Paghingi ng Data ng OTC Transactions ng FIU ng India
Humiling ang Financial Intelligence Unit (FIU) ng India sa hindi bababa sa tatlong pangunahing crypto exchanges na ibahagi ang data ukol sa mga over-the-counter (OTC) na crypto transactions na higit sa $10,000, ayon sa ulat ng The Economic Times. Ang kahilingan ay nagmula sa isang pulong noong huli ng Mayo at sumasaklaw sa mga rekord na dapat subaybayan at itago ng mga palitan mula Enero 2026 pataas. Ang direktiba ay nakatuon sa malalaking pribadong kalakalan na hindi dumadaan sa mga pampublikong order book ng palitan.
Mga Hamon sa KYC at OTC Transactions
Ang mga OTC deal na ito ay madalas na tumutulong sa malalaking mamimili na maiwasan ang matitinding paggalaw ng presyo, ngunit maaari rin itong magpahirap sa mga pagsusuri ng pagmamay-ari kapag ang mga pribadong kumpanya, tagapamagitan, o mga malapit na hawak na entidad ay nasa pagitan ng platform at ng tunay na pinagmulan ng pondo.
“Ang mga OTC players ay pangunahing mga pribadong kumpanya kung saan ang proseso ng KYC (Know Your Customer) ay maaaring maging mas malaking hamon kumpara sa mga retail investors,” sinabi ng isang opisyal sa isang crypto intermediary sa The Economic Times.
Kapag ang isang mamimili ay isang pribadong kumpanya, tiwala, o tagapamagitan, kinakailangan ng mga palitan na beripikahin ang mga direktor, kontroler, at mga tunay na benepisyaryo. Ang prosesong iyon ay maaaring mangailangan ng higit na trabaho kaysa sa pag-check ng pagkakakilanlan ng isang retail user, lalo na kapag ang mga pekeng dokumento o mule accounts ay pumasok sa kadena.
Pag-withdraw at Pagsusuri ng Pondo
Ang mga OTC clients ay maaari ring humiling ng mas mabilis na pag-withdraw sa mga pribadong wallet pagkatapos ng pagsasara ng isang deal. Kapag umalis na ang mga barya sa wallet ng palitan, mas kaunti ang kontrol ng platform sa susunod na galaw ng mga ito. Ginagawa nitong sentro ang pagmamay-ari ng wallet, pinagmulan ng pondo, at paggalaw pagkatapos ng kalakalan sa anumang pagsusuri.
Mas Malawak na Pagsisikap ng India sa Crypto Regulation
Ang pinakabagong kahilingan ay nagtatayo sa mas malawak na pagsisikap ng India na dalhin ang mga crypto platform sa ilalim ng mga patakaran laban sa money laundering. Tulad ng naunang iniulat ng crypto.news, naglabas ang FIU ng India ng bagong gabay noong Enero na nangangailangan ng mas mahigpit na KYC checks para sa mga crypto users, kabilang ang live selfie checks, geolocation, at IP tracking sa panahon ng onboarding.
Ang gabay ay nangangailangan din sa mga palitan na i-update ang mga rekord ng customer tuwing anim o 12 buwan batay sa panganib. Ang hakbang na iyon ay nakatuon sa onboarding ng user at pagsubaybay sa account.
Mga Epekto sa OTC Desks at Malalaking Kliyente
Para sa mga palitan, ang pinakabagong direktiba ay nangangahulugan na ang mga OTC desks ay maaaring mangailangan ng mas mahigpit na pagsusuri bago at pagkatapos ng pagsasara. Maaaring kailanganin nilang mangolekta ng higit pang mga dokumento sa mga benepisyaryo, layunin ng transaksyon, pinagmulan ng pondo, at mga wallet ng destinasyon.
Para sa malalaking kliyente, ang proseso ay maaaring maging mas mabagal at mas maraming dokumento. Ang mga pribadong kumpanya at tagapamagitan ay maaaring makaharap ng mas maraming tanong bago sila makakumpleto ng malalaking pagbili ng crypto o makapaglipat ng pondo sa mga panlabas na wallet.
Ipinapakita rin ng kahilingan na ang mga regulator ay hindi na nakatuon lamang sa nakikitang kalakalan sa palitan. Ang FIU ng India ay ngayon ay mas malapit na tumitingin sa mga pribadong crypto channels kung saan ang malalaking transaksyon ay maaaring lumipat sa labas ng mga pampublikong order book ngunit patuloy na nakakaapekto sa mga regulated platforms.
