Raid ng FCA sa Ilegal na P2P Cryptocurrency Trading
Isinagawa ng UK regulator na Financial Conduct Authority (FCA) ang mga raid sa walong lokasyon sa London dahil sa umano’y ilegal na peer-to-peer (P2P) cryptocurrency trading. Nag-isyu sila ng mga stop notice at pinalawak ang kanilang mas malawak na pagsugpo sa mga unregistered na platform. Ayon sa Reuters, ang mga raid ay bahagi ng isang coordinated sweep na isinagawa noong Abril 22 kasama ang mga awtoridad sa buwis at ang Metropolitan Police.
Mga Stop Notice at Kriminal na Imbestigasyon
Ang mga stop notice ay nag-uutos sa mga pinaghihinalaang operator na itigil ang lahat ng unregistered cryptoasset activity habang nagpapatuloy ang mga kriminal na imbestigasyon sa mga potensyal na paglabag sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing. Sa isang pahayag, sinabi ng FCA na ang mga raid ay bahagi ng “patuloy na kriminal na imbestigasyon” sa ilalim ng Money Laundering Regulations 2017 at mga batas sa counter-terrorist financing, na binibigyang-diin na ang mga provider ng cryptoasset exchange ay dapat na nakarehistro upang legal na makapag-operate sa UK.
Walang Nakarehistrong P2P Crypto Trading Businesses
Mahalagang tandaan na sa kasalukuyan, walang nakarehistrong peer-to-peer crypto trading businesses sa FCA, na nangangahulugang ang anumang P2P platform na nag-aalok ng mga serbisyo sa UK ay ginagawa ito nang walang pormal na pahintulot. Ang pinakabagong aksyon na ito ay nagtatayo sa mga naunang operasyon ng FCA na tumarget sa mga unregistered crypto ATMs at unlicensed exchanges, kabilang ang mga raid na nakagambala sa hindi bababa sa 26 ilegal na crypto machines sa buong bansa.
Mga Aresto at Babala mula sa FCA
Noong 2024, ang regulator at Metropolitan Police ay nag-aresto ng dalawang indibidwal sa London na pinaghihinalaang nagpapatakbo ng unlicensed cryptoasset exchange na umano’y nagproseso ng higit sa $1.25 bilyon na halaga ng unregistered crypto sa loob ng ilang taon, ayon sa FCA at Sky News. Si Therese Chambers, ang Executive Director ng Enforcement at Market Oversight ng FCA, ay nagbabala na “ang mga crypto businesses na nagpapatakbo nang walang registration ay ilegal” at nangako na ang watchdog ay “gagawin ang lahat ng aming makakaya upang itigil ang mga crypto firms mula sa ilegal na operasyon sa UK.”
Pagpapatupad at Babala sa mga Mamimili
Tinanggihan din ng FCA ang halos 90% ng mga crypto firms na humihiling ng registration sa mga nakaraang taon dahil sa mga pagkukulang sa AML at fraud-prevention, na inaprubahan lamang ang isang maliit na bahagi ng mga aplikante sa ilalim ng kanilang pinigilang rehimen. Ang mga raid sa London ay naganap habang ang mga awtoridad sa UK ay nagpapalakas ng pagpapatupad laban sa mga crypto platform na hindi sumusunod sa mga patakaran sa registration o nagpo-promote ng mga serbisyo nang ilegal sa mga lokal na mamumuhunan, kabilang ang mga kamakailang aksyon sa hukuman ukol sa mga ilegal na financial promotions.
Nagbigay ng babala ang FCA sa mga mamimili na dapat silang maging handa na mawala ang lahat ng kanilang pera sa crypto at binigyang-diin na ang unregistered P2P trading ay walang regulasyong proteksyon. Ang mensahe sa mga UK-facing platforms ay malinaw: magparehistro, o nanganganib na masara.
