Pagkakasala at Hatol
Isang Briton ang nahatulan ng 33 buwang pagkakabilanggo matapos mapatunayang nagkasala ng pagnanakaw ng higit sa £500,000 ($659,500) mula sa kanyang employer at pag-convert ng ninakaw na pera sa cryptocurrency, na ginamit niya sa mga website ng pagsusugal. Si Jason Lowe, 39 taong gulang, mula sa Skipton sa North Yorkshire, ay nagtrabaho para sa parehong kumpanya sa Lancashire mula pa noong 2016, ngunit mula Marso 2023 hanggang Pebrero 2024, inilipat niya ang mga pondo upang masustentuhan ang kanyang bisyo sa pagsusugal.
Imbestigasyon at Pagsisiyasat
Ang kumpanya, na nakabalangkas bilang isang employee-owned trust kung saan nakikinabang ang mga empleyado mula sa mga gantimpala sa kita, ay unang nakapansin na may mali nang makita ng kanilang finance department ang hindi pangkaraniwang mataas na dami ng mga pagbabayad sa dalawang negosyo, ang Meteorbrand at PPC Guru. Itinuro rin ng bangko ni Lowe ang malalaking halaga ng pera na pumapasok sa kanyang personal na account, kabilang ang mga pagbabayad sa pamamagitan ng PayPal.
Ngunit nang tanungin siya ng bangko, sinabi niyang ang mga halaga ay mula sa pagbebenta ng kanyang negosyo, na natapos noong 2021. Ang imbestigasyon ng kumpanya sa Lancashire ay nagdulot ng panloob na kawalang tiwala, hidwaan, at stress sa mga miyembro ng staff, kung saan si Lowe ay nakaiwas sa pagkakasala sa loob ng isang panahon sa pamamagitan ng paggamit ng “mga kasinungalingan at maling akusasyon.”
Hatol at Pahayag ng Pulisya
Gayunpaman, nagsumite ang kumpanya ng ulat sa Action Fraud noong Pebrero 2024, na nagbigay-daan sa Economic Crime Unit ng North Yorkshire Police na simulan ang sarili nitong imbestigasyon. Umamin si Lowe ng pagkakasala sa pandaraya sa pamamagitan ng pang-aabuso sa posisyon ng tiwala, at noong Biyernes ay nahatulan sa Bradford Crown Court ng 33 buwang pagkakabilanggo.
“Kahit na ang mga ninakaw na pondo ay na-convert sa cryptocurrency, nagawa naming subaybayan ang mga transaksyon at patunayan kung paano siya nakinabang,” aniya. “Ang pandaraya ay hindi kailanman isang krimen na walang biktima, at ang kasong ito ay nagha-highlight ng mas malawak na epekto ng mga aksyon ni Lowe—pagsira sa moral, tiwala, at katatagan sa pananalapi sa buong workforce.”
Pagtaas ng White-Collar Crime sa Cryptocurrency
Bagaman ang mga numero sa partikular na larangan ng krimen na ito ay nananatiling limitado, iminungkahi ng mga eksperto na ang white-collar crime na kinasasangkutan ang cryptocurrencies ay nagiging mas laganap, na ang mga krimen sa pananalapi ay karaniwang sumusunod sa pera. Ito ang pananaw ni Phil Ariss, isang dating crypto lead para sa National Police Chiefs’ Council Cybercrime Programme, at ngayon ay Direktor ng UK Public Sector Relations sa TRM Labs.
“Nakikita natin ang mas maraming kaso kung saan ang mga pinagkakatiwalaang insider ay maling ginagamit ang access o mga pondo ng kumpanya at nagruruta ng halaga sa crypto para sa personal na kalakalan, pagsusugal, o laundering—mga pattern na malapit na tumutugma sa pagtaas ng tradisyonal na insider fraud sa panahon ng paglawak o pagkasira ng merkado.”
Mga Hamon sa Pagsubaybay at Pagsugpo
Ayon kay Ariss, ang crypto ay unti-unting nagiging isa pang daan na ginagamit ng mga inside abusers, na maaaring magdulot ng mga problema para sa kanilang mga employer sa pamamagitan ng paggamit ng maraming daan nang sabay-sabay. Isang pangunahing hamon na kinakaharap ng mga kumpanya ay ang “sadyang pagsasama,” aniya, na nagpapaliwanag na ito ay kinabibilangan ng paghalo ng mga ninakaw na pondo sa mga lehitimong daloy tulad ng payroll, reimbursements, o mga pagbabayad sa vendor, bago mabilis na ilipat ang mga ito sa mga exchange, stablecoins, bridges, o mga tool sa pag-obfuscate tulad ng coin mixers upang malabo ang kanilang pinagmulan.
Bagaman ang mga aktibidad sa cryptocurrency ay nananatiling masusubaybayan, ipinaliwanag ni Ariss na marami sa mga employer at organisasyon ay nananatiling hindi handa para sa crypto-related white-collar fraud. “Ang mga self-hosted wallets, mabilis na swaps, at cross-chain movement ay lumilikha ng mga blind spot kapag ang mga patakaran, pag-apruba, at pagmamanman ay hindi na-update,” ipinaliwanag niya, bago idagdag na marami sa mga kumpanya ay hindi talaga nakasabay sa pag-aampon ng crypto.
Pag-asa sa Kinabukasan
Ang pagkabigong makasabay sa crypto ay nag-iwan ng “mga puwang” sa kung paano hinaharap ng mga kumpanya ang mga internal access controls, cryptocurrency wallets, at conversion ng mga pondo ng kumpanya sa digital assets. Gayunpaman, habang may mga regulatory gray areas pa rin sa paligid ng crypto-related insider trading at white-collar crime, pinagtibay ni Ariss na ang transparent na katangian ng crypto ay maaaring sa huli ay magbigay-daan sa mabilis at epektibong pagtuklas ng kriminal na aktibidad.
“Ang susi ay ang pag-operationalize ng transparency sa pamamagitan ng pagbibigay ng kagamitan sa mga finance at audit teams ng blockchain analytics, pagpapalakas ng mga transactional controls, at pagtiyak na ang real-time anomaly detection ay bahagi ng compliance toolkit.”
