Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) at ang mga Abiso sa OTC Crypto Trading
Ang Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) ay naglabas ng dalawang abiso noong Huwebes na nagbabala na ang mga over-the-counter (OTC) crypto trading desks at mga payment processor ay ginagamit upang itago at ilipat ang mga pondo na konektado sa kriminal na aktibidad.
Trading Volume at mga Kahina-hinalang Aktibidad
Ang grupo, na binubuo ng mga ahensya ng buwis mula sa Australia, Canada, Netherlands, U.S., at UK, ay nagsabi na ang average na pang-araw-araw na trading volume para sa mga OTC desks ay umabot sa $1.44 bilyon—napakalayo sa tinatayang volume na $74.5 milyon para sa mga palitan.
“Ang mga desks na ito ay nagbibigay sa mga kliyente ng anonymity at pagiging maaasahan kapag naglilipat ng malalaking halaga ng pera o cryptocurrency, kaya’t maaaring gumana bilang kasangkapan para sa mga tax evader at money launderer,” sabi ng J5 sa isang pahayag sa website ng Australian Taxation Office.
Idinagdag nito na hanggang sa kasalukuyan, “halos $236 bilyon sa mga kahina-hinalang aktibidad ang naiulat sa Financial Crimes Enforcement Network na konektado sa mga trading platform na ito.”
Pagtaas ng mga Ulat ng Kahina-hinalang Aktibidad
Binanggit ng J5 na ang mga cryptocurrency payment processor ay nakakita ng pagtaas ng higit sa 1,000% sa mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad na konektado sa kanila mula 2020 hanggang 2024, habang ang mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad na may kaugnayan sa mga processor ay umabot sa $5 bilyon.
Ang mga OTC desks ay madalas na ginagamit ng mga indibidwal at kumpanya na may mataas na yaman na ayaw makipagkalakalan sa isang bukas na palitan. Ngunit nag-aalala ang J5 na ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas at regulasyon ay hindi makasubaybay sa mga transaksyon sa real-time dahil ang mga OTC desks ay hindi nakilala at nalagyan ng label sa maraming komersyal na blockchain analysis tools.
“Sa kabila ng pagpapadali ng bilyun-bilyong dolyar sa pang-araw-araw na transaksyon, ang karamihan sa mga OTC desks ay maaaring hindi nag-file ng mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad upang mabawasan ang mga panganib na kaugnay ng napakalaking dami ng cryptocurrency na ipinagpapalit,” sabi nito.
Binanggit nito na bilang resulta, ang mga OTC desks “ay maaaring nagbibigay ng karagdagang layer para sa mga kriminal na aktor na naghahanap upang i-launder ang mga iligal na pondo mula sa cryptocurrency ecosystem patungo sa tradisyunal na pananalapi.”
Luxury Goods at Cryptocurrency Payment Processors
Pagdating sa mga payment processor, binanggit din ng J5 na sa mga nakaraang taon, ang ilang mga kumpanya ng luxury product ay nag-alok ng kakayahang magbayad gamit ang cryptocurrency, kabilang ang mga dealership para sa Rolls-Royce at Bentley, Ferrari, mga yacht brokerage, mga kumpanya ng ari-arian, at mga kumpanya ng luxury watch.
“Ang kakayahang mag-off-ramp ng cryptocurrency at bumili ng mga luxury goods ay maaaring maging kaakit-akit na konsepto para sa mga tax evader at mga iligal na aktor na naglalayong gamitin ang mga kita mula sa tax evasion, money laundering, at iba pang mga financial crimes.”
Mga Hakbang sa Pagpapatupad
May ilang mga hakbang sa pagpapatupad sa larangang ito. Noong 2021, ang mga awtoridad ng U.S. ay nakipag-ayos sa isang kaso sa Bitpay para sa mga paglabag sa maraming programa ng sanctions. Sa Hong Kong, ang gobyerno ay magpapakilala ng bagong regulatory regime para sa mga OTC desks ngayong taon na isasama ang pag-require ng pagsunod sa lokal na Anti-Money Laundering at Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO).
Ang hakbang na ito ay naudyukan matapos ang mga taon ng mga serbisyo ng OTC, kabilang ang mga pisikal na storefront sa lungsod, na nag-ooperate sa isang grey area. Ang pagbagsak ng crypto exchange na JPEX noong 2023, na gumamit ng mga influencer upang ipakita ang marami sa mga storefront na ito, ay nagdulot ng pag-amin mula sa mga regulator na hindi nila alam kung gaano karaming mga negosyo ng OTC ang nag-ooperate sa lungsod at na kaunti ang oversight sa kanilang aktibidad.
Mga Teknik sa Pagsubaybay
Ang kanilang aktibidad ay higit pang mahihigpitan ng stablecoin licensing regime, na ipinakilala noong nakaraang taon, dahil sa kanilang paggamit ng USDT para sa maraming transaksyon. Ang mga OTC trading desks, kabilang ang mga pinapatakbo ng mga pangunahing palitan, ay gumagamit ng iba’t ibang mga teknika upang subaybayan ang mga potensyal na iligal na daloy.
Ayon kay Haider Rafique, Global Managing Partner at CMO ng OKX, ito ay kinabibilangan ng komprehensibong KYC/AML, real-time surveillance sa pamamagitan ng blockchain analytics, at mahigpit na pakikipagtulungan sa mga regulator at awtoridad upang matukoy, iulat, at tulungan ang pagyeyelo ng mga kahina-hinalang daloy nang mabilis.
“Ang pagtatayo ng tiwala sa crypto ay nangangahulugang pagtigil sa mga masamang aktor nang may determinasyon,” sinabi niya sa Decrypt. “Malakas naming sinusuportahan ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas sa pagsugpo sa iligal na aktibidad sa crypto, kabilang ang maling paggamit ng mga OTC channel,” idinagdag niya.
