Pang-emergency na Direktiba ng CFTC
Nagbigay ng pang-emergency na direktiba ang U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) na may pamagat na “Huminto Bago Ka Magbayad,” na opisyal na kinilala ang mga kahilingan na ilipat ang pera sa pamamagitan ng crypto ATMs bilang isang pangunahing babala ng pandaraya.
Krisis at Pagtaas ng Pandaraya
Ang mahigpit na babala ng regulator ay na-trigger ng isang matagal na krisis sa imprastruktura ngayong tag-init at mga datos mula sa FBI na nagpapakita na ang mga pagkalugi ng mga Amerikano mula sa mga ganitong scheme ay tumaas ng 58% sa nakaraang taon, na lumampas sa $388 milyon.
Babala ng CFTC
Ayon sa ahensya, anumang mga tagubilin mula sa sinumang nag-aangking kumakatawan sa isang ahensya ng gobyerno o bangko na gumamit ng pampublikong crypto terminal ay dapat nang ituring na “Marahil ay Isang Scam” — isang malakas na indikasyon ng pandaraya.
Pagbuwal ng Sektor
Sa nakaraang ilang buwan, ang pamilihan sa U.S. ay nakakita ng sunud-sunod na mga kaganapan na kritikal sa industriya na epektibong nagdala sa pagbuwal ng sektor kasunod ng paglabas ng datos tungkol sa napakalaking pagkalugi.
Operasyon ng Crypto ATMs
Ang mga Crypto ATM ay naging isang perpektong kasangkapan para sa mga kriminal dahil sa paraan ng kanilang operasyon. Hindi tulad ng tradisyunal na sistema ng pagbabangko, kung saan ang paggalaw ng pondo ay maaaring subaybayan at hadlangan, ang mga terminal na ito ay nagpadala ng pera sa isang direksyon lamang.
Mga Teknik ng mga Scammer
Ang mga scammer na nagpapanggap bilang mga empleyado ng Internal Revenue Service (IRS), mga bangko, o mga departamento ng teknikal na suporta ng mga pangunahing kumpanya ng teknolohiya ay gumagamit ng sikolohikal na presyon at lumilikha ng isang artipisyal na pakiramdam ng pangangailangan. Dahil sa takot, ang biktima ay nag-withdraw ng cash, hinahanap ang pinakamalapit na makina at siniscan ang QR code na ibinigay ng mga kriminal.
Imposibilidad ng Chargeback
Ang fiat money ay agad na kinonvert sa cryptocurrency at ipinadala sa isang anonymous wallet, pagkatapos nito ang chargeback ay nagiging teknikal na imposibleng mangyari.
Pangwakas na Babala
Bilang huling argumento, inuulit ng CFTC ang isang pangunahing internasyonal na pamantayan ng pinansyal na kalinisan — walang lehitimong ahensya ng gobyerno, bangko o pangunahing korporasyon ang kailanman hihiling na ang pera ay ipadala sa pamamagitan ng isang crypto ATM o sa pamamagitan ng gift cards. Anumang pagbanggit ng mga pamamaraang ito ng pagbabayad sa panahon ng isang pag-uusap ay isang direktang senyales na ang tao sa kabilang dulo ng linya ay isang kriminal.
