Inspeksyon sa Binance at Pagsunod sa mga Pamantayan
Ang Binance ay hinilingang higpitan ang mga pamantayan nito sa panganib at pagsunod kasunod ng mga inspeksyon mula sa French Prudential Supervision and Resolution Authority. Ayon sa isang ulat ng Bloomberg, ang mga awtoridad sa France ay nagsasagawa ng mga kontrol na pagsusuri sa Binance at sa dose-dosenang iba pang mga palitan mula pa noong huli ng nakaraang taon.
Layunin ng mga Pagsusuri
Ang hakbang na ito ay ginawa upang matukoy kung aling mga crypto platform na nakarehistro bilang nag-aalok ng mga serbisyo sa crypto sa bansa ang maaaring bigyan ng mga permit sa buong European Union sa mga darating na buwan. Ang mga pagsusuri sa pagsunod ay kinabibilangan ng pagtatasa sa mga pamantayan ng anti-money laundering at counter-terrorism financing na ipinatupad sa daan-daang mga platform ng crypto asset service provider sa European state.
Mga Inspeksyon at Pagsusuri
Ang French supervisory authority, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, ay nagsasagawa ng mga inspeksyon sa mga lokal na operasyon upang beripikahin ang pagsunod sa kanilang rehistrasyon ng digital asset service provider, na kilala bilang PSAN. Ayon sa mga taong pamilyar sa usapin, ang Binance at Coinhouse ay kabilang sa mga kumpanya na sinusuri ng mga awtoridad sa France.
Nang tanungin tungkol sa inspeksyon, tumugon ang Binance sa Bloomberg na ang mga pana-panahong inspeksyon ay isang “karaniwang bahagi ng pangangasiwa ng mga regulated entities.”
Pagbabago sa Regulasyon sa Europa
Ang mga inspeksyon sa mga crypto platform ay naganap sa isang panahon kung kailan ang Europa ay lumilipat upang bigyan ng mas sentralisadong pag-apruba sa pananalapi ang crypto market. Noong nakaraang buwan, ang France, Austria, at Italy ay humiling sa market watchdog ng EU, European Securities and Markets Authority o ESMA, na simulan ang direktang pangangasiwa sa mga pangunahing kumpanya ng crypto at higpitan ang mga patakaran sa rehiyon.
Mga Isyu sa Pagsunod ng Binance
Mula noon, ang EU ay nagsisikap na ipatupad ang mga pangkalahatang regulasyon sa cross-border at mga rehimen ng lisensya upang mapanatili ang mga pamantayan na pare-pareho sa iba’t ibang estado. Sa nakaraan, ang Binance ay nagkaroon ng mga problema sa mga lokal na awtoridad kaugnay ng mga pamantayan sa pagsunod at mga hakbang sa anti-money laundering. Isa sa mga pangunahing lugar ng pag-aalala ay ang mga AML at Know Your Customer practices ng platform.
Inakusahan ng mga regulator ang exchange na pinapayagan ang mga gumagamit na makipagkalakalan at ilipat ang mga pondo nang walang sapat na mga tseke sa pagkakakilanlan, na maaaring magbigay-daan sa money laundering o financing ng terorismo.
Mga Kamakailang Kaganapan
Kamakailan lamang, noong Agosto, ang Binance Australia ay napagtuunan ng pansin para sa mga sistema nito sa anti-money laundering at counter-terrorism financing. Itinampok ng Australian financial authority ang ilang mga alalahanin tungkol sa mga independiyenteng pagsusuri ng Binance, mataas na turnover ng empleyado, at hindi sapat na lokal na senior management oversight.
Ang kumpanya ay binigyan ng 28 araw upang magtalaga ng mga panlabas na auditor para sa pagsasaalang-alang at pagpili ng AUSTRAC. Dapat din ng exchange na ipatupad ang mas mahigpit na mga kontrol, kabilang ang matibay na pagkakakilanlan ng customer, masusing due diligence, at epektibong pagsubaybay sa transaksyon sa loob ng itinakdang panahon.
Legal na Aksyon at mga Regulasyon
Noong 2023, ang U.S. Commodity Futures Trading Commission at ang Department of Justice ay nagsampa ng mga aksyon laban sa Binance para sa mga pinaghihinalaang paglabag sa mga batas sa anti-money laundering at pagpapatakbo ng isang hindi nakarehistradong trading platform. Ito ay nagresulta sa isang $4.3 bilyong kasunduan, isa sa pinakamalaking sa kasaysayan ng crypto, at ang pagbibitiw at pagkakakulong ng tagapagtatag na si Changpeng “CZ” Zhao.
Noong 2021, umalis ang Binance sa mga pamilihan sa Asya dahil sa mas mahigpit na mga regulasyon sa pagsunod. Gayunpaman, ito ay muling pumasok sa merkado sa pamamagitan ng pagkuha sa South Korea’s Gopax exchange. Noong Hulyo, nang ang Singapore ay nagpatupad ng mga hakbang laban sa mga hindi lisensyadong crypto platform, ang exchange ay nakapagpatuloy na hindi napapansin kahit na walang lisensya dahil ang 400 empleyado nito na nakabase sa Singapore ay nagtatrabaho lamang nang malayuan habang ang kanilang base ng operasyon ay nanatiling nasa ibang bansa.
