Bagong Regulasyon para sa mga Virtual Asset Service Providers sa Brazil
Ayon sa Normative Instruction No. 739 na inilabas noong Biyernes, kinakailangan na ngayon ng mga Virtual Asset Service Providers (VASPs) na sumailalim sa isang audit mula sa isang aprubadong third-party na entidad upang makakuha ng pahintulot na mag-operate sa Brazil. Ang bagong regulasyong ito ay nagdaragdag sa mahigpit na mga patakaran na nagpapahirap sa proseso ng pagkuha ng lisensya sa bansa.
Mga Kinakailangan para sa Audit
Ipinakilala ng Central Bank ng Brazil ang isa pang kinakailangan para sa pag-apruba ng operasyon ng mga VASP. Sa ilalim ng Normative Instruction No. 739, kinakailangan ng bangko na ipakita ng mga VASP ang isang independent audit mula sa isang entidad na nakarehistro sa Brazilian Securities and Exchange Commission (CVM) upang makapag-isyu ng mga operational licenses. Ang mga audit, na tinatawag na “reasonable assurance reports,” ay dapat maglaman ng datos na sumusuri sa legal na pagsunod ng VASP sa iba’t ibang aspeto, kabilang ang:
- Institutional policy
- Organizational structure
- Employee training
- Internal risk assessment kaugnay sa paggamit ng mga produkto at serbisyo ng kumpanya sa paggawa ng mga krimen tulad ng money laundering at financing ng terorismo
- Mga pamamaraan na dinisenyo upang makilala ang kanilang mga customer
Pagsusuri ng Kahandaan at Seguridad
Bukod dito, dapat ding suriin ng ulat na ito ang kahandaan ng na-audit na VASP sa:
- Pagmamanman, pagpili, pagsusuri, at pag-uulat ng mga operasyon at sitwasyon na pinaghihinalaang may kaugnayan sa money laundering at financing ng terorismo
- Pagmamanman at pagsusuri ng ebidensya ng paglitaw o sinubukang paglitaw ng pandaraya at scams
- Administratibong pagyeyelo ng mga asset
Ipinahayag ng bangko na ang mga hakbang na ito ay naglalayong “palakasin ang seguridad ng mga desisyon sa mga proseso ng pahintulot, habang pinatitibay ang pagkakahanay ng bansa sa mga internasyonal na kasanayan at pamantayan para sa paglaban sa mga krimen na ito.”
Pinagtibay din nito na “ang beripikasyon sa pamamagitan ng independent audit ay nakakatulong sa mas mataas na transparency at pagiging maaasahan sa mga kontrol na ipinapatupad ng mga kumpanya sa sektor.”
Konteksto ng mga Hakbang na Ito
Ang mga aksyon na ito ay naganap matapos ang Operation Hidden Flow, isang operasyon na may mataas na pusta na tumarget sa anim na fintech companies na naglipat ng higit sa $5 bilyon nang hindi tama, na natuklasan ang paggamit ng mga digital assets para sa money laundering. Ang Primeiro Comando da Capital, isang organisasyon ng drug trafficking na kamakailan ay itinalaga ng Trump Administration bilang Specially Designated Global Terrorists (SDGT), ay pinaghihinalaang nasa likod ng mga operasyong ito. Ayon sa lokal na media, ang paggamit ng cryptocurrency para sa mga iligal na layunin ay tumaas nang husto sa Brazil, kung saan ang mga kriminal na grupo ay gumagamit nito.
