Bagong Patakaran sa Crypto Travel Rule ng Timog Korea
Inaprubahan ng Gabinete ng Timog Korea ang mga bagong patakaran noong Agosto 11 na nagtanggal sa 1 milyong won na minimum na halaga para sa mga pagsusuri sa ilalim ng Crypto Travel Rule. Ang mga pagbabagong ito ay naglalayong palawakin ang mga kinakailangan sa pagbabahagi ng impormasyon para sa bawat paglilipat sa pagitan ng mga nakarehistradong lokal na tagapagbigay ng serbisyo sa virtual asset (VASPs).
Ayon sa opisyal na pahayag ng Financial Services Commission (FSC), ang layunin ng pagbabago ay upang maiwasan ang mga gumagamit na umiwas sa pagsusuri sa pamamagitan ng paghahati-hati ng mga paglilipat sa mas maliliit na halaga.
Ang desisyon na ito ay bahagi ng isang mas malawak na proseso ng regulasyon na nagsimula sa simula ng taong ito. Iminungkahi ng Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) ang pagpapalawak ng patakaran matapos matuklasan na humigit-kumulang 60% ng mga paglilipat sa pagitan ng mga lokal na VASPs ay nasa ibaba ng umiiral na 1 milyong won na threshold.
Mga Pagbabago sa Regulasyon
Sa ilalim ng dating sistema, kinakailangan ng nagpadalang VASP na magbigay ng impormasyon ng nagmula at benepisyaryo kapag ang isang lokal na paglilipat ay umabot ng hindi bababa sa 1 milyong won. Sa mga bagong pagbabago, ang minimum na threshold na ito ay aalisin, at ang obligasyon sa pagbabahagi ng impormasyon ay magiging naaangkop sa lahat ng halaga ng transaksyon.
Ang mga bagong patakaran ay naglalaman din ng mga mahahalagang pagbabago sa mga regulasyon sa paglisensya ng VASP at mga hakbang laban sa money laundering (AML). Kabilang dito ang:
- Pinalawak na pagsusuri ng mga shareholder
- Isang bagong 200% na limitasyon sa ratio ng utang
- Pag-alis ng ₩1M na threshold ng Travel Rule
Ang mga tumatanggap na platform ay magkakaroon din ng mas malinaw na mga responsibilidad, kabilang ang pagtiyak sa impormasyon na ibinigay ng nagpadala at ang karapatang humiling ng nawawalang impormasyon o tanggihan ang isang paglilipat kung ang kinakailangang data ay hindi magagamit.
Mga Kaso ng Pag-iwas at Pagsubok
Binanggit ng FSC ang isang pinaghihinalaang kaso ng pag-iwas na kinasasangkutan ang humigit-kumulang 200 milyong won na ginamit upang bumili ng USDT bago ang 216 na pag-withdraw na ginawa sa mga halaga na nasa ibaba ng 1 milyong won.
Ang pagpapalawak ng mga regulasyon ay sumusunod sa mga buwan ng talakayan sa regulasyon. Ang mga bagong patakaran ay naglalayong lumikha ng isang risk-based framework para sa mga paglilipat sa pagitan ng mga nakarehistradong Korean VASPs at mga banyagang palitan o personal na wallets.
Ang mga paglilipat sa mga banyagang platform na itinuturing na mababa ang panganib ay maaaring magpatuloy, habang ang mga transaksyon na kinasasangkutan ng iba pang banyagang palitan o personal na wallets ay karaniwang mangangailangan na ang nagpadala at tumanggap ay iisang tao. Ang mga transaksyong may mataas na panganib ay maaaring ipagbawal.
Mga Kinakailangan sa Pagsubaybay
Dapat ding bumuo ang mga provider ng mga panloob na sistema ng pagmamanman ng mga kahina-hinalang transaksyon para sa mga paglilipat na hindi bababa sa 10 milyong won na kinasasangkutan ang mga banyagang VASPs o personal na wallets. Ang kinakailangang ito ay naglalayong tugunan ang mga alalahanin ng regulasyon na ang mga banyagang platform at pribadong wallets ay ginagamit upang lampasan ang umiiral na mga kontrol sa AML.
Kapansin-pansin, ang panghuling diskarte ay mas malambot kaysa sa isang naunang mungkahi noong Marso, na nag-aatas na ang mga paglilipat ng hindi bababa sa 10 milyong won na kinasasangkutan ang mga banyagang platform o wallets ay dapat iulat sa KoFIU anuman ang kanilang antas ng panganib.
Pagkakaiba sa U.S. at Pagsunod sa Internasyonal na Pamantayan
Ang zero threshold approach ng Timog Korea ay naiiba mula sa kasalukuyang modelo ng U.S., kung saan ang FinCEN guidance ay nagsasaad na ang U.S. Travel Rule ay karaniwang naaangkop sa mga kwalipikadong transmittals na $3,000 o higit pa. Sa halip, ang Timog Korea ay mangangailangan ng pagbabahagi ng impormasyon para sa bawat sakop na lokal na VASP transfer sa sandaling maging epektibo ang kanilang mga bagong patakaran.
Ang mga pagbabagong ito ay umaangkop din sa mas malawak na internasyonal na pagsisikap na pataasin ang traceability ng mga pagbabayad. Ang mga na-update na pamantayan ng Financial Action Task Force (FATF) ay nangangailangan ng mga virtual asset provider na makakuha at mag-imbak ng impormasyon ng nagmula at benepisyaryo.
Mga Timeline at Epekto ng mga Bagong Patakaran
Ang mga bagong kinakailangan sa paglilipat ay hindi magsisimula hanggang Agosto 20. Ayon sa FSC, ang mga probisyon ng pagpaparehistro ng VASP at mga patakaran na may kaugnayan sa mga parusa sa mga dating empleyado ay magiging epektibo sa petsang iyon. Ang pagpapalawak ng Travel Rule at iba pang mga kinakailangan sa AML na may kaugnayan sa paglilipat ay magiging epektibo anim na buwan pagkatapos ang decree ay pormal na ipinatupad.
Ang mga umiiral na VASPs ay bibigyan din ng isang taon na palugit para sa ilang mga bagong kinakailangan na sumasaklaw sa mga ratio ng utang, staffing, computer infrastructure, at internal controls. Ang mas malawak na balangkas ng pagpaparehistro ay magbibigay-daan sa mga regulator na mas masusing suriin ang pinansyal na katatagan, mga kwalipikasyon ng senior management, at mga pangunahing shareholder.
Ang mga pagbabagong ito ay nagdaragdag ng isa pang layer sa lumalawak na pangangasiwa ng Timog Korea sa mga aktibidad ng crypto sa cross-border. Sa mga naunang ulat sa cross-border, ang mga mambabatas ay lumipat na upang lumikha ng mga kinakailangan sa pagpaparehistro para sa mga negosyo na humahawak ng mga internasyonal na paglilipat ng virtual asset.
Para sa mga palitan at gumagamit, ang susunod na petsa na dapat bantayan ay ang pormal na pagpapatupad ng decree, dahil iyon ang magsisimula ng anim na buwang countdown para sa mga bagong patakaran sa paglilipat. Ang KoFIU ay nagplano rin ng patuloy na pangangasiwa ng mga VASPs habang ang mga kumpanya ay nag-a-update ng kanilang mga sistema upang hawakan ang impormasyon ng pagkakakilanlan sa mga paglilipat na dati ay nasa ibaba ng threshold.
