos ay humahadlang sa mga pagsisikap.
Pangalawa, ang paggamit ng crypto sa kadena ng laundering ng pandaraya ay lumilikha ng hamon sa AML. Sa pag-crack down ng mga regulator sa mga palitan at ang mga bagong patakaran na nagsisimulang umapekto, kailangan ng industriya na bumuo ng mga depensa laban sa laundering ng mga kita mula sa pandaraya. Hindi ito magagawa nang walang mga mahahalagang daloy ng datos na kinakailangan upang makita at harangan ang mga indibidwal mula sa pagpasok sa kanilang ecosystem, datos na dapat nilang kunin mula sa mas mataas na bahagi ng kadena ng halaga.
Pangatlo, habang ang kagustuhan na labanan ang pandaraya sa loob ng komunidad ng digital assets ay lumalaki, ang pagsunod bilang isang propesyon sa loob ng sektor ay isang bagong disiplina. Makikinabang ang industriya mula sa matitibay na datos at karanasan ng mga itinatag na espesyalista sa pag-iwas sa pandaraya mula sa iba pang mga sektor, para sa kanino ang mga uri ng umuusbong na pandaraya ay “karaniwang negosyo.”
Pagsusulong ng Kolaborasyon
Nag-aalok ang UK ng potensyal na nakakaakit na kapaligiran sa patakaran para sa mga unang hakbang ng industriya sa pagbabahagi ng datos sa pagitan ng mga sektor. Mula sa legal na pananaw, ang regulator ng privacy ng UK, ang Information Commissioner’s Office, ay kamakailan lamang na nagbigay ng malinaw na pahayag na “ang proteksyon ng datos ay hindi isang dahilan kapag humaharap sa pandaraya at mga scam.” Ito ay partikular na mahalaga sa mga kamakailang krimen, isa sa mga ito ay nakita ang mga scammer na nakakuha ng $1.2 milyon sa pamamagitan ng pagpapanggap bilang mga tagapagpatupad ng batas at mga host ng crypto wallet upang lokohin ang mga biktima na ibunyag ang kanilang personal na impormasyon.
Kasama ng mga kamakailang pagbabago sa batas sa rehimen ng privacy ng datos sa anyo ng Data (Use and Access) Act 2025 — na nagtatakda ng pag-iwas sa krimen bilang isang “kinikilalang lehitimong interes” — ang legal na argumento para sa pagbabahagi ay hindi maaaring maging mas malinaw.
Susunod, ang regulatory horizon para sa regulasyon ng digital asset sa UK ay nagbibigay ng mga insentibo at parusa para sa pag-iwas sa pandaraya at pagbabahagi ng datos. Ang anunsyo ng UK Chancellor tungkol sa hinaharap na regulasyon ay malakas na nagpapahiwatig na ang industriya ng digital assets ay magiging nakatali sa parehong mga patakaran sa proteksyon ng mamimili tulad ng sektor ng TradFi. Mahirap isipin ang proteksyon ng mamimili sa UK laban sa pandaraya nang walang elemento ng pagbabahagi ng datos sa pagitan ng mga industriya.
Nariyan din ang insentibo sa Financial Conduct Authority — at ang nakasaad na hinaharap na regulator ng digital asset — na nagsasaad na ang pagbabahagi ng datos ay isang pangunahing tool sa laban laban sa laundering ng mga kita mula sa pandaraya.
Sa wakas, ang UK ay mayaman at itinatag na ecosystem ng pagbabahagi ng datos sa krimen sa pananalapi, na may matibay na kolaborasyon sa pagitan ng publiko at pribado, intra-industry at cross-sector, kabilang ang Joint Money Laundering Intelligence Taskforce. Ang pagbubukas ng mga inisyatibong ito sa industriya ng digital assets ay nagsimula na, at sa ilang suporta mula sa gobyerno at mga regulator, maaari itong mapabilis.
Alam ng komunidad ng crypto at digital asset ang mga panganib sa reputasyon at regulasyon na dulot ng krisis sa pandaraya. Ngunit ang pagkilala lamang ay hindi sapat, at ang mga pagsisikap ay hindi dapat manatiling nakahiwalay. Ang pagbabahagi ng datos sa pagitan ng mga industriya ay isang pangunahing tagapagbigay ng epektibong pag-iwas sa pandaraya sa buong mundo. Sa ibinigay na nakabubuong kapaligiran ng UK, ito ay natatanging nakaposisyon upang manguna sa halimbawa.
Ang artikulong ito ay para sa pangkalahatang layunin ng impormasyon at hindi nilalayong maging at hindi dapat ituring na legal o investment advice. Ang mga pananaw, kaisipan, at opinyon na ipinahayag dito ay sa may-akda lamang at hindi kinakailangang sumasalamin o kumakatawan sa mga pananaw at opinyon ng Cointelegraph.
