Online Romance Scam in Hong Kong
Isang babae sa Hong Kong ang naiulat na nawalan ng humigit-kumulang $3.3 milyon matapos siyang i-direkta ng isang online na romantikong kasosyo sa isang mapanlinlang na plataporma ng pamumuhunan sa cryptocurrency. Naitala ng mga awtoridad sa Hong Kong ang 25 kaso ng investment fraud na may kinalaman sa mga online na romantikong relasyon sa linggong nagtatapos noong Hulyo 30, ayon sa mga istatistika ng pulisya na binanggit ng Binance Square News. Ang kabuuang naitalang pagkalugi ay umabot sa halos HK$70 milyon, o humigit-kumulang $9 milyon. Isang kaso ang nag-ambag ng higit sa isang-katlo ng halagang iyon.
Details of the Scam
Ang isang 50-taong-gulang na propesyonal sa insurance ay naiulat na nakilala ang isang tao online na nagpakilala bilang isang dealer ng sasakyan. Matapos makabuo ng romantikong relasyon, pinilit siya ng tao na mamuhunan sa mga virtual na pera sa pamamagitan ng isang hindi pamilyar na plataporma. Patuloy na naglipat ng pera ang biktima matapos ipakita ng plataporma ang tumataas na balanse ng kanyang account. Noong nakaraang buwan, inangkin nito na ang kanyang portfolio ay nakalikha ng mga kita na lumampas sa 800%. Gayunpaman, tinanggihan ng plataporma ang kanyang kahilingan na mag-withdraw. Ang sinasabing romantikong kasosyo at isang hinihinalang tagapayo sa pamumuhunan ay tumigil sa pagtugon, na nag-iwan sa babae ng kabuuang pagkalugi na lumampas sa HK$26 milyon o humigit-kumulang $3.3 milyon.
Common Patterns in Investment Scams
“Ang mga scammer ay bumubuo ng tiwala sa pamamagitan ng mga dating aplikasyon, social media, o mga serbisyo ng messaging bago ipakilala ang isang pagkakataon sa pamumuhunan.”
Hindi inihayag ng mga awtoridad kung aling mga cryptocurrency ang kasangkot o kung may nakuha bang mga pondo mula sa mga nailipat na halaga. Ang kaso ay sumusunod sa isang karaniwang pattern sa mga pandaraya sa cryptocurrency na nakabatay sa relasyon. Ang mga biktima ay dinidirekta sa mga website o aplikasyon ng trading na kontrolado ng mga scammer. Ang mga platapormang ito ay maaaring magpakita ng mga pekeng kita, payagan ang isang maliit na paunang pag-withdraw, o hikayatin ang mga biktima na dagdagan ang kanilang mga deposito. Karaniwang nagiging maliwanag ang scheme kapag ang isang biktima ay nagtangkang mag-withdraw ng mas malaking halaga. Maaaring harangan ng mga operator ang transaksyon o humiling ng karagdagang bayad na inilarawan bilang buwis, mga singil sa pagproseso, o mga parusa.
Warnings from Authorities
Hinimok ng pulisya ng Hong Kong ang mga mamumuhunan na maging maingat sa mga rekomendasyon sa pamumuhunan mula sa mga bagong itinatag na online na kontak. Ang mga babala ay kinabibilangan ng mga garantisadong kita, hindi pangkaraniwang mataas na kita, at mga kahilingan na maglipat ng mga pondo sa pamamagitan ng isang hindi pamilyar na plataporma. Inilarawan ng FBI ang parehong pamamaraan, sinasabing kinokontrol ng mga kriminal ang mga sinasabing pamumuhunan at madalas na ninanakaw ang lahat ng pondo na idineposito ng mga biktima.
Increase in Online Scams
Ang mga kaso ng romansa ay nagdaragdag sa mas malawak na pagtaas ng online na pandaraya na nakakaapekto sa mga residente ng Hong Kong. Naitala ng pulisya ang 2,148 online na scam sa trabaho sa pagitan ng Enero at Mayo 2025, tumaas ng 92.1% mula sa parehong panahon isang taon na ang nakalipas, ayon sa mga numerong iniulat ng South China Morning Post at HRD Asia. Ang mga naitalang pagkalugi ay tumaas mula HK$260 milyon hanggang HK$480 milyon, isang pagtaas ng 89%.
Investment Fraud in the US
Ang mga katulad na scheme ng pamumuhunan ay nananatiling pangunahing banta sa mga gumagamit sa US. Ang pandaraya sa pamumuhunan sa cryptocurrency ay nagresulta sa $7.2 bilyon na naitalang pagkalugi sa US noong 2025, na ginawang pinakamalaking kategorya ng pinansyal na pagkalugi na iniulat sa Internet Crime Complaint Center ng FBI. Ang ulat ng FBI noong 2025 ay nagsabing karaniwang lumalapit ang mga scammer sa mga biktima sa pamamagitan ng social media, mga dating plataporma, at mga hindi hinihinging mensahe bago ilipat ang mga pag-uusap sa mga pribadong serbisyo ng messaging.
Advice for Investors
Pinapayuhan ng mga awtoridad sa US ang mga biktima na agad na itigil ang pagpapadala ng pera at panatilihin ang mga wallet address, transaction hashes, domain ng plataporma, at komunikasyon. Nagbabala rin ang FBI laban sa pagbabayad sa mga sinasabing serbisyo ng pagbawi, na maaaring magpatakbo ng pangalawang scam na nakatuon sa mga taong nawalan na ng pondo. Katulad na pinayuhan ng pulisya ng Hong Kong ang mga gumagamit na huwag bawasan ang kanilang mga pinansyal na proteksyon dahil sa emosyonal na pagkakabit o tiwala. Dapat suriin ng mga mamumuhunan ang mga plataporma nang nakapag-iisa at iwasan ang mga alok na nangangako ng garantisadong o hindi pangkaraniwang mataas na kita.
