Pag-verify ng Pagkakakilanlan sa Bitcoin Depot
Ang Bitcoin Depot ay magsisimulang mag-verify ng pagkakakilanlan ng mga customer sa tuwing gagamitin nila ang mga ATM nito, bilang bahagi ng kanilang pagsisikap na mapabuti ang mga pamamaraan ng pagsunod sa gitna ng tumitinding presyon mula sa mga taga-usig ng estado. Ang hakbang na ito ay itinuturing na “makabuluhang pag-unlad” sa mga pagsisikap ng Bitcoin Depot na pigilan ang pandaraya at iba pang iligal na aktibidad, ayon sa pahayag ng kumpanya na nakabase sa Atlanta.
Implementasyon ng Patakaran
Sinimulan ng kumpanya ang pagpapatupad ng patakaran sa isang phased rollout noong nakaraang buwan. Sa pamamagitan ng paggawa ng mga personal na ID na sapilitan para sa bawat transaksyon, layunin ng kumpanya na pigilan ang pagbabahagi ng account, pagnanakaw ng pagkakakilanlan, at mga pagtatangkang agawin ang account. Noong Oktubre, nagsimula ang Bitcoin Depot na mangailangan ng mga customer na magbigay ng ID kapag unang ginamit nila ang mga serbisyo nito.
“Ang pag-verify ng pagkakakilanlan sa bawat transaksyon ay tumutulong sa amin na mahuli ang mga pattern na maaaring hindi lumitaw sa panahon ng onboarding,” pahayag ni CEO Scott Buchanan sa Decrypt. “Seryoso ang Bitcoin Depot sa usaping ito habang patuloy naming pinapahalagahan ang tiwala at seguridad ng customer.”
Pagbaba ng Stock at mga Isyu sa Legalidad
Ang kumpanya, na nagpapatakbo ng 8,800 ATM sa North America, ay nakaranas ng pagbagsak ng presyo ng kanilang stock ng 6.7% noong Martes, bumagsak sa $5.37, ayon sa Yahoo Finance. Ang kanilang mga bahagi ay bumagsak ng 80% sa nakaraang anim na buwan.
Sinabi ng Bitcoin Depot na pinapayagan nito ang mas malawak na access sa mga digital na asset sa pamamagitan ng pagpapahintulot sa mga customer na bumili ng Bitcoin gamit ang cash sa pamamagitan ng kanilang mga makina. Gayunpaman, ang mga taga-usig ng estado sa Massachusetts at Iowa ay kabilang sa mga nag-akusa na ang kumpanya ay sadyang kumikita mula sa mga scam laban sa mga matatanda.
Mga Scam at Legal na Hakbang
Noong 2025, ang mga Amerikano ay nawalan ng $333 milyon mula sa pandaraya na may kaugnayan sa mga crypto ATM, ayon sa FBI. Noong nakaraang taon, isang ulat mula sa AARP ang natagpuan na 14 na estado ang nagpasa ng mga batas na tumutok sa mga crypto ATM, kung saan ang mga estado tulad ng California at Texas ay nagpatupad ng mahigpit na limitasyon sa transaksyon.
Ang mga scammer ay lalong tumutok sa mga matatanda na gumagamit ng Bitcoin ATMs dahil sa hindi maibabalik na kalikasan ng mga transaksyon sa network ng asset. Madalas nilang tinuturuan ang mga biktima na ipadala sa kanila ang mga pondo sa ilalim ng anyo ng “mga pagbabayad ng gobyerno” o “suporta sa teknolohiya” bago sila mawala.
Sa isang demanda na isinampa noong nakaraang buwan, inakusahan ni Massachusetts Attorney General Andrea Campbell ang Bitcoin Depot na sadyang nagpadali ng mga crypto scam, “habang inaalis ang mga proteksyon laban sa pandaraya at nililinlang ang mga mamumuhunan upang punan ang kanilang sariling bulsa.”
Mga Kahilingan ng Attorney General
Itinuro ng reklamo na ang mga customer ay kinakailangang magbigay lamang ng numero ng telepono kapag bumibili ng maliliit na halaga ng Bitcoin bago pinabuti ng Bitcoin Depot ang kanilang patakaran noong Oktubre. Tulad ng demanda na isinampa ng attorney general ng Iowa laban sa Bitcoin Depot noong nakaraang taon, inakusahan ni Campbell na ang mga customer ng Bitcoin Depot ay napapailalim sa mga nakatagong pagtaas ng presyo.
Gayunpaman, ang demanda sa Massachusetts ay naiiba dahil humihiling ito sa isang hukuman na pilitin ang Bitcoin Depot na baguhin ang kanilang negosyo. Sa ilalim ng demanda, humiling si Campbell na pagbawalan ang Bitcoin Depot na tumanggap ng mga transaksyon na may halaga na higit sa $10,000 “nang hindi kumukuha ng karagdagang hakbang upang pigilan ang pandaraya,” tulad ng pagtatanong ng isang serye ng mga tanong upang tukuyin ang mga panganib ng pandaraya at pagtatatag ng proseso ng refund para sa mga biktima.
Mga Desisyon ng Korte at Pagsasauli ng Pondo
Noong nakaraang taon, nagpasya ang Korte Suprema ng Iowa na pinapayagan ang Bitcoin Depot na panatilihin ang cash na idineposito sa kanilang mga ATM na nagmula sa mga scam. Ang pagtukoy na ito ay batay sa katotohanan na ang mga customer ay dapat magpatunay na pag-aari nila ang wallet na tumatanggap ng Bitcoin upang makumpleto ang mga transaksyon.
Gayunpaman, sumang-ayon ang kumpanya na ibalik ang mga pondo sa mga biktima ng scam sa Maine noong nakaraang buwan, kasunod ng isang $1.9 milyong kasunduan sa estado na ahensya ng proteksyon ng kredito ng mamimili.
Bagaman nakikipagtulungan ang Bitcoin Depot sa mga awtoridad upang tulungan silang potensyal na tukuyin ang mga scammer, maaaring lumitaw ang kalituhan paminsan-minsan. Kabilang dito ang isang kaso noong nakaraang taon kung saan ang mga awtoridad sa Texas ay pumasok sa isa sa mga ATM ng kumpanya gamit ang mga power tools sa isang pagtatangkang makuha ang mga pondo.
