AUSTRAC at Binance Australia
Inutusan ng AUSTRAC ang Binance Australia na magtalaga ng isang panlabas na auditor matapos matukoy ang mga “seryosong alalahanin” sa mga kontrol nito sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorism financing. Ang Investbybit Pty Ltd, ang Australian arm ng Binance, ay may 28 araw upang mag-nominate ng mga panlabas na auditor para sa konsiderasyon at pagpili ng AUSTRAC, kasunod ng pakikipag-ugnayan sa regulasyon sa priority sector.
Mga Isyu sa Pagsunod
Ang kinakailangang mandatory audit ay nagmumula sa maraming isyu sa pagsunod, kabilang ang:
- Limitadong saklaw ng independiyenteng pagsusuri ng Binance kumpara sa laki at mga alok ng negosyo nito.
- Mataas na turnover ng mga empleyado.
- Kakulangan ng lokal na mapagkukunan at pangangasiwa ng senior management.
Binibigyang-diin ni AUSTRAC CEO Brendan Thomas na dapat maunawaan ng mga pandaigdigang operator ang mga lokal na panganib sa money laundering at financing ng terorismo, sa halip na mag-aplay ng mga generic na sistema sa iba’t ibang hurisdiksyon.
“Maaaring magkaroon ng mga sistema at proseso ang mga negosyo na naaangkop sa maraming hurisdiksyon – ngunit kailangan nilang ipakita ang mga lokal na kinakailangan sa regulasyon. Ang mga sistema ay dapat umangkop sa mga kinakailangan sa regulasyon, hindi kabaligtaran,”
aniya.
Kampanya ng AUSTRAC
Ang aksyon laban sa Binance ay sumusunod sa mas malawak na kampanya ng pagpapatupad ng crypto ng AUSTRAC, kung saan tinarget ng mga awtoridad ang 13 remittance at digital currency exchange providers dahil sa mga isyu sa pagsunod, habang iniimbestigahan ang 50 karagdagang provider. Ang ahensya ay nagkansela, nag-suspend, at tumanggi ng mga renewal para sa siyam na provider na nabigong matugunan ang mga obligasyon ng Anti-Money Laundering at Counter-Terrorism Financing Act.
Pagsusuri ng Crypto Exchanges
Ang AUSTRAC ay nagpalawak ng pambansang kampanya sa pagpapatupad ng crypto. Ang mga regulator sa Australia ay dramatikong pinalawak ang pangangasiwa sa crypto sa pamamagitan ng sistematikong mga aksyon sa pagpapatupad na nakatuon sa mga hindi sumusunod na exchange at mga network ng money laundering. Itinatag ng AUSTRAC ang isang crypto task force noong Disyembre upang tugunan ang mga paglabag ng mga operator ng crypto ATM, na tumutukoy sa mga nakababahalang trend sa mga kahina-hinalang aktibidad at transaksyon na may kaugnayan sa mga scam at pandaraya.
Public Searchable Register
Nakipag-ugnayan ang ahensya sa 427 rehistradong digital currency exchange providers na tila hindi aktibo, na nagbabala na nanganganib silang ma-deregister kung hindi sila boluntaryong umatras. Maraming rehistradong platform ang tumigil sa operasyon ngunit nananatiling nakalista, na posibleng naglalantad sa sistema sa kriminal na pagsasamantala ng mga masamang aktor na naghahanap ng lehitimong operasyon. Plano ng AUSTRAC na ilunsad ang isang pampublikong searchable register na nagbibigay-daan sa mga mamimili na beripikahin kung ang mga crypto exchange ay opisyal na nakarehistro at nasa ilalim ng pagsusuri ng regulasyon.
Pagpapatupad ng ASIC
Ang inisyatibong ito ay tumutugon sa lumalaking alalahanin tungkol sa mga kriminal na nagsasamantala sa mga lehitimong rehistrasyon upang magpatakbo ng mga mapanlinlang na platform. Bukod dito, pinalakas ng ASIC ang pagpapatupad sa pamamagitan ng pagsasara ng average na 130 scam websites lingguhan, na nag-disable ng higit sa 10,000 mapanlinlang na platform, kabilang ang 7,200 pekeng investment sites at 1,500 phishing scams.
Mga Kaso ng Scam
Kamakailan ay nakakuha ang regulator ng pahintulot mula sa Federal Court upang isara ang 95 kumpanya na konektado sa mga internasyonal na “pig butchering” schemes matapos makatanggap ng halos 1,500 na claim ng biktima na umabot sa $35.8 milyon sa mga pagkalugi. Sa proseso, ang exchange na nakabase sa Melbourne na Cointree ay nakatanggap ng $75,120 na multa para sa pagsusumite ng mga ulat ng kahina-hinalang bagay pagkatapos ng mga legal na deadline, na binigyang-diin ng AUSTRAC na ang mga naantalang pagsusumite ay nagpapabagal sa mga pagsisikap ng pulisya na subaybayan ang mga pondo ng kriminal.
Mga Operasyon ng Money Laundering
Natutunan ng mga ahensya ng pagpapatupad ng batas sa Australia ang mga sopistikadong operasyon ng money laundering na nagsasamantala sa mga crypto platform upang i-convert ang mga iligal na pera sa mga digital na asset. Noong Hunyo, sinampahan ng Queensland Joint Organised Crime Taskforce ng kaso ang apat na tao dahil sa isang pinaghihinalaang scheme na naglipat ng $190 milyon sa pamamagitan ng isang kumpanya ng seguridad sa Gold Coast, na pinagsasama ang mga kita mula sa kriminal na aktibidad sa lehitimong kita ng negosyo bago ang conversion sa crypto.
International Enforcement Actions
Pinigilan ng mga awtoridad ang $21 milyon sa mga asset, kabilang ang 17 ari-arian at maraming sasakyan, habang nagsasagawa ng 14 na search warrant sa Brisbane at Gold Coast. Sa katunayan, mas maaga sa buwang ito, sinampahan ng ASIC ng kaso ang dating abogado na si Dimitrios Podaridis kasama ang tatlong iba pang lalaki para sa pagpapadali ng mga investment scams na nag-convert ng mga pondo ng biktima sa cryptocurrency mula Enero hanggang Hulyo 2021.
Regulasyon sa Europa
Ginamit ng scheme ang mga pekeng investment comparison websites at propesyonal na dokumentasyon na ginagaya ang mga pangunahing provider ng financial services upang hikayatin ang mga biktima na magdeposito ng mga pondo bago ilipat ang pera sa ibang bansa. Sa katulad na paraan, ang mga regulator sa Europa ay isinasaalang-alang din ang mga parusa laban sa OKX matapos umanong maglaundering ng $100 milyon sa mga ninakaw na pondo ng Bybit sa pamamagitan ng Web3 platform nito.
Paglabag sa Anti-Money Laundering
Tinutukoy ng mga awtoridad kung ang mga integrated services ng OKX ay sakop ng mga regulasyon ng EU Markets in Crypto-Assets, kung saan ang ilan ay nagmumungkahi ng pagkansela ng permit at mga operational restrictions. Ang pattern ng pagpapatupad ay umaabot sa internasyonal, kung saan ang Binance ay nahaharap din sa mga imbestigasyon sa money laundering sa France dahil sa mga pinaghihinalaang paglabag sa mga batas ng anti-money laundering at financing ng terorismo. Ipinahayag ng mga tagausig sa France na tinulungan ng exchange ang habitual money laundering na konektado sa drug trafficking at tax fraud sa buong European Union, bagaman itinanggi ng Binance ang mga paratang.
