Paglalahad ng DAXA at Pagtutol sa mga Regulasyon
Ang Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) ng South Korea, na kumakatawan sa 27 rehistradong tagapagbigay ng serbisyo sa virtual asset, ay naghain ng pormal na pagtutol sa Financial Services Commission at sa Financial Intelligence Unit kaugnay ng mga iminungkahing pagbabago sa pagpapatupad ng dekrito ng Specific Financial Information Act.
Mga Iminungkahing Pagbabago
Sa ilalim ng mga draft na alituntunin, kinakailangan ng mga lokal na palitan na magsumite ng ulat ng kahina-hinalang transaksyon para sa anumang paglilipat sa isang banyagang VASP kapag umabot ito sa 10 milyong won, anuman ang mga palatandaan ng panganib o mga kapantay, na epektibong ginagawang awtomatikong trigger ng pagdududa ang isang halaga.
Pagsusuri ng DAXA
Ipinagtanggol ng DAXA na ang ganitong pamamaraan ay hindi isinasaalang-alang ang prinsipyo ng “mababang panganib na mga transaksyon na pinapayagan, mataas na panganib na mga transaksyon na pinaghihigpitan” na nakasaad sa sariling legislative notice ng FIU. Sa halip, pinipilit nito ang mga palitan na itala ang napakaraming karaniwang cross-border na paglilipat bilang kahina-hinala.
Tinataya ng alyansa na sa limang pangunahing platform ng bansa — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, at Gopax — ang taunang STR filings ay tataas ng 85 beses mula sa humigit-kumulang 63,000 kaso noong nakaraang taon hanggang mahigit 5.4 milyon, isang pagtaas na sinasabi nilang magpapabigat sa mga compliance team at magpapahina sa makabuluhang mga signal ng AML.
Karagdagang Pagtutol at Legal na Isyu
Tumutol din ang DAXA sa iminungkahing kinakailangan na beripikahin ng mga palitan ang katumpakan ng impormasyon ng customer lampas sa umiiral na mga tungkulin sa Know Your Customer, na nagsasaad na ang subordinate decree ay nagtatangkang ipataw ang mga obligasyon na “hindi malinaw na nakabatay sa pangunahing batas”.
Ang pagtutol ng industriya ay nagaganap habang ang mga Korean exchanges ay nakikipaglaban sa hiwalay na mga parusa sa korte. Noong Abril 9, pumabor ang isang korte sa Seoul sa Dunamu, operator ng Upbit, na nagbabaligtad ng isang tatlong buwang bahagyang suspensyon ng negosyo na ipinataw ng FIU matapos ang alegasyon ng 44,948 na transaksyon sa 19 na hindi rehistradong banyagang platform; ang FIU ay nag-apela.
Nakakuha ang Bithumb ng katulad na desisyon noong Abril 30, nang itigil ng korte ang isang anim na buwang bahagyang suspensyon ng negosyo na may kaugnayan sa mga alegasyon ng paglabag sa mga tiyak na alituntunin ng impormasyon sa pananalapi, habang ang Coinone ay nakakuha ng pansamantalang paghinto laban sa isang tatlong buwang suspensyon at isang 5.2 bilyong won na multa dahil sa mga kakulangan sa KYC.
Hinaharap na Hakbang at Pagsusuri
Ang kasalukuyang konsultasyon ng FIU sa 10 milyong won na patakaran sa pag-uulat ay tatagal hanggang Mayo 11, pagkatapos nito ay inaasahang matatapos ang dekrito sa Hulyo kasunod ng pagsusuri ng regulasyon at legal, na nag-iiwan ng kaunting oras para sa isang kompromiso sa pagitan ng mas mahigpit na pangangasiwa at kung ano ang inilarawan ng mga palitan bilang “labis at operationally impossible” na mga pasanin sa pagsunod.
Sa isang kamakailang overview ng crypto.news, ang 10 milyong won na trigger ay itinampok bilang bahagi ng mas malawak na pagsisikap na maaaring magresulta sa pag-uuri ng mga pangunahing pandaigdigang platform bilang mataas na panganib para sa mga Korean users. Isang iba pang pagsusuri ng crypto.news ang nagbigay-diin kung paano ang “crypto law vacuum” ay nag-iwan sa FIU na umaasa sa malawak na interpretasyon ng umiiral na mga batas, na nagdudulot ng isang alon ng mga multa at suspensyon na kasalukuyang sinusubok sa korte.
Isang hiwalay na ulat ng crypto.news ang nagbigay-diin na ang mga tagumpay sa korte para sa mga palitan ay muling hinuhubog ang balanse ng kapangyarihan, habang ang mga hukom ay nag-uutos sa mga regulator na isaalang-alang ang sariling pagsisikap sa pagsunod ng mga kumpanya sa halip na umasa lamang sa mahigpit na pananagutan.
