Ulat ng U.S. Department of the Treasury
Ayon sa isang bagong ulat mula sa U.S. Department of the Treasury na isinumite sa Kongreso sa ilalim ng GENIUS Act, unti-unting ginagamit ng mga scammer at mga iligal na aktor ang mga crypto ATM. Itinampok ng ulat ang matinding pagtaas ng mga panlilinlang na kinasasangkutan ng mga digital asset kiosk — na karaniwang kilala bilang crypto ATM — na nagpapahintulot sa mga gumagamit na i-convert ang cash sa cryptocurrency.
Babala ng mga Opisyal ng Treasury
Nagbabala ang mga opisyal ng Treasury na ang mga makinang ito ay naging kaakit-akit na kasangkapan para sa mga kriminal na pinipilit ang mga biktima na magpadala ng pondo nang mabilis na may limitadong pangangasiwa. Ayon sa datos na binanggit sa ulat, nakatanggap ang FBI ng higit sa 10,900 reklamo na may kaugnayan sa mga scam ng crypto ATM noong 2024, na may kabuuang naitalang pagkalugi na umabot sa humigit-kumulang $246.7 milyon.
Mga Paraan ng mga Scammer
Sinabi ng Treasury na madalas na inuutusan ng mga scammer ang mga biktima na magdeposito ng cash sa mga makina at magpadala ng cryptocurrency sa mga wallet na kontrolado ng mga manloloko, kadalasang bahagi ng mga scheme ng impersonation o mga investment scam. Itinuro ng ulat na ang mga nakatatandang indibidwal ay hindi proporsyonal na target sa mga scheme na ito, na nagpapakita ng mas malawak na trend sa mga kaso ng panlilinlang sa pananalapi na kinasasangkutan ng mga digital asset.
Iba pang mga Iligal na Gawain
Bukod sa mga crypto ATM, itinampok din ng Treasury ang ilang iba pang mga lugar kung saan ang teknolohiya ng digital asset ay maaaring samantalahin para sa iligal na pananalapi. Kabilang dito ang mga transaction mixers, decentralized finance protocols, at cross-chain bridges, na maaaring gamitin upang itago ang paggalaw ng ninakaw o iligal na cryptocurrency sa mga network.
Positibong Aspeto ng Teknolohiya
Kasabay nito, sinabi ng ahensya na ang mga umuusbong na teknolohiya ay maaaring makatulong sa mga institusyong pinansyal na mapabuti ang kanilang kakayahang matukoy ang kahina-hinalang aktibidad. Itinuro ng Treasury ang mga tool tulad ng artificial intelligence, blockchain analytics, digital identity solutions, at application programming interfaces (APIs) bilang mga potensyal na inobasyon na maaaring magpatibay sa mga kontrol laban sa money laundering at counter-terrorism financing.
Mga Komento at Regulasyon
Sinuri ng ahensya ang higit sa 220 pampublikong komento mula sa mga kalahok sa industriya at mga tagapagbigay ng teknolohiya habang inihahanda ang ulat. Binibigyang-diin ng Treasury na ang mga regulator ay dapat panatilihin ang isang technology-neutral na diskarte sa pagsunod, na nagpapahintulot sa mga institusyong pinansyal na gumamit ng iba’t ibang mga tool batay sa kanilang mga risk profile.
Konklusyon
Ang mga natuklasan ay lumalabas habang patuloy na nagdebate ang mga mambabatas ng U.S. sa mga bagong balangkas para sa pangangasiwa ng digital asset sa ilalim ng GENIUS Act, na naglalayong hikayatin ang inobasyong pinansyal habang pinatitibay ang mga proteksyon laban sa iligal na pananalapi.
